Maintenir les coûts bas
C'est l'aspect de l' investissement dans les fonds indiciels que la plupart des investisseurs savent essentiel pour produire les meilleurs fonds indiciels.
Essentiellement, les fonds indiciels avec les ratios de frais les plus bas génèrent les meilleurs rendements au fil du temps. C'est également un avantage d'utiliser des fonds indiciels par opposition aux fonds gérés activement .
Par exemple, si un fonds indiciel a un ratio de dépenses de 0,12 mais qu'un fonds comparable géré activement a un ratio de dépenses de 1,12, le fonds indiciel bénéficie immédiatement d'un avantage de 1,00% sur le fonds géré activement. Parce que les fonds indiciels sont gérés de manière passive (ils correspondent simplement aux avoirs d'un indice donné), les coûts de gestion du fonds sont considérablement réduits. En l'absence de véritables recherches, les coûts peuvent être maintenus extrêmement bas, ce qui a un impact positif sur les rendements au fil du temps.
Suivi d'index serré
Nous entrons maintenant dans la science de l'indexation. Les analystes d'investissement ont mis en place des indices (différentes listes d'actions ou d'obligations) pour créer des indices de référence afin de mesurer les moyennes du marché. Les indices les plus connus sont le Dow Jones Industrial Average, le S & P 500 et le NASDAQ .
Les fonds indiciels cherchent à refléter la performance d'un indice de référence particulier. Par exemple, la plupart des fonds d'actions à forte capitalisation essaient de battre l'indice best-fit pour les actions de grande capitalisation, le S & P 500.
Cependant, l'objectif d'un fonds indiciel S & P 500 n'est pas de «battre l'indice», mais de l' égaler, ce qui signifie que le fonds tentera de répliquer la performance de l'indice.
Pour ce faire, en d'autres termes, le fonds détiendra les mêmes actions que celles du S & P 500. Par conséquent, les meilleurs fonds indiciels feront un bon travail en faisant correspondre la liste des actions (avoirs) représentées dans l'indice de référence. Les analystes boursiers peuvent appeler cela "une erreur de suivi".
Utilisation de méthodes de pondération appropriées
La création d'un fonds indiciel ne se limite pas à l'achat des titres représentés dans l'indice. Pour créer un fonds indiciel, et assurer un bon suivi des performances, l'équipe de direction et le personnel de soutien détermineront le montant (le nombre d'actions) de chaque portefeuille sur la liste à acheter.
L'idée est de faire correspondre le pourcentage de "pondération" de l'indice lui-même. Les indices qui classent les avoirs de sorte que les plus grands composants reçoivent des pondérations en pourcentage plus élevées sont appelés indices pondérés en fonction de la capitalisation (aussi appelés indices pondérés en fonction de la capitalisation ou de la capitalisation boursière).
Le S & P 500 est un exemple d'indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière. La plupart des fonds indiciels refléteront l'indice pondéré en fonction de la capitalisation en achetant des actions afin de faire en sorte que les actions ayant la plus grande capitalisation soient les plus importantes en pourcentage du fonds indiciel. Par exemple, si l'action de XYZ Corporation a la plus grande capitalisation boursière, l'action de XYZ Corporation représentera le plus grand pourcentage du fonds indiciel.
Dimensionner les choses
Dans le monde de l'indexation, la taille peut avoir de l'importance. Les grandes sociétés de fonds communs de placement, comme Vanguard, Fidelity et Charles Schwab, comptent un grand nombre d'investisseurs et ont donc les actifs pour gérer efficacement le fonds (acheter des actions, fournir des liquidités pour répondre aux demandes de retraits des investisseurs). En comparaison, un fonds indiciel avec un faible montant d'actifs peut trouver difficile de maintenir le portefeuille correctement pondéré à l'indice.
Top 3 des meilleurs fonds indiciels S & P 500
Maintenant que vous savez ce qu'il faut pour obtenir les meilleurs fonds indiciels, vous pouvez maintenant choisir les meilleurs fonds indiciels S & P 500. Je suis sûr que vous serez d'accord avec nos trois meilleures sélections du Fonds indiciel S & P 500:
- Indice Vanguard 500 (VFINX) : Vanguard a été construit sur l'indexation et est l'original dans le monde des fonds indiciels. Il y a plus de 35 ans, le fondateur de Vanguard, John Bogle, a observé que la majorité des investisseurs boursiers étaient incapables de surperformer l'indice S & P 500 sur une longue période. Son idée était simplement de faire correspondre les avoirs de l'indice et de maintenir les coûts bas. La simplicité et la frugalité sont deux des plus grands principes de l' investissement réussi et Vanguard a maîtrisé ces vertus. Vanguard est également détenue par ses investisseurs, ce qui place ses priorités dans la fourniture de fonds communs de placement et de FNB de haute qualité et à faible coût, par opposition à une culture de profits élevés typique de certaines institutions financières publiques.
- Indice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): La taille de Fidelity, son expérience en matière d'indexation et son désir de rivaliser avec Vanguard se combinent pour faire de l'offre de fonds indiciels une valeur supérieure à celle de Vanguard. Souvent, les fonds indiciels entre les deux rivaux géants sont indiscernables en termes de dépenses et de performance. En fin de compte, la concurrence crée des fonds de meilleure qualité pour l'investisseur.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab a fait un effort conscient pour fournir plus que juste un service de courtage à escompte aux investisseurs: Ils ont plongé profondément dans les marchés de fonds indiciels de Vanguard et Fidelity. Leurs fonds indiciels sont généralement un peu plus élevés que leurs concurrents plus grands, mais si vous êtes déjà un investisseur Schwab, vous pouvez aussi économiser les frais de transaction pour l'utilisation de fonds hors réseau et utiliser les fonds indiciels Schwab.
Conseils pour la recherche sur le fonds indiciel S & P 500
Si vous êtes assez chanceux pour avoir des soldes élevés dans vos comptes de placement, vous pourriez être admissible à d'autres catégories d'actions qui ont des ratios de frais encore plus bas que les fonds énumérés ici. Par exemple, Vanguard a une autre classe d'actions, appelée Admiral Shares, qui offre des ratios de frais inférieurs.
Avertissement: Les informations sur ce site sont fournies à des fins de discussion uniquement, et ne doivent pas être interprétées comme des conseils d'investissement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres.