Importation de données de transaction dans le logiciel Quicken
Utiliser Quicken pour gérer vos finances facilite le processus. Cela est encore plus simple lorsque vous pouvez connecter votre logiciel Quicken directement à vos institutions financières et bancaires pour accéder à votre compte.
Le téléchargement des transactions financières vous permet d'importer rapidement les données de transaction directement auprès de votre banque ou d'une autre institution financière (IF), vous épargnant ainsi le temps et les efforts nécessaires pour saisir ces données manuellement.
La plupart des institutions financières ont une certaine forme de présence en ligne, et l'accès à vos informations financières à travers le web et le logiciel de finances personnelles n'est pas difficile. Cependant, toutes les institutions n'interagiront pas directement avec Quicken ou ne lui permettront pas de télécharger des données de compte et de transaction. Ce sont généralement des exceptions, et la plupart des grandes institutions financières offrent cet avantage.
Votre FI autorise-t-il Quicken Direct Connect?
Intuit, le développeur de produits logiciels Quicken, avait l'habitude de facturer des frais de licence aux institutions financières pour permettre les téléchargements de transactions dans Quicken en utilisant son protocole de téléchargement QFX propriétaire. Les institutions financières transmettaient souvent ces frais au client. La plupart ont cessé de facturer les clients pour les téléchargements de transactions Quicken . Vérifiez auprès de vos institutions financières avant de mettre en place des téléchargements de transaction pour déterminer si vous pouvez le faire gratuitement, surtout si vous utilisez une banque régionale ou une coopérative de crédit .
Vous pouvez vérifier si votre institution financière autorise les téléchargements de transactions en procédant comme suit:
- Dans Quicken, sélectionnez Ajouter un compte .
- Entrez le nom de votre institution financière. S'il n'apparaît pas dans la liste, les téléchargements de transaction ne sont pas possibles.
Vous pouvez également savoir si votre institution financière prend en charge Quicken sur le Web en consultant la page Intuit OFX Connectivity.
Vérifiez votre version de votre produit pour une liste des institutions participantes.
Utilisation d'Express Web Connect pour télécharger des transactions
Si l'une de vos institutions financières n'est pas répertoriée, vous pouvez toujours éviter d'entrer manuellement les données de transaction à l'aide d'Express Web Connect. Lorsque Quicken tente de se connecter à une institution financière qui ne prend pas en charge Direct Connect, elle tente d'utiliser Express Web Connect, qui est le type de connexion le plus courant.
Vous pouvez également saisir automatiquement les transactions et mettre à jour les soldes dans Quicken en vous connectant à votre compte d'institution financière via son site Web et en recherchant un lien ou un bouton «Télécharger vers Quicken» ou un lien pour «Connexion Web».
Téléchargement et importation de transactions à l'aide d'autres formats de fichier
Il existe d'autres méthodes de téléchargement et d'importation de transactions, y compris des options pour d'autres produits financiers tels que QuickBooks ou Microsoft Money et d'autres formats de fichiers, comme un fichier CSV (valeurs séparées par des virgules). importé dans Quicken). Ces options peuvent être trouvées dans la vue des transactions de votre compte, dans un menu latéral ou en bas de la page Web. Vous pouvez également avoir la possibilité de sélectionner une plage de dates pour les transactions à télécharger.
Certains utilisateurs de logiciels financiers préfèrent télécharger leurs transactions en utilisant cette méthode, car la sécurité des données est entièrement entre leurs mains. Cependant, que vous téléchargiez directement dans votre logiciel ou que vous fassiez le travail vous-même, les données sont toujours cryptées et très sécurisées. Personne à Quicken ne voit jamais vos informations financières.