Il existe de nombreuses stratégies communes pour bien investir. Cependant, il y en a aussi beaucoup qui, bien que beaucoup moins connus, peuvent être extrêmement efficaces.
Si efficace en fait, une fois que vous voyez leurs avantages, vous pouvez compter sur eux pour stimuler vos résultats d'investissement pendant des années ... peut-être même des décennies! Ce ne sont pas des gadgets, ce sont des méthodes éprouvées (que peu de gens comprennent ou connaissent), qui ont fait leurs preuves au fil du temps.
1. La force est relative
L'indice de force relative (RSI) est une mesure de la surachat (ou survente) d'un stock à un certain point. Ne vous inquiétez pas de toute la complexité ou les détails, l'indice de force relative sera calculé pour vous à travers un service de cartographie standard (il n'est donc pas nécessaire de faire tous les calculs pour calculer le nombre final)!
En prenant les 14 derniers jours de négociation, puis en divisant les gains moyens de l'action les jours "up", par la perte moyenne des jours "down", vous devriez avoir une valeur comprise entre 0 et 100. Une interprétation typique un RSI actuel de moins de 30 est «survendu», tandis que toute valeur supérieure à 70 signifie que les actions sont «surachetées».
En tant qu'indicateur de momentum, la théorie est que les stocks surachetés sont poussés à des niveaux très élevés, et peuvent donc être amenés à redescendre à mesure que les habitudes d'achat se normalisent. Dans le cas des actions sur-vendues, le RSI suggère que les actions devraient augmenter dans les prochains jours.
Bien qu'aucun indicateur d'analyse technique ne doive jamais être utilisé exclusivement, l'indice de force relative peut souvent fournir des indications sur la prochaine direction du cours de bourse avec plus de précision que presque tous les autres signaux. De plus, en combinant le RSI avec d'autres signaux techniques , cela peut aider à ajouter de la clarté (et donc de la précision) à vos décisions d'investissement.
Considérez un stock que vous possédez que vous envisagez de vendre. Si l'indice de force relative est à 85, alors il peut être un bon moment pour décharger les actions. Si la valeur RSI arrive à un niveau bas de 25, alors peut-être que vous considéreriez tenir un peu plus longtemps, puisque les actions augmenteront très probablement de leurs niveaux actuels.
2. Moyenne Quelle voie?
Vous avez presque certainement entendu parler de la moyenne . Si ce n'est pas le cas, le concept se réfère simplement à l'achat de plus d'actions d'une action que vous avez achetée précédemment et dont la valeur a diminué.
Ainsi, par exemple, vous avez acheté votre stock de penny préféré à 2,45 $ ... mais les actions ont chuté à 1,70 $. Si vous achetez plus du même stock à ce nouveau prix inférieur, votre prix moyen payé par action serait beaucoup plus bas.
Dans notre exemple, vous auriez acquis une partie de vos avoirs au prix le plus élevé, puis davantage au prix le plus bas. Le prix moyen que vous avez payé se situerait quelque part entre les deux niveaux, en fonction du nombre que vous avez acheté à chaque prix.
Bien qu'il s'agisse d'une pratique très courante chez les investisseurs moins expérimentés, en particulier ceux qui, jusqu'à présent, ont choisi un «investissement perdant», c'est une pratique très inefficace. Malheureusement, dans la plupart des cas, il s'agit simplement d'une façon de jeter de l'argent après que les actions poursuivent leur tendance à la baisse.
Bien sûr, cela peut parfois marcher, mais les mathématiques et l'histoire suggèrent que c'est une approche perdante dans la majorité des cas. Ce qui s'avère être beaucoup plus efficace est l'acte de «faire la moyenne».
Quand un investisseur achète une action qu'il aime, et que ces actions prouvent le droit individuel en augmentant le prix, il est souvent logique d'acheter encore plus. En fait, les actions à la hausse sont plus susceptibles de continuer sur la même voie, poussant plus loin dans le territoire supérieur.
