Une sélection diversifiée des meilleurs fonds communs de placement que Fidelity a à offrir
Fidelity a des dizaines de fonds communs de placement à faible coût et les plus performants dans plusieurs catégories différentes. Bien que Fidelity soit surtout connue pour ses fonds en gestion active en circulation, elle offre également certains des fonds indiciels les moins chers disponibles sur le marché. Il n'est donc pas étonnant que Fidelity soit l'une des meilleures sociétés de fonds communs de placement sans frais de l'univers des placements.
Dans cette liste des meilleurs fonds Fidelity à acheter, nous les répartirons en trois catégories de fonds que Fidelity fait le mieux: 1) les meilleurs fonds gérés activement, 2) les meilleurs fonds indiciels, et 3) les meilleurs fonds équilibrés.
Voici la méthodologie générale pour choisir les meilleurs fonds Fidelity: Pour les fonds gérés activement, je souhaitais une performance à long terme supérieure à l'indice relatif du fonds, au mandat d'au moins cinq ans et aux qualités uniques qui les distinguent des autres fonds dans la liste.
Pour les fonds indiciels, je voulais énumérer une variété, mais surtout regardé des fonds diversifiés avec de faibles ratios de frais.
Pour les fonds équilibrés, j'ai cherché au moins des choix qui peuvent fonctionner pour différents investisseurs, un solide historique de performance et des portefeuilles diversifiés.
Meilleurs fonds Fidelity: gestion active
Les fonds gérés activement sont ce que leur nom suggère - des portefeuilles de titres de placement que le gestionnaire achète et vend à sa discrétion, généralement pour l'objectif non déclaré de battre un indice relatif.
Par exemple, un fonds commun de placement à grande capitalisation géré activement espérera surperformer l'indice S & P 500 pendant plus d'années civiles et devrait avoir des rendements à long terme qui sont meilleurs que l'indice.
Voici quatre fonds gérés activement par Fidelity qui ont tendance à surperformer leur indice de référence respectif, surtout à long terme (c.-à-d. Rendements annualisés de 5 ou 10 ans):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Ce fonds indiciel d'actions à grande capitalisation a eu le même gestionnaire, Will Danoff, depuis plus de 25 ans et son bilan de performance a été un excellent stellaire. Depuis la création du fonds en 1990, FCNTX a réalisé en moyenne un rendement de plus de 12%, ce qui est rare dans le monde des fonds communs de placement. Le fonds investit dans des actions de croissance et des actions de valeur, dont la plupart sont des sociétés à grande capitalisation, avec quelques actions de sociétés à moyenne capitalisation. Le taux de frais pour FCNTX est raisonnable 0,71% et l'achat initial minimum est de 2500 $.
- Fidelity Dividende stratégique et revenu (FSDIX): Ce fonds 4 étoiles investit principalement dans des actions de valeur dans le but de produire un revenu sous forme de dividendes pour les actionnaires. Mais le fonds a également un objectif de croissance. Par conséquent FSDIX peut être un bon choix pour les retraités qui veulent acheter des fonds à des fins de revenu, mais il peut également être un bon choix pour les investisseurs à la recherche d'une appréciation du capital à long terme. Le taux de frais pour FSDIX est de 0,78% et l'achat initial minimum est de 2 500 $.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Il s'agit d'un fonds du secteur de la santé , ce qui signifie qu'il concentre ses actions principalement sur les entreprises du secteur de la santé, en l'occurrence le secteur de la biotechnologie. Bien que les stocks de biotechnologie de la santé aient un potentiel de grande appréciation, ils peuvent avoir de courtes périodes de fortes baisses. Par conséquent, FBIOX peut être considéré comme un fonds d'actions agressif , ce qui signifie qu'il convient aux investisseurs à long terme qui ne craignent pas les hauts et les bas de ces investissements. Le taux de frais pour FBIOX est de 0,73% et l'achat initial minimum est de 2 500 $.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Ce fonds 5 étoiles est un autre exemple de fonds commun de placement performant qui bénéficie d'un gestionnaire chevronné, Steven Wymer, qui est à la tête de FDGRX depuis 1997. Le fonds investit principalement dans des sociétés à grande capitalisation. les stocks que le gestionnaire estime avoir le potentiel pour une croissance supérieure à la moyenne. Le taux de frais pour FDGRX est de 0,88% et l'achat initial minimum est de 2 500 $. Note: Au 20 juin 2016, FDGRX était fermée aux nouveaux investisseurs.
