Dans de nombreux cas, les dirigeants deviennent eux-mêmes victimes de la ruse.
Ces escroqueries fonctionnent parce qu'elles exploitent l'amitié et la confiance qui existent dans ces groupes, car ils ont quelque chose en commun les uns avec les autres. Puisque ces groupes sont si soudés, il est difficile pour les organismes d'application de la loi ou les organismes de réglementation de détecter les escroqueries par affinité. Les victimes omettent généralement d'informer les autorités, et au lieu de cela, tentent de résoudre les problèmes au sein de leur groupe. Ceci est d'autant plus vrai lorsque les fraudeurs ont utilisé des leaders connus du groupe pour convaincre les autres d'investir dans l'escroquerie.
Beaucoup d'escroqueries d'affinité sont connues sous le nom de pyramides ou de schémas de Ponzi . Avec ceux-ci, le fraudeur prend l'argent de nouveaux investisseurs pour rembourser les investisseurs plus âgés, ce qui donne l'illusion que l'investissement est une entreprise réussie. Cette illusion de succès est utilisée pour attirer de nouveaux investisseurs dans le système. En réalité, cependant, celui qui tire les ficelles vole simplement la plus grande partie de l'argent pour leur usage personnel.
Ces systèmes ne sont efficaces que si le pool de nouveaux investisseurs ne se tarit jamais. Lorsque cela se produit, le système s'effondrera et les investisseurs découvriront que leur argent a disparu.
Éviter la fraude d'affinité
Lorsque vous investissez, vous vous mettez toujours à un certain niveau de risque, mais vous pouvez minimiser ce risque en posant des questions et en obtenant des informations précises sur tout investissement avant d'acheter.
Pour éviter ces escroqueries, suivez ces conseils:
- Check Out Everything - Vous devez vérifier chaque partie de l'investissement, même si la personne semble digne de confiance. Ne faites jamais d'investissement basé uniquement sur la recommandation d'un membre d'un groupe auquel vous appartenez, tel qu'un groupe religieux ou ethnique. Enquêter sur chaque investissement et vérifier la vérité de toutes les déclarations que vous avez été informé de cet investissement. Rappelez-vous, la personne qui vous parle de l'investissement peut ne pas réaliser que l'investissement est mauvais, car ils peuvent aussi être pris pour un tour.
- Ne craquez pas pour les garanties - Vous devez également vous assurer que vous ne tombez pas dans un système d'investissement qui garantit un rendement. Si un investissement semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Vous devriez également se méfier de tout investissement annoncé comme «sans risque». Il y a très peu, voire aucun, investissement sans risque. Toute promesse d'un profit rapide ou élevé avec peu de risque est un signe classique de fraude.
- Obtenez tout par écrit - Vous devez également être sceptique de tout investissement qui ne vous est pas donné par écrit. Les fraudeurs essaient d'éviter de mettre quelque chose par écrit, mais un investissement légitime est presque toujours écrit. En outre, évitez tout investissement que vous êtes invité à garder confidentiel.
- Pensez-y - Vous devez également vous assurer que vous pensez à toute opportunité d'investissement que vous avez. Ne vous permettez pas d'être pressé ou pressé d'investir dans une opportunité. Juste parce que quelqu'un d'autre a fait de l'argent ou prétend faire de l'argent sur un investissement ne veut pas dire que vous le ferez aussi.
- Attention lors de la vérification du courrier électronique - Les fraudeurs utilisent généralement Internet pour cibler des groupes spécifiques par courrier électronique. Si vous recevez un e-mail d'une personne que vous ne connaissez pas avec un investissement "ne peut pas manquer", il est préférable pour vous de laisser passer l'opportunité et supprimer à chaud.