En faisant la moyenne, l'individu a investi davantage dans ce qui, jusqu'ici, a fonctionné. Ils ont fait le bon choix en premier lieu, et en mettant encore plus de fonds dans le stock gagnant , l'histoire et les mathématiques suggèrent que ce sera une approche gagnante.
3. Stomp Out Downside Moves
Surtout avec des actions volatiles et spéculatives, c'est toujours une bonne idée de limiter votre risque de baisse et d'exposition.
Les bonnes nouvelles sont que cela peut être très facile à faire.
En utilisant les limites de perte d'arrêt, vous pouvez vous protéger de tout mouvement baissier significatif. Cela implique simplement d'avoir un «prix de déclenchement» légèrement inférieur au prix auquel vous avez acheté les actions pour la première fois, puis de vendre immédiatement si l'investissement chute à ce niveau pour quelque raison que ce soit.
Par exemple, vous achetez le stock à 4,50 $. Ensuite, vous pouvez définir une perte d'arrêt, ou un prix de déclenchement, à 4,20 $. Ensuite, si les actions chutent à ce niveau à tout moment, vous vendez instantanément l'investissement, sans poser de questions.
La plupart des courtiers vous permettront de définir une perte d'arrêt automatique une fois que vous achetez. De cette façon, vous n'avez même pas besoin de garder un œil sur les actions, sachant que si elles commencent à baisser, vous vendez l'ordre instantanément, et l'investissement est vendu.
Souvent, cela vous empêchera de voir des pertes plus importantes. Même si et si les actions continuent à dégringoler, votre perte totale serait limitée à 30 cents par action, dans notre exemple ci-dessus.
Il peut être difficile de fixer un prix de déclenchement du bon stop loss dans certains cas, et chaque stock spécifique et chaque situation nécessiteront des détails uniques. En fonction de la volatilité des actions sous-jacentes, dans certains cas, il peut être judicieux de placer votre prix de déclenchement à seulement 3% en dessous de votre achat initial, alors que dans d'autres cas, il est préférable de viser encore moins sous votre niveau d'achat original.
Gardez également à l'esprit que la contrepartie avec les ordres Stop Loss est que vous pouvez potentiellement être «arrêté». Dans notre exemple original, considérons un scénario où les actions ont plongé jusqu'à 4,15 $, avant de s'inverser beaucoup plus haut vers 8 $!
Votre prix stop loss serait déclenché dès que l'action a glissé au-delà de 4,20 $, et vous vendez pour une perte de 30 cents par action. Ensuite, vous pouvez seulement regarder (et peut-être même pleurer), car l'investissement monte ensuite vers des niveaux significativement plus élevés.
C'est pourquoi il est si important d'établir des prix de déclenchement efficaces. Rappelez-vous toujours que chaque titre a sa propre volatilité naturelle, et si vous définissez votre prix stop loss trop proche du prix actuel, alors les mouvements naturels des actions peuvent prendre votre investissement.
Par ce que je veux dire, certaines actions vont monter ou descendre de 5 pour cent (ou même plus) sur à peu près tous les jours. Ainsi, si vous choisissez un prix de déclenchement stop loss qui n'est que de 2% inférieur au niveau auquel vous avez acquis les actions, vous verrez presque certainement votre ordre de stop loss déclenché, et rempli.
Ce qui pourrait avoir plus de sens dans l'exemple ci-dessus, serait de choisir un prix de déclenchement qui est au moins 10% inférieur à votre achat, ou peut-être même 15% ou même plus. Vous serez toujours protégé contre les inconvénients significatifs et sera beaucoup moins susceptible d'être arrêté.
Une autre considération utile, surtout si vous négociez des actions penny spéculatives, volatiles et / ou faiblement négociées, consisterait à utiliser des niveaux de support pour vous aider à décider du prix de déclenchement parfait. Par exemple, si les actions ont un niveau de soutien très solide à 2 $, vous pourriez vous en sortir en plaçant votre stop loss à 1,98 $ environ.
