Technologie, finances, consommation cyclique, consommation de base, services publics et santé
Cette première page comprend les industries axées sur le consommateur et défensives de la technologie, de la finance, de la consommation cyclique, de la consommation de base, des services publics et des soins de santé.
Fonds du secteur de la technologie
Le secteur de la technologie est une catégorie d'actions qui contient des entreprises technologiques, comme les fabricants de matériel informatique, de logiciels ou d'entreprises de services électroniques et technologiques, comme ceux qui fournissent des technologies de l'information et du traitement des données commerciales. Apple, Microsoft, Google et Netscape Communications sont des exemples de sociétés technologiques.
L'investissement technologique est généralement associé à l'investissement en actions de croissance ou à l' objectif d'investissement de croissance dynamique .
Trouver les meilleurs fonds du secteur technologique et les ETF peut être difficile et trompeur. Par exemple, il est courant de penser que le FNB Powershares QQQ est un fonds purement technologique, car il suit l'indice NASDAQ 100.
Cela peut être considéré comme une pure stratégie d'investissement de croissance, mais les participations de QQQ dans la technologie ne représentent que 50% du portefeuille.
En outre, de nombreux fonds du secteur de la technologie se concentrent sur un sous-secteur de la technologie, comme les ordinateurs, les réseaux, les semi-conducteurs ou l'électronique. Cependant, il est préférable pour la plupart des investisseurs d'utiliser un fonds de secteur technologique largement diversifié.
Pour les fonds qui détiennent au moins 90% de titres technologiques (à ce jour), l'un des meilleurs fonds communs de placement est Fidelity Select Technology (FSPTX) et l'un des meilleurs FNB de technologie est iShares US Technology ETF (IYW).
Le secteur des services financiers (alias «financials») se compose principalement de banques, de sociétés émettrices de cartes de crédit, de compagnies d'assurance et de sociétés de courtage. Les exemples incluent Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs et MetLife. D'un point de vue stratégique, les actions financières sont plus performantes dans un contexte de taux d'intérêt bas lorsque les services financiers, tels que les prêts hypothécaires, les prêts et les investissements, sont en demande.
Il existe plus de 100 fonds communs de placement et FNB spécialisés dans les services financiers, mais l'un des meilleurs fonds indiciels du secteur financier est Vanguard Financials Index (VFAIX) et l'un des meilleurs FNB est iShares US Financial Services (IYF).
Fonds du secteur cyclique des consommateurs
Les biens ou services cycliques du consommateur sont ceux qui ne sont pas considérés comme nécessaires. Aussi appelé loisirs ou biens et services discrétionnaires, leur consommation dépend des cycles économiques, d'où le nom de consommateur cyclique.
Par exemple, pendant les périodes de croissance économique, les ventes au détail de biens ou de services de loisirs, classés comme durables ou non durables, comme les automobiles et le matériel (biens durables) ou le divertissement et l'hôtellerie (biens non durables), sont généralement plus élevées. la récession économique, lorsque seuls les biens de première nécessité peuvent rester en demande.
En d'autres termes, les consommateurs dépensent plus pour des articles de luxe (non nécessaires) lorsque les temps sont bons et moins sur ces articles quand les temps sont durs.
Comme pour la plupart des fonds sectoriels, le secteur des produits cycliques pour la consommation comporte plusieurs sous-secteurs. Par exemple, un investisseur peut acheter des actions d'un fonds sectoriel cyclique spécifique qui se concentre uniquement dans l'industrie automobile. Cependant, la plupart des investisseurs sont avisés d'élargir leur exposition aux secteurs en choisissant la diversité des fonds indiciels et des FNB .
Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) est l'un des meilleurs fonds indiciels du secteur cyclique des consommateurs et l'un des meilleurs FNB cycliques de consommation est SPDR S & P Retail (SRT).
Fonds du secteur de la consommation de base
Les aliments de consommation courante sont des produits, tels que la nourriture, le tabac et les boissons, que les consommateurs considèrent comme essentiels pour la vie de tous les jours. Par conséquent, les actions des entreprises produisant de tels produits sont dites «défensives» ou «non cycliques», car les consommateurs ne veulent pas arrêter d'acheter et de consommer les produits, même en période de récession économique.
Des exemples de sociétés de biens de consommation de base comprennent General Mills, Inc (alimentation), Philip-Morris, Inc (tabac) et Coca-Cola Co (boissons).
