Cependant, il est important de s'assurer que les services d'investissement de votre banque vous conviennent.
Quels sont les avantages de travailler avec ma banque?
Les gens choisissent d'utiliser leur banque parce qu'ils estiment que le conseiller financier est plus digne de confiance ou parce qu'il simplifie le processus de recherche d'un conseiller financier . Il est important de considérer la façon dont le conseiller financier est payé. Une personne qui est entièrement payée à la commission peut être plus susceptible de suggérer des produits qui ne correspondent pas directement à votre niveau de confort d'investissement.
Un conseiller financier qui travaille pour une banque sera probablement en mesure de vous offrir une grande variété d'investissements ainsi que des options d'assurance-vie. Les frais de courtage devraient être comparables à d'autres conseillers financiers qui travaillent spécifiquement pour une maison de courtage ou de façon indépendante. Il peut être rassurant d'avoir une entreprise et un nom fiables lorsque vous songez à investir.
Il peut être agréable de continuer à travailler avec une entreprise où vous avez déjà un compte établi. Vous devriez savoir ce qui se passe si vous devez changer de banque parce que vous déménagez ou pour une raison similaire. Vous voudrez peut-être laisser vos placements à la banque même si vous n'avez pas de compte avec eux.
- Considérez les produits et services offerts par votre banque.
- Certains conseillers financiers offriront plus que de simples services d'investissement et pourront également vous aider à répondre à vos besoins en assurance-vie et en planification d'entreprise. Déterminez ce que vous voulez et avez besoin, puis recherchez une bonne correspondance.
- Interviewez le conseiller avec qui vous travaillerez pour voir si vous êtes bon.
- Regardez les frais que la banque facture en fonction des échanges, des réunions et des services.
Comment puis-je trouver un conseiller financier?
Lorsque vous cherchez un conseiller financier, vous devez considérer toutes vos options et ne pas choisir celui qui vous convient le mieux. Demande autour de toi; N'ayez pas peur de demander des références d'autres clients, cela vous permettra de savoir que le conseiller financier est compétent et fiable. Vous devriez également interroger plusieurs et assurez-vous que votre conseiller financier peut vous expliquer les options d'investissement et vous laissera ensuite faire le choix.
Un bon conseiller financier sera à l'écoute de vos objectifs, et comprendra la quantité de risque que vous êtes prêt à prendre et ensuite être en mesure de trouver des produits qui correspondent à ces objectifs . Elle devrait être en mesure de vous aider à créer un plan financier . De plus, elle devrait être en mesure d'expliquer les risques et les avantages de chaque option de placement et d'expliquer la façon dont vous devriez répartir vos placements entre plusieurs options et dans différentes catégories de risque afin de vous protéger.
Si elle ne peut pas faire cela, vous devriez trouver un nouveau conseiller financier.
- Prenez le temps d'interviewer plusieurs conseillers avant de faire votre choix final.
- Demandez des références de personnes en qui vous avez confiance.
- Demandez au conseiller s'il a des clients qui seraient prêts à vous parler de lui.
- Assurez-vous de bien comprendre comment la relation fonctionnera et à quelle fréquence vous vous réunirez pour examiner votre portefeuille et comment les recommandations sur l'achat de nouveaux investissements seront traitées.
Est-ce que mon argent est protégé?
Enfin, il est important de réaliser que si vous choisissez d'aller avec un conseiller financier par l'intermédiaire de votre banque, la FDIC n'assure pas les fonds qui sont dans les comptes de placement. C'est une idée fausse commune, mais vos fonds ne sont pas plus sûrs d'investir par le biais du service de courtage de votre banque qu'ils utilisent une société de courtage en ligne.
C'est pourquoi vous devriez considérer toutes les options telles que les honoraires, et la compatibilité avant de faire un choix.
Bien qu'il existe un risque lié à l'investissement, c'est l'un des meilleurs moyens que vous pouvez commencer à créer de la richesse. Comme vous investissez, il est important de se rappeler que les marchés peuvent monter et descendre. L'argent est gagné le meilleur en survivant les temps bas et en laissant votre argent sur le marché. Un conseiller financier peut vous aider à comprendre le marché. Cela peut vous aider à rester calme lorsque le marché baisse et vous aider à prendre de meilleures décisions financières.
Sauf si vous avez sérieusement étudié le marché boursier obtenir de l'aide d'un professionnel est l'un des meilleurs moyens que vous pouvez commencer à investir de l'argent. Il existe des cours que vous pouvez suivre et des façons d'apprendre sur les placements et il est important de vous renseigner le plus possible sur l'investissement de votre argent. Vous pouvez commencer en utilisant un planificateur financier ou un conseiller en investissement et ensuite commencer à faire des investissements par vous-même une fois que vous comprenez mieux les marchés.
- Prenez le temps d'étudier le marché en lisant à ce sujet ou en prenant des cours.
- Comprenez que le marché va fluctuer et essayez de ne pas paniquer si les choses chutent.
- Parlez à votre conseiller de la façon dont vous voulez être agressif avec vos investissements et du montant que vous voulez investir dans des fonds plus conservateurs.
- Rappelez-vous que votre stratégie d'investissement va changer à mesure que vous vieillissez.