Évitez les erreurs coûteuses en faisant ces choses tout de suite
Tisha a fondé son entreprise après la mort de son père alors qu'elle était elle-même accablée lors de la gestion de sa succession. Elle a vu combien il est facile pour les survivants de commettre des erreurs coûteuses. Tisha a fourni les conseils suivants pour aider un conjoint ou un héritier survivant à mettre les choses en ordre.
5 choses qui devraient être faites tout de suite
- Appelez les 3 agences de crédit et mettez une alerte de fraude sur le numéro de sécurité sociale.
- Exécutez un rapport de crédit final sur le défunt de tous les 3 agences de crédit.
- Conservez la carte de crédit principale et le permis de conduire décédé avec vous.
- Percez un trou dans le permis de conduire et le passeport.
- Obtenez tous les documents ensemble pour les compagnies d'assurance.
Obtenir les éléments ci-dessus fait tout de suite aide à prévenir le vol d'identité .
Méfiez-vous du vol d'identité sur le défunt
Lorsque les gens oublient des étapes importantes dans la fermeture d'un domaine, il peut les rattraper plus tard. Tisha a partagé une telle histoire de client ci-dessous (vrais noms non utilisés, bien sûr):
Bert et Millie ont été mariés pendant 47 ans, Bert est décédé il y a quatre ans et a laissé sa femme financièrement en sécurité, a embauché un conseiller financier, mis à jour ses documents de fiducie et fait des mises à jour chez elle. cherché de l'argent manquant .
Trois ans plus tard, elle a commencé à recevoir des avis de recouvrement pour des accusations liées à son mari décédé, des appels de recouvrement auprès de débiteurs, des lettres de demande, des courriels demandant des informations sur son mari décédé et de nombreuses autres questions.
Elle était stressée, frustrée, bouleversée et mentalement pas préparée à cette situation. "
Millie a contacté Tisha. La première chose après le fait - Final Affairs a été de revenir à la date de la mort et de regarder ce qui se passait alors. Ils ont fait le suivi des factures, des lettres, des rendez-vous et des autres articles laissés ouverts. Ils ont examiné les abonnements, les abonnements, les dossiers hospitaliers et les documents qui n'avaient jamais été triés.
Ils ont informé les agences de crédit, les fournisseurs de services, les églises et les autres entreprises avec lesquelles Bert avait été impliqué. En fin de compte, ils ont découvert que son identité avait été volée à travers une entreprise locale. Ils ont pris soin des collecteurs de dettes, nettoyé son crédit, fermé tous les comptes ouverts, et emballé tous les autres objets en circulation qu'ils ont trouvé. Selon Tisha, il y a aussi des choses que vous ne devriez pas faire tout de suite.
5 choses qui ne devraient pas être faites tout de suite
- N'annulez pas le téléphone principal du défunt immédiatement.
- N'annulez pas la carte de crédit principale immédiatement.
- Ne pas informer tout le monde au sujet de la mort tout de suite.
- Ne mettez pas une notice nécrologique dans le journal à moins que ce ne soit nécessaire, puis gardez les choses simples.
- Ne prenez aucune décision importante sans consulter d'abord un professionnel.
Laissez des numéros de téléphone sur vous sont en mesure de recevoir des appels importants.
Laissant la carte de crédit ouverte peut vous aider à voir ce que les adhésions ou les éléments récurrents doivent être annulés. Si vous êtes un bénéficiaire non-conjoint, vous pourriez également envisager de faire transférer le courrier à une tierce partie. Le volume augmente après la mort pendant environ six à huit mois.
Ne faites pas d'hypothèses que quelqu'un d'autre le manipule
Les problèmes peuvent être évités si les héritiers recherchent une aide professionnelle plus tôt dans le processus de fermeture de la succession. La plupart des gens n'ont à gérer les affaires finales que quelques fois dans leur vie. Avec peu de connaissances largement disponibles sur ce qu'il faut faire, il est facile de faire des erreurs. Par exemple, la plupart des familles font les hypothèses incorrectes suivantes lors de l'emballage des affaires d'un être cher:
- Ils supposent l' annulation des cartes de crédit, les services publics et les travailleurs de service est la première chose que vous faites.
- Ils supposent que l'hôpital informera les médecins et les fournisseurs de soins de la mort.
- Ils supposent que les testaments et les fiducies sont terminés, tout est fait et l'avocat s'occupera des objets banals.
- Ils supposent que la succession est petite, il n'y a pas beaucoup de travail à faire.
Si vous ou quelqu'un que vous connaissez avez perdu un être cher ou un conjoint, soyez patient avec vous-même et reconnaissez que cela prendra beaucoup de temps pour tout emballer. Envisagez d'embaucher de l'aide professionnelle. Assurez-vous de faire un rapport de crédit final, informez immédiatement les agences d'évaluation du crédit et indiquez une alerte de fraude.
Rechercher de l'argent dans des lieux insolites
Une des choses les plus fascinantes que Tisha a partagées: les endroits fous où ils trouvent de l'argent! Elle et son équipe ont une liste de contrôle exhaustive qu'ils utilisent pour rechercher des objets cachés - et plus souvent que vous pourriez penser qu'ils trouvent des choses. Parfois, de l'argent est collé sur le dessous des tiroirs de bureau, enfouis dans l'arrière-cour, et une fois, des lingots d'or ont été retrouvés à sec dans le mur derrière le bureau. Une note cachée laissait la moindre idée de l'endroit où les trouver.
Je peux vous dire que j'ai personnellement aidé de nombreux clients à cause de la perte d'un conjoint ou d'un parent. Vous devrez préparer une déclaration de revenus finale et, s'il existe une fiducie, les actifs doivent être déboursés conformément aux conditions de la fiducie. C'est une énorme quantité de travail. S'il y avait un moment où je voudrais une aide professionnelle, ce serait tout.