Les actions de consommation de base sont considérées comme des actions défensives parce qu'elles tendent à maintenir une plus grande stabilité des prix dans un marché baissier que d'autres actions, comme les actions de croissance. Par exemple, pendant une période de récession, les consommateurs ont toujours besoin d'aliments de base, tels que les céréales et le lait, ou ils peuvent même augmenter la consommation de produits dits "stockés" tels que les cigarettes et l'alcool. Sachant cela, de nombreux investisseurs vont acheter des actions défensives quand ils pensent que la récession est susceptible de se produire à court terme.
Un bon moyen d'obtenir une vaste exposition au secteur de la consommation de base est la diversité et les faibles dépenses d'un fonds indiciel ou d'un FNB. L'un des meilleurs fonds indiciels de biens de consommation de base est l'indice Vanguard Consumer Staples (VCSAX) et le SPDR (XLP) des secteurs de consommation de base est l'un des meilleurs FNB.
Fonds sectoriels des services publics
L'utilité est un terme économique qui désigne généralement la capacité à satisfaire les besoins ou les désirs; il décrit l'utilité d'un bien ou d'un service. Pour cette raison, les entreprises qui produisent un bien ou un service utile aux consommateurs sont classées dans le secteur industriel des services publics.
Vous connaissez déjà les services publics dans votre vie de tous les jours et associez probablement le terme à vos «factures de services publics», qui servent à payer les services quotidiens, y compris les services publics tels que téléphone, gaz, eau et électricité.
En ce qui concerne les placements, et selon Morningstar , «les portefeuilles des fonds d'utilité recherchent l'appréciation du capital en investissant principalement dans des titres de participation de sociétés publiques américaines ou non américaines, y compris des fournisseurs de services électriques, gaziers et téléphoniques. En termes plus simples, les fonds d'utilité publique sont des fonds sectoriels qui investissent dans des actions de sociétés du secteur des services publics.
Les actions des services publics sont également considérées comme des actions défensives parce qu'elles ont tendance à maintenir une plus grande stabilité des prix dans un marché baissier que d'autres actions, comme les actions de croissance . Par exemple, pendant une période de récession, les consommateurs ont toujours besoin de services, comme le gaz, le téléphone et l'électricité. Sachant cela, de nombreux investisseurs vont acheter des actions défensives quand ils pensent que la récession est susceptible de se produire à court terme.
Comme dans la plupart des secteurs industriels, il existe des sous-secteurs dans la catégorie générale des services publics. Par exemple, si un investisseur voulait une exposition concentrée sur des compagnies de téléphone, comme Verizon et Comcast, il pourrait envisager un fonds commun de placement comme Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Cependant, les fonds sectoriels sont déjà concentrés et les sous-secteurs peuvent être trop étroits et donc plus risqués. Il est donc judicieux que la plupart des investisseurs profitent de la diversité et des faibles dépenses d'un fonds indiciel ou d'un FNB, comme Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Les actions des services publics sont également connues pour verser des dividendes. Donc, si vous cherchez à ajouter des fonds communs de dividendes à votre portefeuille pour le revenu, vous pouvez envisager d'ajouter un fonds du secteur des services publics.
Fonds du secteur des soins de santé
Le secteur de la santé, également connu sous le nom de santé ou spécialité santé, est un secteur d'investissement en actions axé sur l'industrie des soins de santé. Le secteur de la santé est assez large. Même une personne sans expérience d'investissement peut penser à un domaine spécifique de l'industrie de la santé, comme les conglomérats hospitaliers, les services institutionnels, les compagnies d'assurance, les fabricants de médicaments, les sociétés biomédicales ou les fabricants d'instruments médicaux. Les exemples comprennent Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp., Abbott Laboratories et HCA Holdings, Inc.
L'utilisation d'un fonds commun de placement dans le secteur de la santé, tel que Vanguard Health Care (VGHCX) ou T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), est un bon moyen de se faire connaître dans le secteur des soins de santé.
Les investisseurs peuvent utiliser les fonds du secteur de la santé pour diversifier leur portefeuille de fonds communs de placement. Les actions de santé sont souvent considérées comme des actions «défensives» en raison de leur corrélation relativement faible avec les fonds indiciels généraux, tels que les fonds indiciels S & P 500 , que de nombreux investisseurs utilisent comme portefeuille principal dans un portefeuille diversifié. Lorsque de nombreuses industries se débrouillent mal en raison de conditions économiques défavorables, l'industrie de la santé peut encore se comporter relativement bien parce que les gens ont encore besoin de voir le médecin et d'acheter leurs médicaments, peu importe les conditions économiques.
