Ces FNB supérieurs peuvent être utilisés pour constituer un portefeuille complet
Avant d'entrer dans la liste des fonds, passons en revue les bases des FNB afin de nous assurer que ce type de placement convient à vos besoins de placement.
Définition de l'ETF, bases et comparaison avec les fonds communs de placement
Même si vous n'avez jamais investi dans des FNB, les chances sont bonnes que vous avez entendu parler de ce véhicule d'investissement polyvalent. Mais que sont exactement les ETF?
ETF est un acronyme qui signifie Exchange-Traded Fund. Ils sont similaires aux fonds communs de placement en ce qu'ils sont des titres individuels qui contiennent un panier de titres sous-jacents. Tout comme les fonds indiciels, la grande majorité des FNB suivent passivement un indice de référence, comme l' indice S & P 500 , le NASDAQ 100 ou le Russell 2000 . Mais c'est là que s'arrêtent les similitudes entre les FNB et les fonds communs de placement .
Contrairement aux fonds communs de placement, les FNB se négocient au cours de la journée comme des actions, tandis que les fonds communs de placement se négocient à la fin de la journée. Cela permet une plus grande polyvalence dans le choix d'un point d'entrée, en profitant potentiellement des fluctuations de prix à court terme. Toutefois, les FNB peuvent être des choix d'investissement judicieux pour les investisseurs à long terme, ce qui est une autre similitude avec leurs cousins de fonds mutuels indiciels.
En raison de leur simplicité et de leur nature passive, les FNB ont tendance à avoir des dépenses moins élevées que les fonds communs de placement. Et parce que le portefeuille de titres sous-jacents est très peu dynamique, les FNB sont très efficients sur le plan fiscal, ce qui en fait des placements intelligents dans des comptes de courtage imposables.
Maintenant que les introductions formelles sont terminées, vous n'avez plus qu'à choisir les meilleurs ETF à conserver dans votre portefeuille.
Comme avec la force de la diversification avec les fonds communs de placement et d'autres types d'investissement, il est sage de détenir plus d'un ETF pour la plupart des objectifs d'investissement.
Les meilleurs FNB qui suivent les principaux indices boursiers
Pour commencer notre liste des 10 meilleurs FNB à détenir pour tout objectif ou style de placement, nous commencerons par des fonds largement négociés qui suivent des indices largement diversifiés. Cela signifie que ces FNB suivent chacun un indice qui détient des actions dans plusieurs secteurs. Cependant, chacun a son propre
1. Spider S & P 500 (SPY) : Ouvert aux investisseurs en 1993, SPY est le premier ETF disponible sur le marché. Comme son nom l'indique, SPY suit passivement l'indice S & P 500, qui représente plus de 500 des plus grandes actions aux États-Unis, tel que mesuré par la capitalisation boursière. Cela signifie que les actionnaires obtiennent un portefeuille diversifié d'actions comme Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) et Alphabet (GOOG). SPY peut bien fonctionner comme un investissement autonome pour les objectifs d'investissement à long terme ou comme une participation de base dans un portefeuille plus diversifié. Les investisseurs potentiels doivent être conscients que, bien que SPY détienne des centaines d'actions, des baisses de valeur à court terme devraient être attendues. Le taux de frais pour SPY est seulement de 0,0945%, soit 9,45 $ par an pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
Cela rend SPY moins cher que la plupart des fonds indiciels S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Les investisseurs qui souhaitent une diversification plus large que les offres S & P 500, voudront examiner de près IWV. Ce FNB suit l'indice Russell 3000, qui représente environ 3 000 actions américaines, dont la plupart sont des sociétés à grande capitalisation. Cependant, IWV détient également des actions de petite et moyenne capitalisation, ce qui en fait une participation plus diversifiée que les fonds indiciels S & P 500. IWV peut être un choix judicieux pour les investisseurs qui commencent à investir avec des ETF. Le fait que IWV détienne 100 pour cent des stocks signifie que les investisseurs devraient avoir des horizons temporels à long terme et une tolérance au risque relative élevée. Le ratio des dépenses pour IWV est de 0,20%, soit 20 $ par année pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Ce FNB peut être un choix judicieux pour les investisseurs agressifs qui veulent une exposition large aux actions à petite capitalisation.
