Les vérités essentielles que vous devez savoir sur votre argent
Liz Davidson a fondé Financial Finesse, l'un des principaux fournisseurs de programmes de bien-être financier sur le lieu de travail, avec pour mission de donner à tous l'accès à l'éducation financière. En tant que pionnière dans le mouvement impartial de bien-être financier, elle a rédigé un guide de bout en bout sur la façon d'atteindre un bien-être financier total pour vous et votre famille.
Ce que votre conseiller financier ne vous dit pas: Les 10 vérités essentielles que vous devez savoir sur votre argent est un guide pratique pour acquérir une meilleure compréhension de la meilleure façon de gérer votre argent.
Le livre est un regard rafraîchissant sur les façons de prendre le contrôle des finances personnelles sans être submergé par le jargon financier ou une industrie des services financiers parfois difficile à naviguer.
Malgré le titre provocateur, Liz Davidson apprécie les conseils et les conseils de conseillers financiers qui agissent dans le meilleur intérêt de leurs clients. Cependant, comme elle le souligne dans son livre Ce que votre conseiller financier ne vous dit pas: Les 10 vérités essentielles que vous devez savoir sur votre argent, chacun d'entre nous détient les clés de notre propre réussite financière.
Afin de mieux comprendre le livre, il est utile de connaître les antécédents de son auteur et de l'entreprise qu'elle a fondée. Financial Finesse se concentre sur la fourniture de programmes de bien-être financier impartiaux aux employés ou aux membres d'organisations qui offrent des services pour les aider à améliorer leurs finances. Les entreprises paient pour cet avantage afin que les employés ou les membres ne paient rien pour recevoir des services de mieux-être financier.
Voici quelques exemples de ces services de mieux-être financier: accès au coaching financier par téléphone, consultations Ask-A-Planner (en personne ou virtuelles), ateliers de planification financière, webémissions et un centre d'apprentissage financier en ligne.
Malgré la popularité croissante du bien-être financier en tant que prestation fournie par l'employeur, tous les employés n'ont pas accès à une éducation financière impartiale.
Le livre offre la possibilité d'atteindre les personnes qui n'ont actuellement pas accès à ces services de bien-être financier potentiellement changer la vie par leur employeur.
Il n'est pas surprenant que le fondateur et PDG d'une entreprise d'éducation financière de premier plan veuille diffuser le message du bien-être financier à un public plus large. Ce qui inspire le livre, c'est qu'il permet aux gens de chercher à changer leur vie financière plutôt que de simplement permettre aux gens de supposer que travailler avec un conseiller financier professionnel est la seule voie vers une véritable indépendance financière.
Faits saillants du livre
Ce que votre conseiller financier ne vous dit pas a un titre accrocheur, mais le livre n'a pas été écrit comme un exposé des problèmes inhérents liés à la façon dont les conseils financiers sont livrés dans notre pays. Au lieu de cela, le livre aide à décomposer les concepts importants de planification financière personnelle d'une manière facilement accessible.
Ce que vos conseillers financiers ne vous disent pas met l'accent sur l'utilisation des avantages sociaux au travail. Votre employeur a le potentiel d'être un partenaire utile lors de la sélection de divers services financiers. Malheureusement, ces précieuses ressources fournies par les employeurs sont souvent négligées et sous-utilisées dans de nombreuses situations de planification financière.
Le livre explique comment incorporer les avantages financiers fournis par l'employeur dans un plan financier personnel. Les options de placement des régimes de retraite, les cotisations 401 (k), les services juridiques gratuits, l'assurance-maladie et les arrangements de dépenses souples ne sont que quelques-unes des ressources financières les plus pratiques qui soient discutées. Un tableau facile à comprendre fournit un aperçu utile de la façon dont ces avantages fonctionnent et de la valeur estimative des divers avantages fournis par l'employeur.
Un autre élément extrêmement utile dans ce livre est une liste de contrôle pour aider les gens à créer un chemin pour devenir libre de dettes et financièrement indépendant. La priorisation des décisions financières peut être un grand défi et le livre aide à déterminer quelles priorités financières devraient attirer votre attention et votre concentration. Le livre contient également des outils et des ressources utiles pour obtenir les meilleurs résultats tout en gérant votre argent.
De la calculatrice Debt Blaster à l'estimateur du plan de retraite, il y a beaucoup de calculatrices en ligne utiles et de ressources pour vous aider à améliorer votre confiance financière et diminuer le stress financier. Liz Davidson discute également des meilleures façons de rembourser la dette, comment choisir les fonds communs de placement, comment identifier le coût caché des impôts, et comment travailler avec votre partenaire de vie.
Comment les conseillers financiers s'intègrent-ils à l'image d'un véritable bien-être financier? La plupart des conseillers financiers sont honnêtes, éthiques et déterminés à vous guider vers d'importants objectifs financiers. Les médias financiers mettent souvent en évidence les mauvaises pommes dans le peloton. Mais, tout comme chaque profession importante entend des histoires négatives peuvent nous rendre protecteurs avec qui nous avons confiance pour aider à gérer nos finances. Ce que votre conseiller financier ne vous dit pas vous aide à identifier où trouver un conseiller de confiance et fournit un aperçu des questions importantes à poser. Ceci est utile lorsque vous travaillez avec un conseiller existant et lorsque vous interviewez quelqu'un pour l'aider à vous guider.
Un autre ensemble utile d'outils et de ressources à la disposition des lecteurs est le site de la Journée de l'indépendance financière qui a été créé pour accompagner le livre. Le concept de «Journée de l'indépendance financière» est un jour réservé spécifiquement pour mettre de l'ordre dans votre vie financière. Les lecteurs sont encouragés à poursuivre leurs progrès et à remplir une liste de contrôle pour la Journée de l'indépendance financière. Le site Web de la Journée de l'indépendance financière fournit également des conseils aux lecteurs pour créer leurs propres groupes afin de travailler sur les chapitres du livre avec leurs amis et leur famille.
La ligne de fond
Si vous recherchez des conseils financiers simples sans un agenda caché, vous devez jeter un oeil à ce que votre conseiller financier ne vous dit pas. Ce livre vous aidera à prendre en charge les décisions financières importantes sans vous tromper avec un jargon financier inutile ou des stratégies trop complexes. Plus important encore, le contenu aide les lecteurs à améliorer leur sentiment de bien-être financier.