Les soins de santé ont également été au centre du débat politique et se sont divisés à plusieurs reprises dans l'histoire récente parce que les coûts et l'accessibilité des soins de santé sont des sujets passionnés et personnels pour les électeurs. La législation du Congrès peut avoir un impact positif ou négatif sur certains sous-secteurs de la santé. En outre, l'expiration des brevets de médicaments pour des produits pharmaceutiques largement utilisés peut avoir un impact négatif sur un fabricant de médicaments ou, inversement, l'approbation par la FDA d'un médicament révolutionnaire peut avoir un impact positif. Un exemple récent d'impact politique sur les stocks de santé est l'Affordable Care Act, communément appelé Obamacare, adopté par le Congrès sous l'administration Obama. Certains stocks ont progressé, tels que les sociétés hospitalières tandis que d'autres ont diminué, tels que les fournisseurs d'assurance. Cependant, l'effet net global sur le vaste secteur de la santé était minime. Cela témoigne de la sagesse de la diversification des fonds communs de placement, des fonds indiciels et des FNB qui offrent une vaste exposition à l'industrie de la santé.
Regard sur les secteurs ou les pays ETF s.
Cette deuxième liste de secteurs comprend les secteurs similaires et chevauchants de métaux précieux, d'or, de matières premières, de ressources naturelles et d'énergie. Pour faire bonne mesure, cette page comprend également le secteur des transports et des fonds socialement responsables.
La plupart des fonds communs de placement dans la catégorie des métaux précieux investissent principalement dans des actions de sociétés minières. Cependant, certains possèdent de petites quantités d'or, d'argent, de cuivre ou de platine, généralement sous forme de pièces d'investissement.
Les sociétés de métaux précieux sont généralement basées en Amérique du Nord, en Australie ou en Afrique du Sud.
Certains investisseurs préfèrent acheter des métaux précieux, tels que l'or, l'argent, le platine et le cuivre, sous la forme physique de pièces d'investissement. D'autres préfèrent acheter des actions d'entreprises minières ou des fonds communs de placement, des FNB et des FNB.
Les portefeuilles de métaux précieux Commodities investissent dans des métaux précieux tels que l'or, l'argent, le cuivre, le platine et le palladium. L'investissement peut être effectué directement dans des actifs physiques ou dans des instruments dérivés liés aux matières premières. Le plus souvent, les investisseurs obtiennent le plus d'exposition aux métaux précieux grâce à une sous-catégorie de fonds négociés en bourse (ETF) de matières premières et de métaux précieux.
Les investisseurs peuvent également nous échanger des Exchange-Traded Notes (ETN). Il est important de noter que les ETN sont des instruments de dette, comme les obligations, qui n'investissent dans aucun actif. Bien que liés à la performance d'un indice de référence du marché, les ETN ne sont pas des actions ou des fonds indiciels; ils combinent les qualités des obligations et des Exchange Traded Funds (ETF).
Les moyens les plus courants d'acheter de l'or sont soit des pièces d'or en lingots ou à travers un lingot Exchange Traded Fund (ETF) comme les actions Gold SPDR (GLD). Les fonds communs de placement investissent peu ou pas d'actifs dans l'or physique. Habituellement classés comme «Métaux précieux», les fonds communs de placement en or détiennent généralement des actions de sociétés minières.
Parmi les meilleurs fonds communs de placement en or, mentionnons Tocqueville Gold (TGLDX) et Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW) en termes de rendement à long terme, de longue durée de gestion et de ratios moyens / faibles.
Si vous souhaitez obtenir une exposition directe à l'argent, vous utiliserez un Exchange Traded Fund (ETF) en argent, tel que iShares Silver Trust (SLV). Les investisseurs peuvent également utiliser une note négociée en bourse (ETN), telle que l'ETN UBS E-TRACS CMCI TR Silver (USV), comme alternative. Cependant, il est important de noter que les ETN sont des instruments de dette, comme les obligations, qui n'investissent dans aucun actif. Bien que liés à la performance d'un indice de référence du marché, les ETN ne sont pas des actions ou des fonds indiciels; ils combinent les qualités des obligations et des Exchange Traded Funds (ETF) .
