Les annexes et l'assemblée des créanciers
Le déposant dans une affaire de faillite (le débiteur) doit fournir beaucoup d'informations à la cour, le syndic nommé par le tribunal et les créanciers dans l'affaire.
Dans les annexes et déclarations , le débiteur divulgue les dettes, actifs, revenus, dépenses et détails des transactions financières, en particulier ceux qui ont eu lieu au cours des deux années précédant le dépôt, et dans certains cas, des informations sur des transactions datant de six ans. Toutes ces informations peuvent avoir une incidence sur le déroulement de l'affaire.
En plus des annexes, toute personne ou entité qui dépose un dossier de faillite est tenue par la loi d'assister à une procédure appelée assemblée des créanciers , également appelée réunion en vertu de l'article 341. Ironiquement, peu de créanciers apparaissent réellement à la réunion des créanciers. Au lieu de cela, le syndic du chapitre 7 ou du chapitre 13 utilise ce temps pour recevoir le témoignage du débiteur ou d'un représentant du débiteur dans le cas d'un dépôt de société. Pour plus d'informations sur ce qui se passe lors d'une réunion des créanciers, voir:
Chapitre 7: Que se passe-t-il à l'assemblée des créanciers
Chapitre 13: Que se passe-t-il à l'assemblée des créanciers
Dans la grande majorité des cas, l'interrogatoire à la réunion des créanciers est court, direct et ne suscite aucune réponse inhabituelle. Il ne fait guère plus que vérifier les informations contenues dans les documents du débiteur déposés auprès du tribunal. Certaines réunions sont beaucoup plus impliquées et peuvent exiger des heures de témoignages, en particulier pour les cas de réorganisation à grande échelle du chapitre 11.
Parfois, il peut être nécessaire d'ajourner la réunion à une autre date pour un témoignage supplémentaire ou la présentation de documents. Finalement, cependant, la réunion des créanciers sera conclue.
L'examen Rule 2004
Aussi complets que soient les tableaux, les états financiers et les assemblées de créanciers, ils ne tiennent parfois pas compte de tous les renseignements dont le fiduciaire ou un créancier pourrait avoir besoin pour déterminer la marche à suivre. En fait, le débiteur est obligé de coopérer avec le syndic et les créanciers tout au long de l'affaire. Parfois, cette question supplémentaire est informelle, comme lorsque le bureau du syndic appelle l'avocat du débiteur pour demander des copies d'un acte ou d'une déclaration de revenus. Mais parfois, la partie interrogatrice veut quelque chose de plus formel. C'est là qu'intervient la règle de la faillite 2004.
Règle 2004 prévoit un processus pour examiner pratiquement toute personne qui pourrait avoir des connaissances sur tout ce qui touche aux finances du débiteur, la propriété, les horaires, plan de réorganisation ou de la capacité à payer les dettes. En raison de sa vaste portée, un examen Rule 2004 est souvent une expédition de pêche sans but réel à l'esprit autre que de trébucher le débiteur ou de découvrir des preuves d'abus ou de mauvaise gestion financière. Pour cette raison, même déposer une requête auprès du tribunal demandant un examen en 2004 peut engendrer une bagarre et même un mini-interrogatoire par le tribunal pour déterminer la pertinence de l'information recherchée.
Qui peut demander l'examen Rule 2004?
La règle 2004 stipule: "Sur requête de toute partie intéressée, le tribunal peut ordonner l'examen de toute entité."
C'est une déclaration assez large. Toute partie intéressée - quiconque a un intérêt légitime dans l'affaire - peut déposer une requête demandant au tribunal d'ordonner à toute entité de se soumettre à un examen. Les parties intéressées comprennent le débiteur, les conjoints, les créanciers du débiteur, les propriétaires, les actionnaires et les obligataires, pratiquement toute personne ou toute entité qui est directement touchée par l'affaire de faillite.
Qui peut être examiné dans un examen Rule 2004?
De même, le tribunal peut ordonner l'examen de toute entité connaissant les biens ou les finances du débiteur.
Tout de suite, vous pouvez dire que la Règle 2004 va plus loin qu'une réunion de créanciers parce qu'elle s'applique à toute partie qui pourrait avoir des informations pertinentes à l'affaire.
L'examen pourrait inclure un examen des dirigeants de banque, employés, dirigeants ou administrateurs du débiteur, employeurs, conjoints et ex-conjoints, propriétaires, avocats, comptables, bénéficiaires, vendeurs, même les parents du débiteur.
De plus, le tribunal a le pouvoir d'assigner la personne à interroger et d'ordonner que la personne apporte les documents pertinents. À l'instar d'une procédure judiciaire ou d'une déposition, l'interrogatoire est fait sous serment et devant un sténographe judiciaire. Les informations obtenues au cours de l'examen peuvent être utilisées plus tard au tribunal, tout comme un dépôt pourrait le faire.
Quelle est la portée d'un examen Rule 2004?
La portée de la Règle 2004 est presque aussi large que la liste des personnes pouvant être appelées. Conformément à la règle 2004b), l'interrogatoire
peut porter uniquement sur les actes, la conduite ou les biens ou sur les responsabilités et la situation financière du débiteur, ou sur toute question pouvant affecter l'administration de la succession du débiteur ou sur le droit du débiteur à la libération.
Même si la règle vise à limiter l'interrogation, l'objet d'un examen de la règle 2004 peut toucher pratiquement tout ce qui affecte les finances ou la propriété du débiteur, passé et présent.
Les créanciers peuvent utiliser un examen de la règle 2004 pour rechercher des informations sur des actifs qui ne figuraient pas sur la liste ou pour justifier une action de l'adversaire afin de déterminer qu'une dette n'est pas libérable .
Dans le cas où une entreprise peut continuer en vertu du chapitre 11, du chapitre 12 ou du chapitre 13, l'interrogatoire peut également porter sur:
l'exploitation de toute entreprise et l'opportunité de sa continuation, la source de toute somme d'argent ou de biens acquis ou à acquérir par le débiteur aux fins de la réalisation d'un plan et la contrepartie donnée ou offerte, et toute autre question pertinente à l'affaire ou à la formulation d'un plan.
En vérité, si le questionneur peut formuler une question qui a une pertinence tangentielle pour les affaires financières passées ou actuelles du débiteur ou les plans du débiteur pour l'avenir, il est juste jeu à un examen Rule 2004.
Les examens de la règle 2004 sont souvent utilisés pour interroger les débiteurs sur la disparition des livres, des registres et des biens. Faillite L'article 727 prévoit la libération du débiteur à moins que certains actes aient été commis ou omis. Si un débiteur a dissimulé des actifs, dissimulé ou détruit des livres et des registres, fait un faux serment ou omis d'expliquer de façon satisfaisante la perte de documents ou d'actifs, le débiteur peut se voir refuser une libération.
Mis à jour par Carron Nicks en février 2018.