Comment Cryptocurrencies Changer Capital Raising pour les nouvelles entreprises
Le boom de l'internet a vu de nombreuses entreprises qui n'étaient rien de plus qu'une idée embrassant les capacités de la technologie internet, pouvant rapidement trouver leur chemin dans le processus de financement et apparaissant (et pour beaucoup, disparaissant rapidement) sur le NASDAQ acheter (et soit gagner ou perdre d'une grande manière).
Marchés de capitaux et IPO
Les marchés de capitaux de Wall Street ont longtemps été le chemin que les entreprises ont pris pour lever des fonds et récompenser les investisseurs et les créateurs de ces sociétés avec des offres d'équité ou de dette. Travailler avec des entreprises comme Goldman Sachs et Merrill Lynch a été la voie choisie par la plupart des innovateurs pour rendre ces offres accessibles au grand public. Grâce à ces relations et à la diligence raisonnable de la banque d'investissement, les nouvelles sociétés offrent leurs actions au public à des prix et dans des montants qui tiennent compte de l'intérêt du public pour ces nouvelles actions.
Plusieurs fois pendant le boom d'Internet et de la technologie, les jours où les actions sont initialement offertes au public peuvent voir des augmentations significatives du prix de l'offre publique initiale qui récompense finalement les investisseurs privés dans une entreprise, les créateurs et les investisseurs. étaient assez chanceux pour obtenir des actions auprès de leur courtier avant la vente au public.
La mise sur le marché d'une introduction en bourse, ou d'une introduction en bourse, a été la façon dont l'investisseur moyen peut accéder à des sociétés à forte croissance telles que Facebook et Google. De plus, il y a eu beaucoup d'autres investisseurs avant eux qui ont également été bien récompensés pour le risque qu'ils ont pris dans ces sociétés avant qu'ils ne soient rendus publics.
Angel et les investisseurs accrédités
Avant de devenir publiques et généralement lorsque les entreprises ne sont rien de plus qu'une simple idée, les entrepreneurs tendent la main aux «investisseurs providentiels» pour recueillir l'argent initial de leur idée. Les «investisseurs providentiels» sont généralement des «investisseurs accrédités» qui sont riches et répondent à un critère qui les identifie comme des investisseurs pouvant «gérer» une perte de capital.
Comme la plupart de ces investissements initiaux perdent généralement de l'argent et ne parviennent jamais à une introduction en bourse ou même la réalisation d'un profit, les investisseurs providentiels et les sociétés de capital-risque prennent un risque important d'investir dans des sociétés qui peuvent leur rapporter une fortune. comme Uber, Tesla ou Amazon.
L'identification de ces investisseurs en tant qu '«investisseurs accrédités» est un moyen de protéger la société et d'informer l'investisseur des risques associés à ces investissements. C'est aussi un moyen d'éloigner l'investisseur moyen de ces premiers stades de financement, alors que le plus gros bénéfice peut être réalisé pour un investisseur. Cela renforce aussi le vieil adage selon lequel «l'argent va à l'argent».
La croissance du «crowdfunding»
Il y a quelques années, une nouvelle façon de s'impliquer dans le financement de démarrage pour les entreprises a non seulement ouvert les canaux d'investissement à plus d'investisseurs, mais a permis à plus d'entrepreneurs d'accélérer leurs idées grâce à ces canaux de financement.
La création du «crowdfunding» a permis aux investisseurs moyens de placer des investissements dans des idées et des produits qu'ils jugeaient nécessaires et peut également être une récompense pour ces premiers investisseurs. Maintenant, les investisseurs moyens peuvent avoir leur propre expérience "Shark Tank" et choisir des idées d'affaires avec la possibilité d'investir et d'en tirer profit.
De nouveaux produits, des entreprises et même des films et des projets musicaux ont été financés par cette chaîne. La croissance du «crowdfunding» tend vers les prévisions selon lesquelles le capital-risque sera bientôt la principale source de financement pour les nouvelles entreprises.
