Ces investissements sont faits sur mesure pour la richesse des investisseurs à long terme
Warren Buffett a eu 87 ans le 30 août 2017. Et il n'y a aucun signe qu'il prévoit ralentir encore. Compte tenu de sa valeur nette de 80,2 milliards de dollars, cela peut acheter beaucoup de piña coladas garnies de parapluie sur la plage. Même la plage elle-même. Ou un archipel d'îles tropicales. Donc, vous devez vous demander pourquoi Buffett est encore profond dans le jeu d'investissement.
Pour avoir la réponse, ne regardez pas plus loin que 2015, lorsque Buffett a payé 37,2 milliards de dollars pour Precision Castparts, une société d'approvisionnement en aviation.
C'était la plus grosse affaire de sa carrière, et pour ceux qui pensaient que Buffett préparait un dernier score rapide, devinez encore. Il a dit alors que Berkshire Hathaway (ticker: BRK.A, BRK.B) collerait avec Precision Castparts pendant des décennies. (Pour information: Dans deux décennies, Buffett se rapprochera du 110.)
Sa déclaration rappelait l'une de ses maximes les plus remarquées, écrite en 1988 dans une lettre à ses actionnaires: «Notre période de détention idéale est éternelle.» Et si l'on prend cette déclaration au sérieux, la question suit: «Quels sont les stocks? Ça vaut le coup de rester pour toujours?
Comme n'importe quel investisseur vous le dira, il n'y a pas de réponse définitive à cette question: les actions qui valent la peine d'être détenues à long, à long et à long terme peuvent s'étendre à divers secteurs. Certains fidèles ont gagné la renommée pour leurs dividendes réintégrables; d'autres nouveaux venus semblent sortir de l'écume de la haute technologie pour jouer un rôle apparent de puissance à l'ère numérique.
Et certains investissements, alors que vous pourriez les garder pour toujours, vous ne pouvez pas tenir, jamais comme dans les cryptocurrences numériques seulement comme Bitcoin.
Qu'il s'agisse de scanner le portefeuille Oracle d'Omaha, ou simplement de regarder les actions qui ont rendu les investisseurs riches pendant des générations, vous pouvez avoir une bonne compréhension de la façon de faire de vos avoirs un testament à la philosophie d'investissement.
Nous présentons ici 10 actions que vous pouvez détenir pendant des générations, même si elles génèrent des profits pour rendre impatients les marketers impatients.
IBM (IBM)
Étant donné que Buffett a vendu 30% de sa participation au cours des six derniers mois, vous pourriez penser qu'IBM n'est pas le meilleur investissement à long terme. Ensuite, vous jetez un oeil à la performance de Big Blue et notez que depuis Juin 2012, il est en baisse de 20 pour cent, se négociant à environ 155 $ par action. Mais il y a beaucoup de raisons pour lesquelles vous devriez considérer IBM pour le long terme. Premièrement, sa ration prix / bénéfices est très saine (12,8); comparer cela à Facebook (FB), qui se situe à un plus risqué 38,8. Deuxièmement, une entreprise de 414 000 employés - plus que la population de Minneapolis - ne va nulle part. Et enfin, le monde de la haute technologie évolue dans une large mesure vers l'intelligence artificielle, et c'est là qu'IBM a un avantage significatif. Tout cela grâce à IBM Watson, qui fait d'importantes percées dans le secteur bancaire, par exemple. Pourtant, si vous êtes un actionnaire IBM assiégé, vous pouvez réciter la célèbre phrase d'Alexander Graham Bell, "M. Watson, viens ici, je veux te voir.
Johnson & Johnson (JNJ)
Ce géant pharmaceutique et pharmaceutique du New Jersey est connu dans le jargon financier comme un «aristocrate des dividendes». Depuis 55 ans maintenant, depuis John F.