Meilleur fonds Fidelity: Fonds indiciels
Fidelity a certains des fonds indiciels les moins chers sur le marché. Bien qu'ils offrent environ une douzaine de fonds indiciels, nous allons mettre en évidence trois de leurs meilleures offres de gestion passive ici:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). L'un des meilleurs fonds indiciels S & P 500 sur le marché, FUSEX fait un excellent travail de suivi de l'indice S & P 500 et affiche l'un des ratios de frais les plus bas (0,095%) dans l'univers des fonds communs de placement. En raison de sa large exposition à plus de 500 des plus grandes actions américaines, FUSEX constitue un bon portefeuille de base pour un portefeuille de fonds à long terme. L'investissement initial minimum pour FUSEX est de 2 500 $.
- Indice Fidelity Obligations américaines (FBIDX): Si vous cherchez un fonds indiciel Fidelity qui couvre bien le marché obligataire américain, vous devriez considérer FBIDX, qui suit l' indice Barclays Capital US Aggregate Bond . Cela signifie que les actionnaires de ce fonds indiciel obligataire seront exposés à des milliers d'obligations, faisant de FBIDX une participation diversifiée pour couvrir le marché obligataire. Le taux de frais pour FBIDX est de 0,20% et l'achat initial minimum est de 2 500 $.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Si vous voulez un fonds commun de placement exceptionnel qui offre une exposition aux actions de moyenne capitalisation, FMEIX est l'un des meilleurs fonds que vous pouvez acheter dans cette catégorie. Ce fonds 5 étoiles suit l'indice Russell Mid Cap, ce qui signifie que les actionnaires de FMEIX bénéficieront d'une large exposition à environ 300 actions de capitalisation moyenne. Les actions de sociétés à moyenne capitalisation présentent un potentiel de croissance supérieur à celui des sociétés à grande capitalisation, mais elles peuvent également enregistrer des baisses à court terme plus importantes. Cela fait de FMEIX une position agressive qui convient le mieux aux investisseurs à long terme ayant une tolérance au risque relativement élevée. Le taux de frais pour FMEIX est un faible 0,16% et l'achat initial minimum est de 2500 $.
Les meilleurs fonds Fidelity: Fonds équilibrés
Les fonds équilibrés investissent dans un solde d'actions, d'obligations et de liquidités, d'où le surnom «équilibré». Ils peuvent être des choix d'investissement intelligents pour les investisseurs qui veulent investir dans un seul fonds ou ceux qui voudraient une base solide pour construire autour.
- Fidelity Équilibré (FBALX): Il s'agit d'un fonds d'allocation modéré, ce qui signifie que les actionnaires de FBALX obtiendront une répartition de l'actif à risque moyen d'environ deux tiers des actions et un tiers des obligations. Bien que cette combinaison soit moins risquée qu'un portefeuille de 100% d'actions, les rendements à long terme ont historiquement été proches de ce que vous attendez d'un fonds d'actions pur. Depuis la création du fonds il y a plus de 30 ans, FBALX a affiché un taux de rendement moyen d'environ 9%. Le taux de frais pour FBALX est de 0,56% et l'achat initial minimum est de 2 500 $.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Ce fonds est l'un des fonds «liberté» de Fidelity et le plus conservateur du groupe. Son but est de fournir un revenu tout en préservant le capital. Par conséquent, le fonds est le plus approprié pour les investisseurs qui sont plus intéressés à conserver ce qu'ils ont que d'augmenter le solde de leur compte. Le taux de frais pour FFFAX est de 0,49% et l'achat initial minimum est de 2 500 $.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Ce fonds 5 étoiles peut réaliser à la fois la croissance et le revenu de l'investissement en équilibrant l'action, qui représente environ 20% du portefeuille, et l'allocation d'actifs obligataires, soit environ 80% du portefeuille . Par conséquent, le risque de marché est plus élevé qu'un fonds obligataire mais inférieur à un fonds d'actions. Cependant, les rendements à long terme ont toujours été plus élevés que la plupart des fonds obligataires. Le taux de chargement de FAGIX est de 0,72% et l'achat initial minimum est de 2 500 $.
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