Suivez ce processus en 5 étapes
Si vous suivez de près votre budget, vous voudrez peut-être mettre de côté un compte de caisse pour certains de vos achats. Quicken facilite la configuration et l'utilisation des comptes de caisse, et vous pouvez transférer des fonds de et vers ces comptes et d'autres.
Qu'est-ce qu'un compte de caisse et pourquoi en avez-vous besoin?
Avoir un compte de caisse vous permet de compartimenter votre argent. Si l'autodiscipline n'est pas votre point fort, cela peut être utile.
Fini le temps de nos grands-parents où la plupart des gens n'avaient que deux comptes bancaires: vérification et épargne. L'un était pour les dépenses et l'autre était pour un jour de pluie.
Si vous opérez comme cela, vous pourriez constater que l'argent ne trouve pas toujours son chemin vers votre compte d'épargne comme vous l'aviez prévu. Vous payez vos factures mensuelles et pour les articles discrétionnaires de votre compte de chèque, et il peut sembler que ce solde de compte tombe invariablement assez bas tandis que votre prochain chèque de paie est toujours là quelque part à l'horizon.
Vous pouvez séparer vos factures impayées de vos dépenses discrétionnaires lorsque vous créez un compte de caisse. Les dépenses obligatoires doivent continuer à sortir de votre compte habituel. "Extras" sortira de votre compte de caisse. Vous pouvez détourner une partie raisonnable de votre revenu là-bas, et si ce compte tombe vide avant que votre prochain dépannage, vous devrez au moins penser si vous voulez puiser dans votre compte habituel pour votre prochaine folie, peu importe comment grand ou petit il pourrait être.
Ou vous pouvez vous mordre la lèvre, reporter l'achat, et rester sur le budget.
Les comptes de caisse permettent également de gérer les allocations pour les enfants et de suivre les dépenses liées à l'emploi, ainsi que les dépenses et les remboursements des comptes de dépenses flexibles.
Cinq étapes faciles
- Cliquez sur "Ajouter un compte" en bas de la barre de compte de Quicken situé sur la gauche. Si vous ne le voyez pas parce que vous utilisez une version plus ancienne ou très récente de Quicken, vous pouvez également cliquer sur "Outils", puis sur "Ajouter un compte".
- La fenêtre de configuration du compte devrait apparaître. Sélectionnez "Espèces" sous la catégorie de compte "Dépenses", puis cliquez sur le bouton "Suivant" en bas à droite.
- Nommez le compte afin de pouvoir le distinguer facilement de vos autres comptes, en particulier si vous configurez plusieurs comptes de trésorerie à des fins différentes. Quicken fournit automatiquement le nom Compte Cash, mais vous avez la possibilité de le sélectionner ou de changer le nom du compte en autre chose. Cliquez sur Suivant."
- Entrez les détails de la date à laquelle vous voulez commencer à utiliser le compte et le montant d'argent que vous avez en main et suivra dans ce compte. La date de début du suivi sera par défaut à la date du jour, mais comme pour le nom du compte, vous pouvez l'accepter ou le modifier. Rappelez-vous que c'est «physique», de l'argent supplémentaire, pas de l'argent dans un autre compte que vous avez réservé à d'autres fins. Cliquez sur Suivant."
- Quicken vous dira que le compte a été ajouté. À ce stade, vous pouvez cliquer sur "Terminer" en bas à gauche pour revenir à l'utilisation de Quicken . Si vous souhaitez créer un autre compte, que ce soit un compte de caisse ou autre chose, cliquez sur "Ajouter un autre compte" à la place pour revenir au début du processus de configuration du compte.
Votre nouveau compte cash apparaîtra désormais à gauche dans la barre de compte sous la catégorie "Banking".
Différentes versions de Quicken
Ce tutoriel fonctionne pour Quicken 2011 et les éditions plus récentes, et il devrait également fournir des conseils pour les versions antérieures. Les étapes pour Quicken 2010 sont pratiquement identiques à Quicken 2011. Les versions 2016 et 2017 de Quicken diffèrent principalement par le nombre accru de comptes que vous pouvez ajouter, mais Quicken 2017 remplace le signe plus (+) par "Ajouter un compte" au bas de la page. barre de compte. Vous trouverez "Types de compte" ci-dessous "Dépenses et épargne" sur cette version. De là, les instructions à l'écran vous guideront.