Si vous souhaitez obtenir l'exposition la plus directe au cuivre, vous utiliserez un type de note négociée en bourse (ETN), telle que le sous-indice de rendement total du cuivre iPath DJ-UBS (JJC).
Si vous souhaitez bénéficier de l'exposition la plus directe au platine, vous utiliserez un type de note négociée en bourse (ETN), telle que l'ETN UBS E-TRACS Long Platinum Total Return (PTM).
Avertissement aux investisseurs et note: Les fonds de métaux précieux sont des secteurs spécialisés qui ne sont pas diversifiés et qui doivent être utilisés en petites quantités. Par exemple, vous pouvez essayer de limiter l'exposition à un pourcentage de 5% (mais pas plus de 10%) de votre portefeuille d'investissement total.
La plupart des fonds communs de placement ne détiennent pas le platine comme actif physique. Les investisseurs peuvent obtenir une exposition indirecte au platine dans des fonds communs de placement en détenant des fonds de métaux précieux tels que Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) et USAA Precious Metals & Minerals (USAGX). les sociétés minières de platine et de platine.
Une marchandise est un bien ou un service sans différenciation qualitative qui répond à une demande de base du marché de consommation. En d'autres termes, les produits peuvent prendre diverses formes ou types, mais chaque produit d'une certaine classe ou d'un groupe n'est pas fondamentalement différent des autres produits de cette classe ou groupe particulier.
Par exemple, pensez à la marchandise, le sucre. C'est un bien économique qui répond à la demande du marché de consommation; C'est un bien commercialisable.
Cependant, pour le consommateur, il n'y a pas de réelle différence qualitative d'une marque à l'autre: le sucre est le sucre. Par conséquent, le consommateur cherchera probablement le sucre au prix le plus bas, qui se présente souvent sous la forme d'une marque générique. Les autres produits de base comprennent le pétrole brut, le charbon, le maïs, le thé, le riz, l'or, l'argent et le platine.
Un exemple de service en tant que marchandise est l'assurance-vie temporaire. Toutes choses étant égales par ailleurs, comme le terme en années et la solidité relative de la compagnie d'assurance, les consommateurs chercheront généralement le prix le plus bas sur le marché. En d'autres termes, plusieurs assureurs offrent une assurance-vie temporaire et il n'y a pas de différence qualitative entre les polices et le consommateur et, par conséquent, le «meilleur choix» sera normalement celui qui a le prix le plus bas.
Investir dans une marchandise, surtout en grande quantité, est risqué, c'est le moins qu'on puisse dire. Pour un exemple récent, pensez à investir dans l'or en 2012, à un point de popularité intense. Vous ne pouviez pas lire ou vous brancher sur n'importe quelle forme de média de masse sans voir ou entendre une publicité pour acheter et investir dans l'or . Des masses de gens assistaient à des fêtes d'or, où ils pouvaient vendre leurs bijoux en or inutilisés.
Si vous aviez la malchance d'investir dans le battage médiatique de l'or, près de son récent pic en octobre 2012, il ne faudrait que 8 mois pour perdre près de 30% de sa valeur. Et cette perte de près d'un tiers de valeur a été pendant une période où l'un des meilleurs fonds indiciels S & P 500 aurait retourné plus de 20%. C'est un coût d'opportunité manqué de 50%! Aie!
Fonds du secteur des ressources naturelles
Les ressources naturelles font largement référence aux industries de base telles que l'énergie, les produits chimiques, les minéraux et les produits forestiers aux États-Unis ou à l'extérieur des États-Unis. Les portefeuilles de fonds communs et de FNB, généralement appelés fonds sectoriels , investissent généralement dans divers des avoirs dans ces domaines pour offrir aux investisseurs une large exposition aux ressources naturelles. D'autres portefeuilles peuvent se concentrer fortement ou seulement dans des industries spécifiques dans la catégorie des ressources naturelles.
Pour une large exposition, les investisseurs sont avisés de considérer les fonds qui investissent dans un indice diversifié. Par exemple, un bon moyen d'investir dans les ressources naturelles américaines est le FNB iShares North American Natural Resources (IGE) et, pour l'exposition internationale, le FNB iShares S & P Global Materials (MXI).
Vanguard et Fidelity offrent également de bons fonds communs de placement indiciels, tels que Vanguard Materials Index (VMIAX) et Fidelity Select Materials (FSDPX).
