Certains investisseurs perdent généralement lorsqu'ils négocient des actions. Peut-être que cela vous arrive même, où il semble que tout investissement que vous faites instantanément commence à aller dans la mauvaise direction.
La majorité des investisseurs font environ la moyenne, en termes de performance globale. Si le marché augmente de 10 p. 100, il pourrait atteindre 8 ou 12 p. 100, mais il correspond à la tendance générale.
Pourtant, il y a aussi les investisseurs qui semblent régulièrement et régulièrement faire des profits en négociant des actions. Qu'y a-t-il dans leur approche qui semble toujours porter ses fruits? Que font-ils différemment de la majorité des personnes que nous avons mentionnées plus tôt?
Eh bien, leur approche constamment réussie pour acheter et vendre des actions semble probablement quelque chose un peu comme ceci:
- Avoir un plan
- Développer des règles solides
- Apprentissage continu
- Limites de perte d'arrêt
- Taille appropriée de la position
- Surveillez les tendances financières dans l'économie et l'industrie
- Contrôler les émotions et éviter l'impulsivité
- Ajuster le plan et les règles
- Rester le cours
Avoir un plan
Si vous ne savez pas où vous allez, n'importe quelle route vous y conduira. Avoir un plan est important car cela vous gardera sur la bonne voie et vous permettra d'évaluer vos progrès.
Seulement avec un plan de trading, vous serez en mesure d'identifier et d'illustrer les aspects de votre approche commerciale qui portent leurs fruits.
Quelles parties vous aident à vous déplacer vers la destination que vous désirez?
Votre plan doit inclure des critères réalistes, tels que:
- types d'investissements (prix, industries, taille de l'entreprise, etc.)
- délai vous avez l'intention de détenir le stock
- volatilité (Bêta) des actions
- profil de risque (quel est le degré de risque ou de spéculation d'un investissement?)
- Quel degré de gains / bénéfices potentiels attendez-vous de CHAQUE titre?
- Quelles sources d'information utiliserez-vous / faites-vous confiance?
Avec votre plan, vous devriez garder une trace très près des investissements que vous avez faits, et les raisons de chacun, et les résultats en termes de profits ou de pertes. Cela vous aidera à voir quels types de transactions ont été les plus rentables pour vous, ce qui vous aidera à ajuster votre plan davantage au besoin.
Développer des règles solides
Vous devez absolument avoir des règles de négociation. Il sera difficile d'exprimer pleinement l'importance de cet aspect du «nouvel investissement», alors il suffit de le répéter: vous devez absolument avoir des règles commerciales.
Par exemple, vous décidez de ne jamais investir dans des sociétés de marchés étrangers ou celles qui ont un cours inférieur à 2 $ ou qui sont dans certaines industries ou qui ont un certain niveau d'endettement ou de revenu. Il pourrait être quelque chose de vraiment et doit être développé et ajusté au fil du temps. Gardez toujours le but à l'esprit - pour vous protéger de ces erreurs grossières que nous faisons tous de temps en temps.
Une fois que vous faites une règle, vous devez absolument y adhérer à 100%. Vous pouvez ajuster les règles au fur et à mesure en fonction des types de résultats que vous obtenez avec chaque type de transaction.
En les peaufinant au fur et à mesure de vos apprentissages et de vos performances, vous continuerez à renforcer votre stratégie et à vous protéger tout en recherchant des profits.
Toujours entrain d'apprendre
Même si vous négociez des penny stocks depuis l'âge de 14 ans et que vous menez l'industrie pour des actions spéculatives à bas prix dans presque tous les aspects, vous apprendrez de nouvelles choses tous les jours (ou vous devriez l'être).
En d'autres termes, votre voyage pour devenir un grand investisseur implique un apprentissage continu et sans fin. Plus vous adopterez de nouvelles approches et plus vous aurez de stratégies, de protocoles et d'informations à assimiler, plus votre approche d'investissement sera fructueuse.
Limites de perte d'arrêt
L'une des tactiques commerciales les plus importantes et les plus efficaces consiste à utiliser des ordres stop pour atténuer les risques de baisse. En termes simples, si vous achetez des actions à un certain prix, vous choisissez un prix limite d'arrêt qui est d'environ 3% ou 5%, ou peut-être 8%, inférieur au niveau auquel vous avez acheté les actions.
(Par exemple, si vous avez acheté des actions à 102 $, vous pourriez définir votre «stop loss» à 99 $).
Ensuite, si les actions tombent à ce prix de déclenchement pour une raison quelconque, vous vendez immédiatement. De cette façon, vous limitez votre maximum à un faible montant, peut-être à environ 3% ou 5% ou 7%.
Vous pouvez prendre beaucoup de petites pertes sur les mauvais métiers avant que cela ne compte beaucoup. En attendant, vous évitez les baisses plus calamiteuses qui voient parfois les actions chuter de 50% ou 75% ... ou même 100%!
De plus, l'utilisation des ordres stop loss et des limites de perte décrites ci-dessus vous permet de rester investi tant que les actions ne chutent pas au prix de déclenchement. De cette façon, vous restez "bloqué" dans l'investissement, de sorte que vous profitez des bénéfices si les actions commencent à se déplacer plus haut.
Par exemple, vous achetez des actions à 3 $ (et définissez votre stop loss à 2,75 $). Si l'investissement tombe à 1,12 $, vous avez déjà vendu 2,75 $ (et perdu seulement 8%). Cependant, s'il monte vers 4 $ ou 5 $, en plus d'avoir protégé votre risque baissier maximal, vous avez quand même profité de tous les gains.
Taille appropriée de la position
En termes simples, le dimensionnement de la position consiste à s'assurer que chaque investissement que vous effectuez est d'une taille sûre et appropriée. Approprié signifie qu'aucun aspect de votre portefeuille n'est trop investi dans un titre ou un actif.