IWM suit l'indice Russell 2000, qui représente environ 2 000 actions américaines à petite capitalisation. Les actions de sociétés à petite capitalisation présentent plus de risques de marché que les actions de sociétés à grande capitalisation, mais elles ont également le potentiel de générer des rendements à long terme plus élevés. IWM peut constituer un bon fonds satellite dans un portefeuille en augmentant le potentiel de gains tout en réduisant le risque grâce à la diversification. Les dépenses pour IWM sont de 0,20%, soit 20 $ par année pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard est surtout connu pour ses fonds communs de placement de haute qualité, à faible coût et sans frais, mais ils ont aussi une sélection diversifiée de FNB et IVOO peut être la meilleure moyenne capitalisation ETF sur le marché. Les actions de sociétés à moyenne capitalisation sont souvent appelées le «point de convergence» du marché, car elles ont historiquement affiché des rendements à long terme supérieurs à ceux des sociétés à forte capitalisation tout en présentant un risque de marché plus faible que les actions à petite capitalisation. Cette double qualité dans un investissement fait d'IVOO un choix judicieux à utiliser comme une position de base agressive ou comme un complément à un fonds indiciel S & P 500. Le ratio des frais d'IVOO est de 0,15%, soit 15 $ par année pour tout investissement de 10 000 $.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Si vous deviez choisir un seul ETF étranger pour acheter, l'EFA serait un choix judicieux. Cet ETF suit l'indice MSCI EAEO, qui représente plus de 900 actions dans les régions du monde développé d'Europe, «Australasie» (Australie et Nouvelle-Zélande) et l'Extrême-Orient, qui constitue l'acronyme EAFA. Les actions comprennent les grandes et moyennes capitalisations. L'investissement étranger a tendance à présenter un risque de marché plus élevé que l'investissement américain, ce qui signifie que l'EFA est mieux utilisé comme satellite dans un portefeuille diversifié. Le ratio des frais pour l'AFE est de 0,33%, soit 33 $ par année pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : Dans un seul ETF, un investisseur peut capter l'ensemble du marché obligataire américain et cette large diversification fait d'AGG un portefeuille de base solide pour la partie obligataire d'un portefeuille ou un fonds obligataire autonome. Pour un ratio de frais de 0,05% seulement, vous pouvez obtenir une exposition à plus de 6 000 obligations.
Meilleurs FNB pour les secteurs
Investir dans des fonds sectoriels n'est pas pour tout le monde, mais ils peuvent constituer des ajouts judicieux à tout portefeuille dans le but de diversifier et d'augmenter le rendement à long terme. Pour les quatre derniers fonds de notre liste des meilleurs FNB, nous mettrons l'accent sur les fonds sectoriels.
7. Soins de santé SPDR (XLV) : Cet ETF se concentre sur le secteur de la santé, qui est connu pour ses avantages combinés de potentiel de croissance à long terme et de qualités défensives. Le secteur de la santé comprenait des sociétés pharmaceutiques, des entreprises de biotechnologie, des fabricants d'appareils médicaux, des sociétés hospitalières, et plus encore. Avec le vieillissement de la population et les progrès de la médecine, le secteur de la santé est sur le point d'être un secteur des plus performants dans un avenir prévisible. La raison pour laquelle les actions du secteur de la santé sont considérées comme défensives est qu'elles tendent à maintenir leur valeur mieux que le marché au sens large pendant les baisses importantes. Les gens ont toujours besoin de leurs médicaments et de visiter le médecin en période de récession. Le ratio des frais pour XLV est de 0,14%, soit 14 $ par année pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
8. Secteur sélect de l'énergie SPDR (XLE) : Le secteur de l'énergie peut également constituer un ajout de qualité à un portefeuille diversifié d'ETF. L'énergie comprend les entreprises qui produisent du pétrole et du gaz naturel. Comme le pétrole est une ressource limitée, les prix de l'énergie tendront à augmenter, tout comme les prix des stocks d'énergie. Le ratio des frais pour XLE est de 0,14%, soit 14 $ par année pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
9. Services publics Select SPDR (XLU) : Les services publics comprennent les entreprises qui fournissent des services publics, tels que le gaz, l'électricité, l'eau et le téléphone aux consommateurs. Comme la santé, les services publics sont toujours nécessaires aux consommateurs pendant les replis du marché, ce qui fait de ces titres de bons titres défensifs et des outils de diversification intelligents pour presque tous les portefeuilles à long terme. Le ratio des frais pour XLU est de 0,14%, soit 14 $ par année pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
10. SPDR sectoriel des biens de consommation de base (XLP) : Si vous voulez une diversification plus large des actions défensives, le secteur des biens de consommation de base est un bon moyen d'atteindre cet objectif. Les biens de consommation courante sont des articles que les consommateurs achètent pour leur vie quotidienne. Certains d'entre eux comprennent les articles de santé, la nourriture, les services publics, l'alcool et le tabac. Le ratio des frais pour XLU est de 0,14%, soit 14 $ par année pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
Avertissement: Les informations sur ce site sont fournies à des fins de discussion uniquement, et ne doivent pas être interprétées comme des conseils d'investissement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres. Kent Thune ne détient personnellement aucun des titres ci-dessus à ce jour mais il les détient dans certains comptes clients.