Volatilité du marché
Comme cela arrive de temps en temps, les marchés boursiers dégringolent (par exemple, lisez à propos du lundi noir ). Les investisseurs novices peuvent s'attendre à ce que les marchés augmentent pour toujours, mais ce n'est pas la réalité. Pour votre bien-être financier, il est obligatoire que vous, et tous les commerçants et investisseurs, sachiez comment opérer lorsque le marché boursier a un esprit propre.
La première règle doit être préparée. Cela est accompli en ayant un plan d'investissement écrit qui décrit la «grande image». Trois plans populaires sont:
- Achetez et maintenez . Restez 100% investi à tout moment. Quand il devient temps d'ajouter de l'argent à votre portefeuille d'investissement (mensuel, trimestriel ou annuel), faites-le sans faute.
- Allouer des actifs à plus d'un type d'investissement. Un marché boursier en hausse se traduira par une part relativement importante de vos actifs en stock. C'est le bon moment pour vendre des actions et rééquilibrer votre portefeuille en investissant le produit dans d'autres catégories de placement. (Pour la plupart des gens, cela signifie des obligations, mais d'autres choix sont à la disposition de l'investisseur averti Avertissement: Ne pas diversifier en classes d'actifs que vous ne comprenez pas.) NOTE: C'est quand les investisseurs gourmands oublient que l'allocation d'actifs est le nom du jeu et refuser de vendre des stocks après une hausse substantielle.
La baisse des marchés signifie que les actions représentent une plus petite partie de votre actif total et que c'est le moment pour les investisseurs de vendre d'autres actifs et d'affecter le produit en actions. NOTE: C'est quand les investisseurs craintifs oublient que l'allocation d'actifs est le nom du jeu et refusent d'acheter des stocks après une baisse substantielle.
La cupidité et la peur peuvent tuer un portefeuille d'investissement. Évitez ces décisions émotionnelles en suivant un bon plan d'allocation d'actifs.
- Temps le marché . Achetez plus d'actions lorsque vous croyez que le marché évolue plus haut. Vendre des actions quand vous croyez que le marché est dirigé plus bas. Malgré l'abondance des preuves que la grande majorité des investisseurs individuels ne peuvent pas surperformer les fonds indiciels, beaucoup perdent du temps et de l'argent dans un effort pour le faire.
L'allocation d'actifs est la plus sophistiquée de ces plans et a démontré son efficacité à long terme.
Cependant, ce plan n'est pas pour tout le monde. Si vous ne comprenez pas d'autres catégories, alors ce n'est pas une bonne idée d'investir votre argent dans quelque chose qui vous est étranger.
Gagner de l'argent supplémentaire en chronométrant le marché est vraiment très difficile. Un problème majeur avec les stratégies de synchronisation du marché est qu'elles sont basées sur des décisions émotionnelles plutôt que logiques. Quelques jours de baisse des cours des actions convainc trop de gens à vider leurs stocks. De même, quelques jours de hausse des prix incitent ces mêmes personnes à revenir sur le marché.
Les courtiers adorent ce comportement générant des commissions, mais c'est une proposition qui perd de l'argent pour les investisseurs.
Je ne suis pas un fan de simples méthodes d'achat et de conservation, mais ils ont bien fonctionné pendant des décennies. Lorsque acheter et conserver est combiné avec une analyse fréquente du portefeuille (voulez-vous vraiment continuer à posséder ces actions aujourd'hui), il est très efficace.
Les options peuvent être utilisées pour réduire les risques. Par exemple:
OPTIONS Stratégies
- Remplacez les positions longues par des calls in-the-money, limitant ainsi les pertes sur le coût des appels - tout en continuant à réaliser de gros bénéfices lorsque les marchés bondissent.
- Rédaction d'appels couverts pour générer des revenus pendant les marchés monotones. Cette stratégie produit des trades gagnants plus souvent que la stratégie buy and hold, mais elle limite les profits - ce qui est négatif pour certains investisseurs.
- Écrire des options de vente garanties en espèces comme une méthode pour accumuler des actions sur les marchés en déclin.
Quel que soit votre choix d'investissement, l'investisseur prudent a un plan à long terme et ne panique pas lorsque le marché se comporte de façon inattendue.