Logiciel de planification financière personnelle est une option peu coûteuse pour embaucher un planificateur financier professionnel avec des résultats fiables que vous pouvez mettre à jour lorsque vous avez des changements de vie. Le logiciel répertorié ici vous guide étape par étape dans un vaste plan financier et fournit des rapports significatifs vous permettant de planifier efficacement votre avenir.
Logiciel de planification financière n'est pas pour la gestion quotidienne des revenus et des dépenses ou d'un budget. Pour la planification à court terme, utilisez un logiciel de finances personnelles ou un logiciel financier en ligne . De nombreuses applications de finances personnelles pour iPhone , iPad et Android fonctionnent également.
01 FlexScore
FlexScore, publié en 2014, donne une nouvelle tournure à la planification financière. Cette application gratuite en ligne utilise une méthode brevetée pour arriver à un score, de 1 à 1000 pour évaluer la santé financière de chaque utilisateur. De là, FlexScore offre des conseils pour améliorer le score ainsi que des liens vers des ressources pour le faire.
Par exemple, FlexScore peut vous dire que le refinancement de votre hypothèque à un taux inférieur augmenterait votre score un peu. Cliquez sur cette action étape et vous serez présenté avec les prêteurs qui offrent des taux plus bas aux personnes avec votre profil financier. Cependant, vous n'êtes jamais obligé d'utiliser les ressources présentées. Vous pouvez refinancer avec votre banque locale si vous préférez, puis entrez vos nouvelles conditions de prêt et regardez votre score augmenter.
- En savoir plus sur FlexScore
- Gratuit
02 Planification financière en ligne d'eFinPLAN
eFinPLAN est un logiciel en ligne sécurisé et très abordable pour créer votre propre plan financier personnel avec pour objectif de rendre la planification financière accessible à tous. eFinPLAN est l'une de mes options préférées de planification financière personnelle, et le plan de 65 pages qu'elle produit est impressionnant.
- 30 jours d'essai gratuit.
- Abonnement de 98 $ par année, ou abonnement de 6 mois pour 49 $.
- Des consultations individuelles de planification financière avec saisie de données gratuite et 1 an d'accès à eFinPLAN sont disponibles moyennant des frais, mais vous devez contacter eFinPLAN pour mettre en place ce service. Il n'y a pas d'appel de vente.
03 destin financier
Financial Fate est un logiciel gratuit de planification financière personnelle conçu pour l'individu ou la famille qui cherche un outil de planification financière de bricolage.
Actuellement, les rapports détaillés ne peuvent être visualisés qu'à partir du logiciel et il n'y a pas d'option d'impression. Cependant, les rapports Financial Fate mettent en évidence et vous montrent les détails financiers d'année en année qui ont été utilisés pour créer des résultats et des recommandations, ce qui vous aide vraiment à comprendre vos décisions financières.
- Financial Fate est un téléchargement gratuit pour Windows
- Lire la critique
04 VeriPlan
VeriPlan comprend 10 outils de planification financière et des calculateurs de planification de la retraite. Ce logiciel est en fait un modèle de feuille de calcul très complet. Ce n'est pas très joli et semble avoir été conçu pour les types de calcul de nombre. Cela ne veut pas dire que ce n'est pas utilisable, ça ne va pas être aussi intéressant à utiliser que FlexScore ou d'autres options listées ici.
Un téléchargement gratuit de tutoriel inclut une version entièrement fonctionnelle de VeriPlan avec des données préremplies afin que vous puissiez comprendre le fonctionnement du logiciel. Une feuille de calcul de planificateur de budget de 2 ans est incluse avec le tutoriel gratuit.
Vous aurez besoin de Microsoft Excel pour utiliser VeriPlan, qui peut être utilisé sur les ordinateurs Windows et Mac.
- 57 $, installer sur tous les PC dans un ménage.
- Microsoft Excel 2002 ou version ultérieure requis
- Garantie de remboursement de 30 jours