Kennedy était à la Maison Blanche - la société a augmenté ses dividendes chaque année, et l'entreprise a bien progressé en 2017 également. Le 23 juin, il a versé un dividende de 84 cents par action. Avant d'appeler ce petit changement, pensez gros: sur une longue période, les dividendes réinvestis peuvent accumuler un grand nombre d'actions, ce qui peut valoir un montant substantiel si ces actions s'apprécient. Et apprécient qu'ils ont: Le stock a doublé au cours des cinq dernières années avec une montée ininterrompue de l'échelle à un prix actuel de l'action de 134 $.
Dover Corp. (DOV)
Alors que J & J peut revendiquer le Band-Aid dans le cadre de son portefeuille de produits de grande consommation, certains pivots de dividendes ont tout le charisme public d'un cure-dent. Son activité basée à Chicago se concentre sur la gestion des fluides, les produits industriels et les systèmes de support à la fabrication.
Ce n'est pas exactement le truc du plaisantin de la soirée. Mais au fil des dividendes, Dover dépasse même J & J avec une série de victoires annuelles de 61 sur 62 ans. Le dividende 2017 de la DVV s'élève à 44 cents par action, soit plus du double des 16 cents par action offerts il y a 10 ans. Pendant ce temps, le stock de DVV bénéficie d'une gestion des fluides d'un autre ordre: il est en hausse de 20% sur les 12 derniers mois et se négocie à 79 $ par action.
Apple (AAPL)
Regardons les choses en face: les temps d'Apple en tant qu'innovateur high-tech de nouveaux produits sexy sont révolus depuis longtemps. Et même si le regretté Steve Jobs ne serait probablement pas ravi de cela, il aimerait aussi que l'actuel PDG Tim Cook ait fait d'Apple l'équivalent électronique de Ft. Knox. Aujourd'hui, Apple a une capitalisation boursière de 748,4 milliards de dollars, ce qui en fait la société cotée en bourse la plus rentable au monde. Certains chuchotent qu'il pourrait bientôt atteindre la barre des trillions de dollars, et son stock a atteint un niveau record depuis février. Et avec l'explosion des marchés des smartphones en Inde et en Chine à exploiter, au moins son avenir à moyen terme semble très prometteur. Les investisseurs ne peuvent qu'espérer qu'une fois que ces pools de revenus commenceront à se tarir, Apple aura inventé un smartdrone ou une voiture sans conducteur qui ramassera votre nettoyage à sec et vos emporter chinois.
Microsoft (MSFT)
Fini le temps où une sosie de Bill Gates ringard s'affrontait contre un mec cool de Mac dans les publicités "PC contre Mac" d'Apple. Soudain, Microsoft est de nouveau cool, une trajectoire qui a débuté lorsque Steve Ballmer, qui a obtenu la distinction douteuse de "pire PDG" de Forbes -left en 2013. Aujourd'hui, il possède LinkedIn, Skype et la plate-forme de jeu vidéo Xbox, et son stock a connu une résurgence digne de ses années de gloire des années 1990. Depuis le départ à la retraite de Ballmer, l'action a bondi de 87% et se négocie maintenant à 90 $ par action.
McDonald's (MCD)
Entre 2012 et 2014, plus de quelques histoires ont utilisé les mots «McDonald» et «mojo» dans le titre, accompagnés de phrases telles que «arches tombées» et «ne pas l'aimer». Au centre du mécontentement des consommateurs et de l'investisseur l'incrédulité était le PDG Don Thompson, dont les tentatives pour créer plus de choix ont transformé le menu de Mickey D en un méli-mélo de choix dignes d'une barre de buffet d'arrêt de camion sur un Tilt-A-Whirl. Depuis son départ fin 2013, le titre est en hausse de plus de 60% (il s'échange à 155 $). Le béhémoth burger a également une capitalisation boursière de 125,6 milliards de dollars: en tout cas, c'est une super taille.
