Une fiducie de vie révocable garde vos souhaits finaux loin des regards indiscrets
Les plans successoraux fondés sur l'expérience deviennent des documents publics
Lorsque vous décidez de faire un testament , les questions auxquelles vous devrez répondre comprennent ceux qui devraient obtenir vos effets personnels (y compris les bijoux, les objets de collection et les œuvres d'art), qui devraient obtenir votre argent, vos placements, vos biens immobiliers et vos affaires. et qui devrait être chargé de s'assurer que le plan que vous avez mis en place est effectivement réalisé.
Mais une chose importante qui est souvent négligée est le fait que pour que les instructions écrites que vous avez mises dans votre testament soient exécutées, elles doivent être déposées auprès de la cour des successions locale.
Qu'y a-t-il de si grave que votre testament soit déposé auprès de la cour d'homologation locale? D'abord et avant tout, une fois que votre testament est déposé auprès de la cour des successions, il devient un dossier public. Cela signifie que dès que le testament est déposé, n'importe qui peut se rendre au tribunal des successions local et demander à le voir. Je l'ai fait à plusieurs reprises et pas une fois le greffier m'a demandé pourquoi je voulais examiner le dossier d'homologation. J'ai même demandé des copies du testament et d'autres documents qui se trouvent dans le dossier d'homologation et, encore une fois, le greffier m'a demandé pourquoi j'avais besoin des copies.
Alors, qu'est-ce qui ne va pas chez quelqu'un qui peut voir votre dossier d'homologation? Parce que le fichier révélera ce que vous possédiez, qui vous deviez et qui hériterait de votre succession.
Cela comprendra le nom et l'adresse de chaque héritier ainsi que le nom et l'adresse de votre exécuteur testamentaire.
Maintenant, j'ai votre attention? Sinon, je vais le dire différemment - lorsqu'un testament est déposé pour homologation, quiconque, y compris vos voisins, héritiers déshérités, et collecteurs de factures peut lire votre testament et d'autres documents qui ont été déposés avec l'homologation tribunal.
Alors, comment pouvez-vous garder vos souhaits personnels, des sujets personnels qui seront cachés aux regards indiscrets du public? En utilisant un plan successoral basé sur la confiance au lieu d'un plan successoral basé sur le testament.
Les plans successoraux fondés sur la confiance demeurent confidentiels
Une fiducie de vie révocable est un contrat privé conclu entre vous en tant que fiduciaire et fiduciaire au profit de vous-même en tant que bénéficiaire . Pendant que vous êtes en vie, vous aurez l'autorité absolue de prendre toutes les décisions concernant les biens en fiducie, y compris comment les investir et comment les dépenser en votre nom en tant que bénéficiaire. Si vous devenez mentalement inapte, la personne que vous avez nommée comme fiduciaire du handicap prendra la relève pour prendre les décisions d'investissement et de dépenses. Après votre décès, la personne que vous avez désignée comme fiduciaire administratif sera responsable de payer vos factures définitives sur les biens de la fiducie, puis de distribuer ce qui reste aux bénéficiaires que vous avez nommés dans la convention de fiducie.
Comment une fiducie révocable garde-t-elle vos derniers vœux privés?
Alors, comment une fiducie vivante révocable garde-t-elle vos dernières volontés - en fait, tous vos souhaits - des questions privées et personnelles qui seront cachées aux regards indiscrets du public?
Parce que la différence essentielle entre un testament et une fiducie vivante révocable est que les trois phases de la fiducie décrites ci-dessus (en vie et en bonne santé, en vie mais pas si bien, et après la mort) peuvent être réalisées sans avoir à déposer faire confiance à la cour d'homologation locale.
Que devrais tu faire?
Si le fait de garder vos affaires familiales et financières privées est une de vos préoccupations, alors vous devriez envisager de faire d'une fiducie de vie révocable le document directeur de votre plan successoral. Bien sûr, les fiducies de vie révocables offrent également d'autres avantages, mais dans certaines situations, une fiducie ne sera pas nécessaire pour garder vos affaires privées. Vous aurez besoin de consulter un avocat de planification successorale qui connaît les lois de votre état et sera en mesure de regarder votre situation spécifique afin de déterminer si une fiducie de vie révocable est bon pour vous.