Investir Définition de l'Objectif et Exemples

Qu'est-ce qu'un objectif de placement et comment pouvez-vous en former un?

Un objectif d'investissement, en ce qui concerne la planification financière personnelle, est l'objectif d'un portefeuille particulier pour les besoins financiers de l'individu ou du conseiller en investissement. Une fois l'objectif déterminé, il dictera les classes d'actifs et les types de titres requis pour atteindre l'objectif du portefeuille.

En d'autres termes, l'objectif d'investissement est la raison fondamentale pour laquelle vous investissez.

Un objectif de placement peut également définir la façon dont un fonds commun de placement investit son portefeuille. Par exemple, en ce qui concerne les fonds communs de placement, l'objectif de placement indiqué indique les objectifs de placement d'un fonds particulier, selon le libellé du prospectus d'un fonds.

Comment déterminer l'objectif de placement pour les investisseurs individuels

Votre objectif d'investissement peut être considéré comme la réponse aux questions de base qu'il est judicieux de poser avant de commencer à constituer un portefeuille . Quel est le but de votre argent? Que veux-tu qu'il fasse? Combien de temps avez-vous jusqu'à ce que vous ayez besoin de cet argent? Quel risque êtes-vous prêt à prendre pour atteindre des rendements supérieurs à la moyenne? Voulez-vous que votre argent croisse ou voulez-vous préserver sa valeur actuelle?

Les réponses à ces questions vous aideront à déterminer votre horizon de placement et votre tolérance au risque , qui sont les éléments fondamentaux de la détermination de votre objectif de placement. Par exemple, si le but de votre argent est pour la retraite, et que vous estimez avoir au moins 20 ans avant que cet objectif d'investissement puisse être atteint, vous avez un objectif à long terme.

En supposant que votre tolérance au risque n'est pas faible, l'objectif d'investissement approprié de fonds communs de placement serait généralement classé comme croissance. Par conséquent, vous regarderez les fonds communs de placement actions de croissance , ainsi que d'autres fonds pour diversifier votre portefeuille.

Exemples d'objectifs de placement et de types de base

Votre objectif d'investissement peut être considéré comme une croissance, mais il peut aussi s'agir de revenu ou de préservation, si vous êtes à la retraite, ou il peut s'agir d'une combinaison ou d'une variation de ces types.

Par exemple, certains investisseurs veulent augmenter la valeur de leur compte au fil du temps, mais ils veulent également tirer un revenu de leurs investissements. Par conséquent, cet objectif d'investissement peut être considéré comme croissance et revenu . Les objectifs de préservation viseront généralement à maintenir la valeur des comptes stable ou, au minimum, à croître à un taux égal au taux d'inflation prévu, qui se situe habituellement autour de 3,5% à 4,0% à des fins d'investissement.

Avant de commencer à investir, assurez-vous de déterminer votre propre objectif d'investissement. Ensuite, vous serez en mesure de faire correspondre votre objectif avec celui des fonds communs de placement à acheter qui sont appropriés pour vous et vos objectifs.

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