Wells Fargo (WCF)
Lorsque les nouvelles ont frappé le scandale des ventes croisées massives où les employés ont créé environ deux millions de faux comptes, Wells Fargo a touché le fond, et dur. Le désastre des relations publiques et la débâcle financière ont conduit à l'éviction du PDG John Stumpf, qui avait l'air d'un ours en peluche effrayé et désemparé lors des audiences télévisées du Sénat. Wells n'est pas encore sorti de l'eau chaude; Il y a quelques semaines à peine, la sénatrice Elizabeth Warren (D-Mass.) a demandé au gouvernement d'évincer une douzaine de membres du conseil d'administration de Wells qui ont servi pendant la création des faux comptes. Pendant ce temps, les sondes dans le scandale continuent. Pourtant, même si cela a pris un coup massif, WCF reste l'une des banques les plus riches du monde. Si cela efface ses malheurs actuels, Wells Fargo pourrait s'avérer être une négociation d'investissement avec un pouvoir durable et un fort potentiel de croissance.
Amazon (AMZN)
La société qui a commencé comme un humble libraire en ligne écrit maintenant le livre pour la pertinence et la créativité high-tech. Les observateurs d'investissement saluent l'achat de 13,7 milliards de dollars de Whole Foods le mois dernier, qui pourrait vraiment porter ses fruits si Amazon peut réformer l'image de la chaîne en difficulté d'un débouché trop cher que beaucoup qualifient de «Whole Paycheck», ainsi que son système d'entrepôt inefficace. Pendant ce temps, Amazon est en avance sur le front de l'assistant numérique personnel. L'ascension d'Alexa au statut de benchmark est choquante compte tenu du fait que, il y a quelques années à peine, Apple avait le gazon lui-même avec Siri. Voici comment le leadership d'Amazon en matière de commerce électronique se traduit par une valeur exceptionnelle pour les actionnaires: un cours boursier qui a récemment atteint la barre des mille dollars. Il est maintenant à 988 $, et en hausse de 40 pour cent au cours de la dernière année seulement, avec pas une seule baisse prononcée en cours de route.
Alphabet (GOOG, GOOGL)
Vous avez vu celui-ci venir, n'est-ce pas - et pourquoi pas? Mis à part le fait qu'Alphabet contrôle à peu près l'univers entier du moteur de recherche, la vidéo en ligne (via YouTube) et le système téléphonique Android, il est également assis sur une tonne d'argent. Il négocie régulièrement des places avec Apple pour le laurier du roi de la capitalisation boursière; à l'heure actuelle, l'entreprise vaut 639,5 milliards de dollars. Son cours de l'action de classe A de 959 $ rivalise avec celui d'Amazon et, au cours des dernières années, les investisseurs ont réalisé des rendements vertigineux de 230%. Une des critiques d'Alphabet a été ses «moonshots» (comme le thermostat d'apprentissage Nest), mais au moins un de ceux-ci, la voiture sans conducteur, pourrait récolter d'énormes récompenses puisque les investisseurs et même le public se réchauffe.
Berkshire Hathaway (BRK.B)
Et tant que nous parlons de titres que Buffett possédera pour toujours, nous pourrions aussi bien nous concentrer sur la société de Buffett elle-même. À 254 600 $, l'action de catégorie A (BRK.A) est si stratosphérique que la plupart des Américains devraient travailler trois à cinq ans pour acheter une action, en supposant qu'ils ne dépensent pas un seul centime ailleurs. Remerciez les dieux de Wall Street, puis de Berkshire Hathaway Class B, qui se négocie à un prix beaucoup plus modeste à 170 $ par action. Parier sur Berkshire, c'est parier sur Buffett - une idée assez réconfortante - et une écurie d'entreprises telles que GEICO, Dairy Queen, Benjamin Moore ... et jusqu'à la société Acme Brick. En supposant que vous avez acheté dans BRK.B il ya cinq ans, vous auriez doublé votre argent, ce qui est encore mieux que l'offre gratuite de Blizzards et Dilly Bars, ou une décennie de briques.