Idéal pour les bases financières
Si vous êtes un utilisateur de Mac débutant dans le domaine des logiciels de finances personnelles, Quicken Essentials peut vous suffire.
Mais, si vous changez de logiciel ultérieurement, vous ne pourrez peut-être pas importer vos données dans un autre logiciel et vous devrez recommencer les transactions (cependant, iBank 4 importe les données Quicken Essentials pour Mac). Si vous avez juste besoin d'un logiciel de finances personnelles très basique et que vous avez besoin de plus de fonctionnalités de gestion d'argent à l'avenir, Quicken Essentials vaut le détour. Le logiciel se vend environ 50 $, n'a pas d'essai gratuit, mais a une garantie de remboursement de 60 jours.
Configuration de Quicken Essentials
Quicken Essentials a été très réactif, les écrans ouverts lors de l'appel et les données mises à jour rapidement. Tout dans le logiciel est clair et coloré, de l'écran de synthèse à la sélection des catégories de dépenses dans le budget. Cet aspect du logiciel le rend vraiment agréable à utiliser. Les camemberts et les graphiques à barres sont utilisés pour transmettre des informations en un coup d'œil. Cliquez sur ces graphiques pour explorer et voir les transactions ou les comptes qui composent le graphique.
Les visuels sont bien faits et jamais pokey, avec des boîtes qui s'ouvrent avec des options à choisir.
La mise en place est relativement rapide, mais dépend du nombre de comptes financiers que vous prévoyez de suivre. J'ai mis en place un compte d'investissement, un compte chèque et trois cartes de crédit en environ huit minutes. Si vous n'avez pas de compte Intuit (créé lors de la commande d'un logiciel ou de la participation à des forums d'utilisateurs sur le site Web de Quicken), vous devez en créer un avant de pouvoir ajouter vos comptes financiers.
Parlant de l'ajout de comptes, les trois cartes de crédit que j'ai mis en place sont toutes à une institution financière et Quicken Essentials a reconnu cela afin que les transactions pour toutes les cartes ont été téléchargées à la fois. Je dois habituellement établir chacun de ces comptes séparément dans le logiciel de finances personnelles. Les soldes de compte sont trouvés en cliquant sur Résumé du compte dans la barre d'outils de gauche, et les registres de compte sont accessibles en cliquant sur les comptes répertoriés dans la même barre d'outils. Pour trouver la liste des bénéficiaires, des catégories et des tags, cliquez sur Fenêtre dans la barre d'outils supérieure.
Registres de compte et transactions
Les registres de compte ressemblent à ce que vous trouverez dans d'autres logiciels de finances personnelles. Les transactions ne peuvent pas être ajoutées directement dans le registre comme c'est le cas dans Quicken pour Windows, mais vous devez cliquer sur le bouton Nouveau dans la barre d'outils au bas du registre. La création d'une transaction fractionnée est un processus en deux étapes, qui semblait étrange: d'abord, cliquez sur le bouton Nouveau, puis cliquez sur diviser dans la barre d'outils inférieure. Créez également une transaction planifiée à partir de cette barre d'outils.
Le téléchargement des transactions de compte est un processus rapide et facile. Pour gagner du temps, Quicken Essentials applique automatiquement les catégories de dépenses et les balises aux transactions téléchargées en fonction des transactions précédemment saisies.
Si vous ne voulez pas la catégorisation automatique, désactivez-la dans les préférences.
Dans les préférences, vous pouvez également demander à Quicken d'attribuer automatiquement une catégorie ou une étiquette si elle ne peut pas catégoriser automatiquement les transactions, mais je recommande de sélectionner l'option Ne rien faire. Ensuite, une fois les transactions téléchargées, scannez le registre des transactions non catégorisées afin de pouvoir les classer correctement et, à l'avenir, Quicken Essentials utilisera cette catégorie pour des transactions similaires.
Quicken Essentials a la fonctionnalité de pièces jointes trouvée dans la version Windows. L'utiliser est assez facile, mais j'étais confus qu'il n'y avait aucune icône pour la fonctionnalité sur la barre d'outils de registre ou d'une ligne dans le registre lui-même. Pour joindre une image à une transaction, cliquez sur Transactions dans la barre d'outils supérieure, puis sélectionnez Ajouter une pièce jointe.
Sécurité
L'option permettant de définir un mot de passe pour protéger votre fichier de données se trouve dans le menu Préférences. Je recommande de définir un mot de passe pour sécuriser vos informations financières et parce que Quicken Essentials stocke les noms d'utilisateur et les mots de passe pour les comptes bancaires et autres comptes financiers. Assurez-vous de choisir un mot de passe solide pour protéger vos données.