En mai 2016, la loi Jumpstart Our Startup Businesses (JOBS) a été mise en place pour reconnaître le potentiel économique du financement participatif et fournir des lignes directrices et des règlements permettant aux investisseurs de jouer un plus grand rôle auprès des entreprises en démarrage.
Bien qu'il y ait des dispositions relatives au revenu et à la valeur ajoutée dans la Loi, elles sont moins restrictives que celles concernant les «investisseurs accrédités» et la règle permet aux entreprises de trouver plus facilement la méthode de financement alternatif du «crowdfunding».
Offres initiales de pièces de monnaie (ICO)
Ces développements dans le financement alternatif pour de nouvelles idées et entreprises n'ont pas été perdus sur ce qui pourrait être l'une des plus grandes innovations à frapper notre système financier, qui est la croissance des cryptomonnaies et des monnaies numériques alternatives. Au cours des dernières années, ceux qui se trouvaient dans ce «monde» des innovations de la crypto-monnaie, telles que les technologies bitcoin et blockchain, ont pu investir dans ce que l'on appelle les «initiaux de pièces de monnaie».
Ils sont similaires aux IPO dans la mesure où les fonds d'investissement initiaux de ces ICO sont utilisés pour financer une start-up ou un nouveau projet, et après la levée de fonds, les "pièces" créées sont alors disponibles pour des échanges plus ou moins importants. acheté à l'origine pour. Et vous pouvez penser à beaucoup de ces pièces comme étant comparables à l'équité dans une entreprise typique.
Il y a eu beaucoup d'ACI avant et depuis que la loi sur l'emploi est entrée en vigueur. L'un des ICO les plus réussis a été l'augmentation de capital de 18,5 millions de dollars réalisée par Ethereum. La société a réalisé une vente, pour leur jeton appelé Ether afin de lever des fonds pour la technologie et les logiciels, qui a été la principale alternative à Bitcoin et fournit une plate-forme blockchain sur laquelle de nombreuses entreprises implémentent leurs applications. La valeur d'Ether a augmenté de 1000% depuis son ICO et continue d'être un favori des investisseurs de crypto-monnaie.
Un résultat moins réussi a été l'augmentation record de 180 millions de dollars de l'OIC pour The DAO. Vu comme une puissante utilisation de la technologie blockchain qui a créé une organisation décentralisée qui voterait sur la création de nouvelles applications sur la technologie, elle a été rapidement piratée après sa création. Ce piratage nécessitait une «fourchette dure» d'Ethereum qui a suscité de nombreuses discussions parmi la communauté de la crypto-monnaie, mais qui a également permis de reverser une grande partie des fonds aux investisseurs initiaux de l'OIC.
La création continue d'ICO pour financer de nouveaux projets de blockchain et de monnaie numérique peut être vue dans le fait qu'il y a maintenant plus de 800 crypto-monnaies qui se négocient actuellement sur des bourses à travers le monde. Beaucoup de ces monnaies reflètent le battage médiatique et la proposition de valeur des entreprises de l'ère Internet telles que Pet.com et Books-A-Million, qui ont atteint des valorisations astronomiques pendant le boom des dot-com et qui sont maintenant sans valeur.
Cependant, il existe également de nombreuses initiatives intéressantes financées par des ACI qui apportent de la valeur aux investisseurs initiaux et qui ont financé des entreprises en croissance. Factom est un exemple de société prospère qui a recherché un financement de démarrage avec une ICO et via un canal appelé BnktotheFuture, qui offre aux investisseurs appropriés la possibilité d'investir dans des ICO et des fonds propres avec des sociétés de blockchain et de bitcoin. Après un financement initial sur BnktotheFuture, un deuxième financement par le biais de son tour a donné des résultats positifs pour ceux qui ont investi tôt et la valeur de leur devise FCT a également augmenté au cours de cette période.
