Putnam Investments et leurs fonds communs de placement pour l'épargne-retraite
Avant de couvrir quels sont les meilleurs fonds Putnam pour la retraite, regardons les raisons pour lesquelles un investisseur voudrait investir dans leurs fonds.
Qui est Putnam Investments et pourquoi acheter leurs fonds communs de placement?
Pour un bref résumé de l'histoire et de la place de Putnam dans le marché des fonds communs de placement, vous pouvez commencer avec leur expérience, qui remonte à 80 ans, qui précède la plupart des autres grandes sociétés de fonds, comme Vanguard. Putnam a un actif sous gestion de plus de 170 milliards de dollars, plus de 70 fonds communs de placement, dont 60 stratégies institutionnelles, pour divers types de fonds.
Bien qu'il ne soit pas souvent recommandé d'acheter tous vos fonds communs de placement d'une entreprise, Putnam a assez de diversité dans leur gamme de fonds pour construire un portefeuille complet . Il y a aussi assez de variété et de qualité que la plupart des investisseurs n'auront pas à travailler trop dur pour trouver un ensemble de fonds de haute qualité dans une société de fonds.
Cependant, il est important de noter que Putnam n'offre aucun véritable fonds commun de placement sans frais , du moins pas pour les investisseurs ordinaires qui ne font pas partie d'un régime 401 (k).
Cela signifie que Putnam vend principalement des fonds chargés, qui sont des actions A (chargement initial), des actions B (chargement rétroactif) et C (chargement au niveau des actions) .
Heureusement, Putnam offre des actions R, qui constituent leur part de retraite, habituellement utilisée pour les régimes de retraite d'employeur, comme les régimes 401 (k).
Top Fonds Putnam pour la retraite
Les meilleurs fonds Putnam pour la retraite, tant pour les particuliers que pour les entreprises, seront le plus souvent leurs fonds de classe R.
C'est parce que les actions R n'ont pas de frais de vente et ils se trouvent le plus souvent dans les plans 401 (k). À cet égard, ces fonds sont les plus utilisés pour épargner en vue de la retraite, mais ils peuvent également être utilisés pour investir à la retraite.
Dans ce contexte, et dans aucun ordre particulier, voici les meilleurs fonds Putnam pour les particuliers à utiliser pour l'épargne-retraite et pour les entreprises à considérer pour leurs plans 401 (k):
- Fonds de base multi-caps Putnam R (PMYZX): Ce fonds «aller partout» peut investir dans des sociétés américaines de toute taille (petites, moyennes et grandes capitalisations) dans les styles de croissance et de valeur. Grâce à ses participations diverses, PMYZX constitue un bon fonds de base à utiliser comme base pour créer un portefeuille. Les principaux titres sont principalement de grandes sociétés telles que Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) et JPMorgan Chase (JPM). Les rendements à long terme ont égalé ou dépassé l'indice S & P 500. Le ratio des frais est en moyenne de 1,28% pour la catégorie.
- Fonds de revenu Putnam R (PIFRX): Autour de 1954, PIFRX est l'un des fonds obligataires les plus anciens et les plus constants sur le marché aujourd'hui. Les obligations moyennes sont de qualité «investment grade» (risque de marché moyen) et à moyen terme (5 à 10 ans). Le risque de marché pour PIFRX est supérieur à la moyenne, tout comme le ratio des frais de 1,13%, mais les rendements ont été largement supérieurs aux fonds obligataires moyens, ce qui fait que le fonds vaut le risque et le coût pour certains investisseurs.
- Fonds équilibré d'allocation dynamique Putnam R (PAARX): Si vous recherchez une solution à fonds unique ou une participation de base à allocation modérée, PAARX est un excellent choix. La répartition de l'actif oscille généralement autour de 60% des actions, 30% des obligations et 10% des liquidités et a historiquement égalé ou surperformé les moyennes des catégories pour les fonds à allocation modérée. Le taux de frais est inférieur à la moyenne pour la catégorie à 1,24 pour cent.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Ce fonds d'actions agressif peut ne pas être un choix prudent pour un investisseur conservateur dans la retraite, mais c'est un choix exceptionnel pour les épargnants à long terme d'épargne pour la retraite. PGTRX est l'un des fonds les mieux notés de Putnam, les rendements historiques ayant été largement supérieurs aux fonds technologiques moyens. La nature agressive du fonds le rend approprié pour les investisseurs qui ne craignent pas la volatilité en échange de rendements potentiels plus élevés à long terme. Les dépenses pour PGTRX sont de 1,53%.
Globalement, Putnam Investments est l'une des principales sociétés de fonds communs de placement au monde. Même si vous ne trouverez pas la meilleure performance ou les ratios de frais les plus bas dans leur gamme de fonds, il y a beaucoup de fonds de premier ordre avec des dépenses raisonnables, surtout si vous vous concentrez sur les fonds sans frais de vente.
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