Le secteur de l'énergie comprend toutes les industries impliquées dans la production et la distribution d'énergie, y compris les compagnies pétrolières, les compagnies d'électricité, l'énergie éolienne et solaire et l'industrie charbonnière. Exxon Mobil, Haliburton et Southwestern Energy Company sont des exemples de sociétés énergétiques.
Comme vous le savez maintenant bien à la lecture de cet article, lorsque vous investissez dans des secteurs, il est sage d'utiliser un fonds indiciel ou ETF pour obtenir une large exposition aux différentes industries du secteur. Il y a plusieurs fonds parmi lesquels choisir, mais l'un des meilleurs fonds indiciels du secteur de l'énergie est l'indice Vanguard Energy (VENAX) et l'un des meilleurs FNB est le SPDR Energy Select Sector (XLE).
Fonds du secteur des transports
Le secteur des transports est constitué d'entreprises impliquées dans le transport de marchandises ou de personnes. Des exemples généraux comprennent les chemins de fer, les entreprises de camionnage et les transporteurs aériens. Les stocks de transport sont sensibles au secteur de l' énergie , en particulier au prix du carburant. Le secteur peut également être un indicateur économique de premier plan, car il fournit des indices sur la quantité et la demande de biens distribués par les entreprises de transport aux consommateurs. Cette idée est centrale à Dow Theory .
Peu de fonds communs de placement et de FNB offrent une vaste exposition au secteur des transports, mais l'un des meilleurs fonds communs de placement est Fidelity Select Transportation (FSRFX) et l'un des meilleurs FNB de transport est iShares Transportation Average (IYT).
Investissement socialement responsable (ISR)
Les fonds d'investissement socialement responsable (ISR) ne sont pas vraiment classés en tant que secteur industriel, mais ils sont dans une catégorie unique d'investissement qui gagne en popularité. L'ISR est une philosophie et une stratégie d' investissement alternatives visant à encourager les comportements responsables, y compris ceux qui soutiennent les pratiques environnementales positives, les droits de l'homme, les opinions religieuses ou ce qui est perçu comme des activités morales (ISR). comme l'alcool, le tabac, le jeu, les armes à feu, les relations militaires ou la pornographie).
Le mouvement SRI peut remonter ses racines aux années 1700 quand John Wesley a fondé le méthodisme (l'église méthodiste) et spécifiquement avec son sermon "L'utilisation de l'argent", qui a encadré le do-no-mal à votre voisin à travers les aspects investir.
L'un des meilleurs moyens d'accéder à l'investissement ISR est avec les fonds communs de placement . Les fonds ISR sont également appelés des fonds socialement conscients et évitent généralement les produits «péchés» de l'alcool et du tabac. Parnassus Workplace (PARWX) et Calvert Conservative Allocation (CCLAX) en sont quelques exemples.
Selon les fonds Parnassus, voici la stratégie d'investissement pour PARWX:
Le fonds Parnassus Workplace Fund est un fonds d'actions de base diversifié, fondamental, américain et à grande capitalisation. Le Fonds investit principalement dans des titres de participation sous-évalués de sociétés à grande capitalisation ayant des milieux de travail exceptionnels. Les entreprises qui ont un bon milieu de travail sont généralement en mesure de recruter et de conserver de meilleurs employés et de se situer à un niveau supérieur à celui de la concurrence en termes d'innovation, de productivité, de fidélisation et de rentabilité. Le Fonds tient également compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance dans ses décisions d'investissement.
Selon Calvert, voici la stratégie d'investissement pour CCLAX:
Le Fonds est un «fonds de fonds». Le Compartiment cherche à atteindre son objectif d'investissement en investissant dans un portefeuille de fonds sous-jacents à revenu fixe, actions et monétaire Calvert répondant aux critères d'investissement du Compartiment, y compris des facteurs financiers, de développement durable et de responsabilité sociale.
Comme dernière mise en garde sur l'investissement avec les secteurs: Assurez-vous de garder votre exposition totale à un secteur à de petites portions de votre allocation totale et utilisez les fonds pour la diversification, pas pour le market timing . Pour investir de manière judicieuse dans des fonds sectoriels ou des FNB, vous pouvez suivre ma règle de 5 pour cent de l'investissement , qui déconseille de mettre plus de 5% de votre portefeuille d'investissement dans un stock particulier ou un secteur concentré.
Avertissement: Les informations sur ce site sont fournies à des fins de discussion uniquement, et ne doivent pas être interprétées comme des conseils d'investissement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres.