Documents qui devraient faire partie de chaque plan successoral
Votre avocat en planification successorale pourra vous aider à préparer tous les documents de planification successorale dont vous aurez besoin pour votre situation.
Planification successorale basée sur le testament
Si votre situation familiale et financière actuelle ne justifie pas le besoin d'une fiducie de vie révocable, votre plan successoral comprendra les quatre documents juridiques importants suivants:
- Dernière volonté et testament
- Directive médicale avancée
- Testament de vie
- Pouvoir financier
Planification successorale fondée sur la confiance
Si votre situation familiale et / ou financière justifie la nécessité d'un plan successoral plus élaboré , votre plan successoral comprendra les cinq documents juridiques importants suivants:
- Verser sur la volonté
- Revocable Living Trust
- Directive médicale avancée
- Testament de vie
- Pouvoir financier
Voici un résumé de l'objectif de chaque document de planification successorale essentiel énuméré ci-dessus:
Dernière volonté et testament ou versez plus de volonté
Si vous avez un plan successoral fondé sur le testament, alors votre testament et votre testament contiendront une liste détaillée d'instructions sur la façon dont votre propriété devrait être distribuée après votre décès.
Si vous avez des enfants mineurs , il contiendra également des dispositions pour désigner un tuteur pour vos enfants.
Si vous avez un plan successoral fondé sur la confiance, alors votre testament ne servira que de filet de sécurité pour attraper les biens que vous n'avez pas transférés dans votre fiducie avant votre décès et les y mettre après votre décès.
Ce type de testament est appelé « testament par testament» et contient des instructions minimales puisque votre fiducie révocable est le principal document régissant votre régime successoral.
Revocable Living Trust
Un Trust Revocable Living contient un ensemble d'instructions détaillées couvrant trois périodes importantes de votre vie:
- Qu'est-ce qui se passe pendant que vous êtes en vie et bien.
- Que se passe-t-il si vous devenez mentalement invalide?
- Qu'est-ce qui se passe après votre mort.
En outre, les actifs détenus au nom de votre fiducie de vie révocable au moment de votre décès permettront d'éviter l'homologation.
Directive médicale avancée
Une directive médicale anticipée , également appelée « procuration médicale» ou «désignation du substitut de soins de santé», vous permet de désigner un agent de soins de santé pour prendre des décisions médicales si, pour une raison quelconque, vous êtes incapable de les prendre pour toi même. Il peut également être utilisé pour désigner une personne qui servira de tuteur ou de conservateur dans l'éventualité où un tribunal déterminerait que vous êtes atteint d'une incapacité mentale.
Testament de vie
Un testament biologique contient un ensemble d'instructions écrites à l'intention de votre médecin indiquant si vous souhaitez ou non recevoir des soins vitaux si vous avez reçu un diagnostic de maladie en phase terminale ou si vous êtes dans un état végétatif persistant.
Il donne également des lignes directrices pour les membres de votre famille à suivre si vous devenez en phase terminale.
Pouvoir financier
Une procuration financière vous permet de déléguer à la personne de votre choix la possibilité de gérer les biens qui portent le nom de votre personne, y compris les régimes de retraite, et les biens titularisés en tant que locataires communs. Il peut également être utilisé pour transférer des actifs dans votre fiducie vivante révocable si vous devenez mentalement inapte avant que la fiducie ait été entièrement financée.
Les procurations financières se présentent sous deux formes:
- Une procuration durable, qui entre en vigueur dès que vous la signez; et
- Une procuration qui entre en vigueur seulement après que vous avez été déclaré atteint d'incapacité mentale.