Des étapes simples pour investir le succès
Que vous soyez un investisseur débutant ou un expert, il existe 5 conseils simples pour l'achat de fonds communs de placement.
1. Décidez: Faites-le vous-même ou utilisez un conseiller
Si vous n'êtes pas un investisseur professionnel, votre première décision sera de décider si vous voulez faire de la recherche, négocier et gérer vos propres placements ou si vous voulez embaucher un conseiller .
Vous n'avez pas besoin d'être un conseiller en placement ou un courtier pour acheter des fonds communs de placement, surtout si vos besoins d'investissement sont simples et que vous aimez faire des choses pour vous-même. Toutefois, vous n'avez peut-être aucun intérêt à effectuer des recherches sur les fonds communs de placement ou à effectuer des travaux de suivi, comme la surveillance du rendement, la réévaluation des objectifs et l'achat de plus de fonds communs de placement. Si vous le faites vous-même, vous pouvez ouvrir un compte auprès d'une société de fonds communs de placement sans frais, comme Vanguard, Fidelity ou T. Rowe Price, ou vous pouvez utiliser un courtier à escompte, comme Charles Schwab ou Scottrade.
2. Apprenez à construire un portefeuille de fonds communs de placement
Avant de commencer la recherche et l'achat d'actions de fonds communs de placement, vous devriez faire vos devoirs et comment construire un portefeuille . Des plans complexes et des heures de préparation ne sont pas nécessaires pour l'achat de fonds communs de placement, mais vous devrez avoir un plan, un but ou un objectif en tête avant d'acheter le (s) fonds.
Au minimum, vous devrez évaluer votre tolérance au risque - comment vous vous sentez en matière de risque et d'investissement - et vous aurez besoin de connaître les bases de l' allocation d'actifs - comment déterminer une bonne combinaison de types de fonds communs de placement pour votre objectif d'investissement ou d'épargne. Une fois que vous avez un cadre d'investissement en place, vous pouvez commencer le processus de sélection de fonds mutuels.
3. Choisissez le type ou la catégorie de fonds communs de placement
Maintenant, vous êtes prêt à choisir les meilleurs types de fonds pour vos besoins d'investissement. C'est là que de nombreux investisseurs, débutants et professionnels, ont tendance à se perdre ou désintéressé dans le processus de sélection de fonds communs de placement. Selon vos besoins, ou si vous débutez avec votre premier fonds commun de placement, vous pouvez garder les choses simples grâce à un fonds indiciel S & P 500 , à un fonds de retraite à date cible ou à un fonds équilibré . Une fois que votre portefeuille s'agrandit et que vous apprenez les nuances des stratégies de portefeuille, vous devrez diversifier vos placements en répartissant le risque entre plusieurs catégories de fonds.
4. Apprenez comment analyser un fonds commun de placement
Lors de l'analyse des fonds communs de placement, il y a plus à savoir que la performance historique. Il existe d'autres facteurs importants, tels que le taux de rotation, le ratio des frais , la durée du mandat des gestionnaires et l'efficacité fiscale à analyser et à comparer avant d'acheter un fonds commun de placement. Si vous avez déjà décidé d'utiliser des fonds indiciels , ce qui peut être un choix judicieux pour la plupart des investisseurs, le processus d'analyse est presque inutile. Dans ce cas, vous pouvez ouvrir un compte auprès de Vanguard Investments , où vous trouverez la meilleure sélection globale de fonds indiciels et de FNB disponibles dans un seul fonds.
5. Utiliser un outil de recherche de fonds communs de placement
Lors de la recherche et l'analyse des fonds communs de placement, vous aurez besoin d'utiliser les meilleurs outils pour faire le travail.
Il y a des milliers de fonds communs de placement dans l'univers des investissements, mais seulement quelques sites qui le sont. Une fois que vous savez quels sont les facteurs les plus importants pour vous, un site Web de recherche de fonds en ligne , tel que Morningstar ou Lipper, peut rapidement vous aider à trouver le fonds qui correspond le mieux à vos besoins.
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