Un protocole de fiducie peut simplifier un plan successoral
Les fiducies de vie évitent l'homologation. L'étendue de ce que vous possédez et à qui vous laissez la propriété à votre décès ne devient pas un dossier public comme un testament le fait quand il est présenté à la cour pour l'homologation. Mais que se passe-t-il au cours de votre vie lorsque vous financez votre confiance en tant que fiduciaire ou concédant, et gérez-vous ainsi que ses biens en tant que fiduciaire?
Un affidavit de confiance ou un mémorandum de confiance aide à garder votre entreprise personnelle juste - personnelle - au cours de votre vie ainsi.
Financer une fiducie de vie révocable
Le financement d'une fiducie de vie révocable consiste à transférer la propriété de vos actifs de votre nom individuel à celui de votre nom en tant que fiduciaire. Vous êtes un élément de votre confiance en tant que fiduciaire, donc vous ne possédez plus personnellement la propriété. C'est le mécanisme par lequel les fiducies vivantes révocables évitent l'homologation.
Utilisation d'un affidavit ou d'un protocole de fiducie
Lorsque vous vous adressez à une institution financière pour lui indiquer que la propriété d'un actif que vous détenez devrait être transférée dans la fiducie - et à vous en tant que fiduciaire - l'institution voudra certainement obtenir une copie de la convention de fiducie pour ses dossiers. Vous ne voudrez peut-être pas remettre une copie de votre convention de fiducie et la laisser au dossier de l'institution, car elle détaille tous vos biens et vos biens et à qui elle finira par être transférée à votre décès.
Vous pouvez garder privées ces dispositions de votre fiducie vivante révocable en demandant à votre avocat de préparer un bref affidavit de fiducie ou un acte de fiducie à la place. Ce document contiendra l'information abrégée qui, dans la plupart des cas, est tout ce qu'une institution financière a vraiment besoin de savoir.
La plupart des affidavits ou des mémorandums de confiance incluent seulement les bases:
- Qui a créé la confiance et quand
- Le nom à utiliser pour la confiance
- Le fait que la fiducie soit révocable et puisse être modifiée à tout moment
- Qui est nommé à titre de fiduciaire ou de fiduciaire initial
- Qui est nommé à titre de fiduciaire successeur ou de fiduciaires à prendre en charge lorsque le fiduciaire initial décède ou devient inapte
- Quels pouvoirs le fiduciaire peut exercer sur les actifs de la fiducie, et
- Qui a signé l'accord de fiducie
Autres problèmes de confidentialité
Vous pouvez également financer votre confiance avec des biens immobiliers tels que votre maison. Cela nécessitera la préparation et l'enregistrement d'un nouvel acte transférant la propriété de vous-même en tant que personne à vous-même en tant que fiduciaire . Votre état ou comté peut également demander une copie de votre contrat de fiducie à cette fin.
L'affidavit ou le mémorandum peut également être enregistré à la place de l'intégralité de votre contrat de fiducie dans les registres publics des États ou des comtés qui exigent que les documents de fiducie soient enregistrés avec les actes qui transfèrent la propriété.
REMARQUE: Les lois nationales et locales changent fréquemment, et les informations ci-dessus peuvent ne pas refléter les changements les plus récents. S'il vous plaît consulter un avocat pour les conseils juridiques actuels. Les informations contenues dans cet article ne sont pas des conseils juridiques et ne se substituent pas à un conseil juridique.