Rapports
Quicken Essentials est livré avec six rapports répertoriés dans la barre d'outils de gauche, avec des options de personnalisation très basiques. Si vous avez utilisé Quicken pour Windows ou si vous êtes un client de rapports financiers, vous ne serez pas content. Les options incluaient la possibilité de sélectionner les comptes, les catégories et les tags à inclure dans les rapports et la plage de dates peut être modifiée. Il n'y a pas de rapport budgétaire qui montre les montants budgétés mois par mois par rapport aux dépenses réelles, vous ne trouverez qu'un graphique à barres disponible dans le module budgétaire.
L'outil budgétaire
La configuration du budget est facile dans Quicken Essentials pour Mac. Lorsque vous ouvrez la fonction budgétaire pour la première fois, les objectifs de dépenses par catégorie de dépenses sont recommandés en fonction d'une moyenne sur trois mois des transactions que vous avez téléchargées. Vous pouvez modifier les montants des objectifs et ajouter des objectifs que le budget automatique ne récupère pas ou supprimer des catégories que vous ne souhaitez pas suivre. C'est à peu près tout ce qui concerne la budgétisation dans Quicken Essentials. Comme indiqué ci-dessus, il n'y a pas de rapport budgétaire complet. Si vous avez besoin d'un budget plus détaillé, essayez iBank 4 , Vous avez besoin d'un budget ou MoneyWell.
Conversion de données
Quicken Essentials dispose d'une fonction de conversion pour les données de Quicken pour Windows, Microsoft Money et les anciennes versions de Quicken Mac. Les conversions fonctionnent de manière fiable et nécessitent que vous exportiez d'abord les données du logiciel précédemment utilisé. Quicken Essentials a un nombre limité de rapports et ne dispose pas d'un registre de compte d'investissement standard. En fonction du logiciel dont vous exportez les données, certaines informations ne seront pas transférées.
Impôts sur le revenu
Si vous effectuez le suivi des catégories de budget liées à la TVA, vous pouvez exporter les données à utiliser dans n'importe quel logiciel de taxe prenant en charge le format de fichier TXF , et la plupart sinon toutes. Pour exporter des données vers un logiciel d'impôt, les catégories sont affectées aux éléments de ligne d'impôt trouvés sur les horaires d'impôt IRS et les formulaires utilisés pour votre déclaration de revenus. Il est essentiel que ces affectations soient correctement effectuées. À la fin de l'année, cliquez sur Calendrier des taxes dans la barre d'outils sous Rapports, puis sélectionnez Exporter les taxes. Cela produit un fichier de données TXF, qui est ensuite importé dans un logiciel d'impôt (l'interview d'impôt vous le demandera).
Caractéristiques notables
- Slick interface utilisateur avec des graphismes nets.
- Tous vos comptes en un seul endroit.
- Facile à utiliser.
- Accès facile à Quicken Live Community pour obtenir de l'aide.
- Manuel d'aide complet (PDF).
Faiblesses
- La fonctionnalité de budget est trop simplifiée et il n'y a pas de rapport de dépenses planifié ou budgété autre que ce que vous voyez pour un mois donné, mais le graphique à barres dans la fonctionnalité Budget.
- Aucun support de transaction individuel pour les investissements, bien que les totaux du compte soient mis à jour.
- Pas de Quicken Bill Pay.
- Aucune application mobile ou intégration avec Mint.com.
Conclusion sur Quicken Essentials
La grande chose à propos de ce logiciel de finances personnelles est qu'il a des téléchargements rapides d'un grand choix d'institutions financières, et il ressemble et se comporte comme une application Mac, contrairement aux versions précédentes. Malheureusement, Quicken Essentials pour Mac ne dispose pas non plus de certaines fonctionnalités des versions antérieures de Quicken Mac, mais Intuit prend toujours en charge Quicken Mac 2007. Si vous avez besoin de la facturation , de l'investissement et d'autres fonctionnalités dans Quicken Mac, vous devriez continuer et attendez que les fonctionnalités de Quicken Essentials se développent avant de basculer.
Si vous êtes un utilisateur de Windows Quicken qui a opté pour un Mac, vous ne serez probablement pas satisfait de Quicken Essentials, qui n'a pas de fonctionnalités professionnelles, un planificateur à vie, l'intégration avec des biens locatifs, un budget plus sophistiqué, planificateur fiscal. Vous pouvez utiliser un logiciel pour exécuter Windows sur votre Mac avec Quicken pour Windows ou essayer l'un de mes autres choix pour le logiciel de finances personnelles Mac .
Si vous recherchez un logiciel de finances personnelles fiable mais simple pour votre Mac, vous aimerez probablement utiliser Quicken Essentials. Le logiciel se vend à 50 $, mais il y a quelques bonnes affaires Quicken Essentials for Mac à trouver en ligne.