Créer de nouveaux ICO facilement
L'un des plus grands partisans de l'utilisation des bureaux de pays pour financer de nouvelles entreprises et de nouvelles idées est Ronny Boesing, qui dirige l'Opencover Offering Openledger (ICOO). L'ICOO est en fait son propre jeton cryptographique (négocié via la plate-forme CCDEK / OpenLedger) et aussi ce que l'on appelle un modèle «Crowdfunding 3.0» qui permet aux entreprises de créer une ICO pour financer leur idée et aux investisseurs d'en tirer profit. jetons.
Le concept de Boesing est unique car il souligne que lorsque vous investissez dans l'ICOO, vous investissez dans tous les ICO introduits dans le CCEDK, qu'il s'agisse de prélancement externe d'ICO ou d'ICO sur OpenLedger. il fournit un processus de prise de décision pour les applications à mettre en œuvre selon son concept. Boesing s'attend à ce que " 4 ICO mensuels " et "en sélectionnant le meilleur", à travers ce processus, " il ya de fortes chances qu'un investisseur ICOO réalise rapidement la valeur de détenir ce jeton limité ."
« Vous bénéficiez non seulement d'un investisseur dans de nombreux ICO » , souligne Boesing, «vous êtes également détenteur d'un jeton recevant des revenus provenant des profits générés par le CCEDK ainsi que des services de souscription d'ICO liés à chaque ICO . "
En adoptant une approche novatrice pour les bureaux de pays et en mettant en œuvre un processus de prise de décision qui semble fonctionner, Boesing a été en mesure de commercialiser des applications telles que Obits, HEAT et DOAHub. Boesing semble bien positionnée pour étendre la plate-forme de «crowdfunding» avec les ICOs dans encore plus d'opportunités de création d'entreprise et d'opportunités pour les investisseurs.
Scepticisme et analyse requis!
Bien que les OIC puissent être un moyen efficace de créer de nouvelles entreprises, de croître et de récompenser les premiers investisseurs, elles exigent une bonne dose de scepticisme. Cela signifie qu'un investisseur ne devrait pas simplement sauter dans une ICO basée sur la forte croissance potentielle qui peut exister dans cet espace. N'oublions pas le buste dot-com et des sociétés telles que Pets.com.
Tout investissement dans un ICO devrait être fait avec la même diligence raisonnable et une analyse rigoureuse que tout investissement pour son portefeuille devrait avoir. Un OIC devrait avoir des projections et des analyses financières qui semblent réalistes et correctement compilées. L'équipe associée à un ICO et à son entreprise devrait être évaluée en vue de trouver des compétences de gestion appropriées parmi l'équipe ainsi que toute implication passée avec des ICO réussies passées et sont des acteurs appréciés et respectés dans cet espace. Cela inclut non seulement les employés directs mais aussi la liste des conseillers.
Une fois qu'un investisseur a investi dans une OIC, de nombreuses applications lui permettent de continuer à suivre la performance de ces OIC. L'un des meilleurs est Lawnmower.io, qui a une application mobile qui non seulement suit le prix des cryptomonnaies sur les échanges, mais il fournit des recherches détaillées et mises à jour sur la plupart des principales devises.
Ce n'est pas parce qu'il existe désormais un moyen plus simple d'investir et de profiter du financement anticipé des sociétés par l'intermédiaire des bureaux de pays que l'investisseur devrait abandonner sa garde et investir aveuglément dans ces investissements. Chaque fois que vous investissez votre argent durement gagné dans un investissement, que ce soit un stock ou une ICO, une diligence raisonnable et une analyse sont nécessaires. Les bonnes nouvelles sont que l'information pour évaluer des investissements tels qu'un ICO est disponible et devrait être consultée avant que n'importe quel investissement soit fait.
REMARQUE: Tatar est un investisseur providentiel dans diverses startups et ICOs, y compris Lawnmower et Factom.