Comment configurer un budget avec Quicken 2013 et versions ultérieures

01 Avant de commencer un budget à Quicken

Quicken 2013 a ajouté un module amélioré pour la budgétisation avec les changements des années précédentes. Ce didacticiel étape par étape vous guide dans la configuration d'un budget avec Quicken 2013 et les versions ultérieures jusqu'à ce qu'un autre changement majeur soit apporté à cette fonctionnalité.

Certaines choses à garder à l'esprit lors de la configuration de votre budget sont:

• Il est plus facile de commencer un budget après avoir effectué trois mois de transactions à Quicken. C'est parce que le logiciel extrait automatiquement toutes les catégories de dépenses récurrentes lorsqu'un nouveau budget est créé.
• Si vous avez utilisé Quicken par le passé et mis à niveau vers la dernière version, votre fichier de données a été converti à la dernière version. Les transactions des douze derniers mois seront automatiquement utilisées pour créer le budget.
• Les nouveaux budgets indiqueront les dépenses mensuelles moyennes à l'avenir, en fonction des dépenses des mois précédents et les montants arrondis au dollar suivant. Si vous souhaitez améliorer vos habitudes de consommation, vous devez apporter des modifications au budget que Quicken génère automatiquement.
• Le nouveau budget n'inclura que les catégories de dépenses, mais si vous souhaitez ajouter un revenu mensuel et des virements entre comptes , je vais vous montrer comment procéder dans la troisième étape de ce tutoriel.

02 Créer un nouveau budget

Suivez ces étapes pour commencer à configurer un budget dans Quicken:

1. Cliquez sur l'onglet Planning en haut, puis cliquez sur le bouton Budgets situé à gauche sous les onglets de navigation (Accueil, Dépenses, etc.).
2. Cliquez sur le bouton Actions budgétaires sur la droite. Ce bouton comporte une flèche déroulante à côté du titre, qui indique qu'il existe plusieurs options, telles que créer, dupliquer ou modifier un budget ou sélectionner un rapport budgétaire. Vous devez cliquer sur Créer un nouveau budget.
3. La fenêtre Créer un nouveau budget dans Quicken, illustrée ci-dessus, s'ouvrira. Entrez un nom pour votre budget et cliquez sur OK, sauf si vous souhaitez modifier le mois de début du budget (la valeur par défaut est janvier-décembre et la plupart des gens ne la modifient pas). Si vous souhaitez modifier le mois de début du budget, cliquez sur Paramètres avancés du budget, puis sélectionnez Utiliser un calendrier différent et utilisez la liste déroulante pour sélectionner le mois.
4. Cliquez sur OK pour enregistrer votre budget.

Quicken va charger le budget que vous venez de créer. Si vous regardez en haut de la fenêtre à gauche, vous verrez le nom de votre nouveau budget entre parenthèses.

03 Ajouter ou supprimer des catégories de budget

Une fois qu'un nouveau budget a été créé dans Quicken, vous devez consulter les catégories qui ont été incluses. Vous pouvez ajouter et supprimer des catégories, y compris des transferts et des revenus qui ne sont pas inclus lors de la création d'un nouveau budget, en procédant comme suit:

1. Si vous n'êtes pas déjà dans la fonctionnalité de budget, cliquez sur l'onglet Planification, puis sur le bouton Budget en haut de la page.
2. Cliquez sur Actions budgétaires, puis sur Sélectionner les catégories dans le budget, qui est la première option.
3. Choisissez les catégories que vous souhaitez inclure dans votre budget en cliquant sur la case à côté d'eux. Quicken par défaut pour afficher toutes les catégories. Si vous souhaitez afficher uniquement les revenus ou les transferts, cliquez sur les titres à gauche.
4. Supprimez les catégories en cliquant sur la case cochée en regard du nom de la catégorie. Lorsque vous supprimez une catégorie, celle-ci n'est utilisée que pour la planification budgétaire. Vous pouvez toujours affecter des transactions à la catégorie dans les registres de compte si vous le souhaitez, les montants n'apparaîtront tout simplement pas dans le budget.
5. En bas à gauche, vous verrez une option pour afficher les catégories cachées (voir l'explication ci-dessous). Si vous voulez voir les catégories cachées, cliquez sur la case pour les afficher. Si vous décidez d'utiliser des catégories cachées, assurez-vous de les afficher (voir ci-dessous) dans la liste des catégories afin qu'elles apparaissent dans vos rapports budgétaires.
6. Cliquez sur OK pour enregistrer vos choix.

Catégories cachées expliquées

Les catégories masquées sont créées pour les supprimer de la liste déroulante utilisée pour classer les revenus et les dépenses dans les registres de compte. L'utilisation de cette option conserve cette liste plus courte et plus facile à gérer lorsque vous travaillez avec des transactions . Les nouveaux utilisateurs n'auront aucune catégorie cachée.

Afficher les catégories en cliquant sur Outils en haut de Quicken, Liste des catégories, puis cliquez sur dans la colonne Masquer.

Astuce: Une fois que votre budget est terminé et que vous commencez à l'utiliser, vous pouvez supprimer des catégories tout en travaillant sur votre budget en cliquant avec le bouton droit sur le nom de la catégorie que vous souhaitez supprimer.

04 Entrer les montants du budget

Vous pouvez entrer les montants du budget de deux façons. Utilisez la vue graphique de Quicken ou passez à la vue annuelle. La vue annuelle vous permet d'entrer des montants variables chaque mois, tandis que vous ne pouvez entrer des montants mensuels que dans la vue graphique.

Basculez entre les vues Graphiques et Annuelles en les sélectionnant dans la liste déroulante située au-dessus de la fenêtre de création du budget ou en cliquant sur le bouton Actions budgétaires à droite, puis sur Passer en vue annuelle ou en mode graphique.

Entrer les montants en mode graphique

1. Localisez la dernière colonne avec le titre Budget en mode graphique.
2. Cliquez sur un nombre dans cette colonne, en face de la catégorie pour laquelle vous budgétisez, et entrez le montant mensuel.
3. Lorsque vous cliquez loin de l'endroit où vous avez entré le numéro, il sera enregistré.
4. Procéder à d'autres ensembles d'autres montants budgétés.

Entrer les montants dans la vue annuelle

1. La vue annuelle a des colonnes pour chaque mois. Cliquez sur la ligne de la catégorie pour laquelle vous souhaitez entrer un montant de budget , puis cliquez sur la case correspondante pour le mois pour lequel vous entrez un nombre.
2. Tapez le montant du mois pour la catégorie sélectionnée. Lorsque vous cliquez sur la case, le montant est enregistré.

Astuce: Utilisez la méthode la plus simple. Si vous avez principalement des dépenses qui ne varient pas d'un mois à l'autre, saisissez-les en mode Graphique, puis passez à l'affichage annuel pour saisir les dépenses variables.

05 Accéder aux rapports budgétaires

Vous avez terminé la dernière étape de la configuration de votre budget dans Quicken 2013 ou versions ultérieures.

Lorsque vous saisissez des transactions, vous pouvez consulter la vue graphique à tout moment pour voir comment vos dépenses se comparent à votre plan. Pour obtenir des détails sur les dépenses, cliquez sur le graphique de n'importe quelle catégorie, illustré ci-dessus.

Vous pouvez obtenir des rapports budgétaires plus détaillés en cliquant sur Rapports en haut à droite, puis sélectionnez Budget actuel ou Budget historique.