En savoir plus sur la fraude de prise de contrôle de compte

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Quand les gens pensent au «vol d'identité», ils pensent souvent à la fraude par carte de crédit, qui n'est qu'une forme de fraude liée à la prise de contrôle de compte. Dans la prochaine série de messages, nous discuterons de comment cela se passe et comment les criminels gagnent la guerre contre la cybercriminalité. Alors que les pirates informatiques continuent de rechercher des vulnérabilités dans les réseaux d'entreprise et que les citoyens sont laxistes dans leurs propres réseaux domestiques, la fraude par prise de contrôle des comptes continuera de peser sur le public.

Il existe de nombreux types de prise en charge de compte et de nombreuses façons de prendre en charge le compte peuvent se produire. Voici 10 exemples:

  1. Fraude de carte de crédit
  2. Le piratage
  3. Escroqueries
  4. Changement d'adresse postale
  5. Écrémage
  6. Phishing
  7. Fraude téléphonique
  8. Vishing
  9. Fraude de refinancement hypothécaire
  10. Vérifier la fraude

Fraude à la prise de contrôle du compte

Le vol d'identité financière sous la forme de fraude de prise de compte signifie généralement l'utilisation des informations de compte d'une autre personne (par exemple, un numéro de carte de crédit) pour obtenir des produits et services utilisant les comptes existants de cette personne. Cela peut également signifier l'extraction de fonds du compte bancaire d'une personne.

Les numéros de compte sont souvent trouvés dans la corbeille, piratés en ligne, ou volés hors du courrier ou à partir de portefeuilles ou sacs à main soulevés. Une fois que les voleurs obtiennent ces données, ils peuvent utiliser les informations directement sur un point de vente ou accéder à des comptes individuels en ligne, par téléphone ou par l'intermédiaire du service postal.

L'ingénierie sociale de l'entité traitant les données est presque toujours nécessaire à un certain niveau: Mentir pour transformer les données en argent, le criminel se pose en victime.

Les victimes sont souvent les premières à détecter une prise de contrôle de compte lorsqu'elles découvrent des frais sur des relevés mensuels qu'elles n'ont pas autorisés ou des fonds épuisés sur des comptes existants. Parfois, la victime découvre que son compte bancaire a été compromis à la suite de nombreuses accusations de chèques sans provision.

Fraude de carte de crédit

La forme la plus lucrative et la plus répandue de prise de contrôle de compte est la fraude par carte de crédit.

La fraude par carte de crédit équivaut à presque la moitié de tous les vols d'identité. La fraude par carte de crédit existe sous la forme d'une fraude à un nouveau compte ou d'une prise de contrôle de compte plus répandue.

Voler des données

Il existe de nombreuses façons de prendre en charge les comptes bancaires et de cartes de crédit existants. Une violation fréquente est lorsque les données de carte de crédit ou même carte de débit et le code CVV est simplement copié au point de vente par un vendeur, serveur ou tout autre préposé aux ventes. Le vol de la carte physique lorsqu'un portefeuille ou un sac à main est volé est également un facteur important. Une fois que la carte de crédit ou l'information sur elle est volée, le voleur se contente d'usurper l'identité de la victime et utilise la carte partout où l'identification n'est pas demandée. Dans les transactions sans carte, le voleur peut simplement faire des frais par téléphone ou par Internet.

Sécurité de la carte de crédit

Combiner les mots «carte de crédit - sécurité», c'est comme dire «glace chaude»; ils ne vont tout simplement pas ensemble. Pour le titulaire de la carte de crédit, la sécurité peut consister à entrer un code PIN ou un code postal, à vérifier une signature ou à demander une identification. Dans les transactions sans carte, la sécurité peut consister en un code CVV, qui peut vérifier que l'utilisateur contrôle la carte. À l'exception de la saisie d'une épingle, aucune de ces fonctions de sécurité n'est proactive ou en aucune façon une forme de «sécurité». Et même une épingle peut être compromise de différentes façons.

Un fait peu connu en ce qui concerne l'identification au point de vente est que le titulaire a le droit de refuser de montrer une vérification supplémentaire, et demander une telle vérification est généralement une violation de l'accord du marchand avec les sociétés émettrices de cartes de crédit. Et lorsqu'un titulaire de carte choisit de signer son nom «Voir permis de conduire» ou «CID» ou «Voir pièce d'identité», il annule en fait l'entente avec l'émetteur de la carte. Tous les termes et les accords sont reconnus par une signature manuscrite sur la carte elle-même.