Le seul moyen de vous en sortir est si l'investissement passe à travers ce niveau de support (ce qui est généralement moins probable que s'il n'y avait aucun niveau de support). Cela augmente les chances que les actions conservent leur niveau actuel (ou mieux) tout en diminuant les chances de chute des actions (et donc de déclencher votre prix d'arrêt).
4. Perspectives sournoises
Passez par le siège social (ou l'entrepôt ou l'usine) de la société dans laquelle vous souhaitez investir. Faites-le sans préavis (très important), pendant les heures d'ouverture (aussi très important). Voici quelques-unes des principales choses que vous apprendrez:
- acquérir le sens du moral des employés
- comment propre, efficace et accessible est leur emplacement
- sont-ils fous-occupés, ou principalement juste assis autour et en tournant leurs pouces
- la gestion des clés est-elle présente et disponible pour les employés
Pendant que vous êtes là, posez des questions à certains employés, voyez si vous pouvez essayer les produits, même prendre des photos (qu'ils essaieront presque certainement de vous empêcher de faire). Ne vous mettez pas en travers de leur chemin, ne les dérangez pas, ne dépassez pas votre accueil.
Généralement, vous repartirez avec des douzaines d'idées subtiles, que vous n'auriez JAMAIS pu constater à partir de leur page Web, des salons de discussion en ligne, en lisant leurs états financiers, ou même au cours d'une conversation téléphonique. De tout cela, va se développer une clarté stellaire, et donc des décisions commerciales très rentables.
5. Dormir avec l'ennemi
En règle générale, lorsque vous parlez avec une entreprise à propos de son produit, elle l'affiche sous son meilleur jour. Ils peuvent cliqueter des listes de comment grand leur service ou widget est tout en évitant n'importe lequel des négatifs.
Tout aussi souvent, si vous demandez à un représentant de l'entreprise qu'ils considèrent comme leur principale concurrence, ils peuvent dire quelque chose comme «nous n'avons aucune concurrence». Cela, bien sûr, est bravado inexact, a déclaré par une pom-pom girl d'entreprise biaisée.
Il sera difficile de glaner un examen clair de leurs marchandises en parlant avec ceux qui créent et commercialisent les articles. Tout le monde pense que leur produit est le meilleur, largement supérieur à toute autre chose vendue dans les rayons du même magasin.
Cependant, il y a quelque chose que vous pouvez faire pour contourner les producteurs du produit. Demandez à leur concurrence directe à propos de l'article.
En faisant cela, vous apprendrez comment les entreprises, qui fabriquent les marchandises concurrentes, voient les offres de l'autre compagnie. Ils se feront un plaisir d'entrer dans les détails sur les faiblesses et les insuffisances de l'autre et prendront beaucoup de temps pour exprimer toutes les façons dont elle est inférieure (et pourquoi).
Gardez à l'esprit que vous voulez vous intéresser aux produits de la nouvelle société, afin de générer une révision ou une comparaison plus longue et plus complexe avec les autres produits de l'entreprise (originale). Lorsque vous obtenez le concours en parlant des différences entre les différents choix, vous apprécierez leur vision approfondie et critique de l'entreprise que vous vouliez enquêter en premier lieu.
Vous pouvez être surpris par toutes les idées et pensées que vous apprenez, qui n'ont jamais pu être découvertes simplement en parlant uniquement avec l'entreprise elle-même. Avec un appel téléphonique simple et rapide à la concurrence, où vous montrez l'intérêt entre tous les différents choix, vous découvrirez plusieurs perspicacités qui aideront votre diligence raisonnable.
Résumé
En utilisant ces six stratégies peu connues, vous pourriez être en mesure de donner un coup de pouce majeur à vos résultats d'investissement. Chacune de ces tactiques est efficace et a résisté à l'épreuve du temps.