Si vous avez un portefeuille de 10 000 $ et que vous investissez 8 000 $ dans un seul placement, la taille de la position est très mauvaise. Plus probablement, un portefeuille de 10 000 $ a du sens pour avoir 10 investissements différents. Cela limite chacun de ces achats à seulement 10% du portefeuille tout en diversifiant les différents actifs.
Si vous aviez un portefeuille de seulement 2 000 $, ce serait une mauvaise taille de la position d'avoir 25 placements différents. Les taux de commission pour négocier les stocks seraient beaucoup trop élevés sur une base de pourcentage - 25 achats avec 10 $ de commission de négociation sur chaque signifie 250 $ (ou 12,5 pour cent) de votre portefeuille total allé en frais de commission JUST . Ensuite, il y a aussi 25 frais de commissions supplémentaires lorsque vous vendez chaque stock.
Ainsi, pour positionner la taille de manière appropriée, vous devez limiter l'exposition sur différents actifs afin de ne pas avoir trop d'exposition à un actif. Tenez compte des risques, de la diversification, des coûts de commission en termes de pourcentage et de la taille totale du portefeuille.
Surveillez les tendances financières dans l'économie et l'industrie
Ceci est similaire à "l'apprentissage continu" mentionné précédemment. Si vous investissez beaucoup dans une entreprise d'impression numérique, vous devez comprendre l'industrie de l'impression numérique et évaluer comment les tendances sociales et économiques pourraient affecter l'entreprise en question.
De même, si vous voulez être impliqué dans la biotechnologie, vous devriez suivre de près tous les événements qui se déroulent dans cette industrie ou dans un espace particulier. Il en va de même pour la production de pétrole, les voyages aériens, les sociétés de consommation discrétionnaire, l'extraction de métaux communs, la vente au détail, etc.
Lisez les publications de l'industrie et observez des données financières aussi vastes que possible. Si la Réserve fédérale augmente les taux d'intérêt, ou si l'administration gouvernementale va lancer une réduction massive des impôts ou si la guerre éclate en Arabie saoudite, alors vous devez être conscient de ces problèmes et comprendre comment ils affectent vos investissements. Les événements importants auront une incidence sur les placements que vous faites, et votre travail consiste à comprendre les façons dont ces situations auront une incidence sur les cours des actions que vous détenez, à court et à long terme.
Contrôler les émotions et éviter l'impulsivité
C'est plus facile à dire qu'à faire, mais il est si important de contrôler vos émotions lorsque vous échangez. Ne mettez pas tous vos espoirs et vos ambitions dans un stock particulier, et ne vous mariez pas dans votre esprit.
Investir est ennuyeux et dépourvu d'émotions. Si un placement n'agit pas comme vous l'espériez, vous devez pouvoir vider immédiatement ces actions sans y réfléchir.
Vous ne devriez pas non plus détenir des actions qui vous font stresser ou qui vous font perdre le sommeil! Dans un tel cas, ceux-ci peuvent ne pas être des stocks appropriés pour vous.
Ajuster le plan et les règles
Votre plan de trading et les règles de trading ne sont pas figés. Vous devriez les développer avec beaucoup de réflexion, et respectez-les bien sûr, mais laissez-vous la possibilité de les modifier en fonction de vos résultats commerciaux, et que vous apprenez de nouvelles informations.
Par exemple, vous avez peut-être subi des pertes sur trois sociétés biotechnologiques différentes. Vous voudrez peut-être ajuster vos règles de trading pour indiquer que vous n'échangerez jamais d'actions biotechnologiques. Ou peut-être que vous faites mieux avec des actions de moins de 3 $, de sorte que vous pourriez consacrer davantage de votre attention et de vos ressources à ce type d'investissement.
Rester le cours
Il a été prouvé, maintes et maintes fois, plus vous êtes actif en tant qu'investisseur, plus vos résultats commerciaux sont mauvais. Les gens ont tendance à passer d'un investissement ou d'une tendance ou de la mode à l'autre, sans donner suffisamment de temps à leurs investissements actuels pour jouer comme ils le feront.
Élaborez un plan, respectez vos règles de négociation et ayez la patience nécessaire pour permettre à vos placements de produire leurs rendements. Les entreprises, sur lesquelles les prix des actions sont généralement basés, prennent du temps à croître. Ils fonctionnent dans des fenêtres de trois mois, pas à l'heure, et pas à la minute.
Même une entreprise qui croît rapidement et qui engloutit des parts de marché n'illustre généralement pas tous les avantages financiers de cette situation avant la publication de ses résultats trimestriels. Le trimestre est une période de trois mois, et même les chiffres et les détails de leurs opérations ne sont pas connus du public avant plusieurs semaines, voire des mois, après la fin du trimestre.
En d'autres termes, vous pourriez découvrir que l'entreprise connaît une croissance fulgurante, mais pas avant plusieurs mois après la fin de cette période trimestrielle. En règle générale, de nombreux actionnaires ont déjà vendu dans la frustration, puis regarder les actions soudainement augmenter quelques semaines plus tard.
Demande toi
Soyez honnête et demandez-vous combien de points ci-dessus font déjà partie de votre approche d'investissement. Plus vous en incluez dans votre stratégie boursière, plus vos résultats finaux peuvent être meilleurs.
Si vous souhaitez investir comme ceux qui réalisent (presque) toujours un profit lorsqu'ils achètent et vendent des actions, et que vous avez l'intention de le faire de manière cohérente, reproduisez le plus grand nombre possible de points mentionnés ci-dessus. Il y a une raison pour laquelle certains investisseurs peuvent continuellement surperformer, et maintenant vous pouvez voir (imiter) exactement comment ils ont ce degré de succès.