Ces fonds Vangaurd peuvent atteindre des rendements supérieurs à la moyenne pour un risque inférieur à la moyenne
Pourquoi les fonds d'allocation conservateurs de Vanguard sont-ils appropriés?
Les fonds communs de placement à répartition prudente détiennent généralement environ deux tiers des obligations et un tiers des actions.
Cet équilibre permet un faible risque relatif d'investissement avec une exposition suffisante au risque d'appréciation du capital à long terme.
Voici quelques-unes des principales raisons pour lesquelles les investisseurs achètent des fonds communs de placement conservateurs:
- Utilisez des fonds conservateurs comme portefeuille principal : lors de la construction d'un portefeuille, une structure de base et satellite est intelligente. Tout comme il semble, un investisseur choisira une participation de base, qui recevra l'allocation la plus élevée, et plusieurs holdings satellites, qui recevront des pourcentages d'allocation plus petits. De nombreux investisseurs utilisent des fonds indiciels, comme un fonds indiciel S & P 500 , mais ils utilisent également des fonds conservateurs comme titres de base.
- Utilisez des fonds prudents pour investir à faible risque : La nature même de l'investissement prudent maintient le risque de marché à un niveau bas et maintient la volatilité au minimum tout en réalisant des rendements moyens qui suivent l'inflation (ou la surpassent).
- Utilisez des fonds conservateurs pour vos revenus de retraite : Les fonds conservateurs ont souvent un mélange diversifié et à faible risque d'actions de haute qualité versant des dividendes et d'obligations de haute qualité. Cela donne une solide combinaison de placements productifs de revenu dont les retraités ont besoin sans trop risquer de perdre leur capital pendant leurs années d'or.
- Utilisez des fonds prudents pour les investisseurs débutants : Les investisseurs débutants voudront peut-être obtenir une introduction à l'investissement dans une allocation conservatrice d'actions, d'obligations et de liquidités dans un seul fonds. De cette façon, ils ne verront pas de fortes baisses pendant les marchés baissiers et ils peuvent obtenir une allocation diversifiée dans un seul fonds commun de placement sans une grande somme d'argent.
3 meilleurs fonds Vanguard pour les investisseurs conservateurs
Si vous êtes un investisseur à la recherche de fonds parmi les plus conservateurs , vous pouvez envisager l'un de ces fonds Vanguard:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : La répartition de l'actif de ce fonds est d'environ 40% d'actions et 60% d'obligations. Cela permet une croissance lente mais régulière à long terme, ce qui en fait un bon fonds conservateur. VSCGX a été en mesure de produire un rendement annualisé à long terme de plus de 4% à long terme. Le taux de frais est bon marché à 0,15% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : Le portefeuille est solidement conservateur avec une allocation comprise entre 35% et 40% des actions, environ 60% des obligations et le reste environ 5% en liquidités. En ce qui concerne la performance, Wellesley bat au moins 90% d'autres fonds d'allocation conservateurs pour des rendements de 3, 5 et 10 ans. Pour l'un des fonds communs de placement les plus conservateurs que vous pouvez acheter, il est difficile de battre le ratio de frais de 0,25%. L'investissement initial minimum est de 3 000 $.
- Vanguard Wellington (VWELX) : L'allocation d'actifs pour VWELX n'est pas aussi conservatrice que VSCGX et VWINX mais sa répartition modérée d'environ 65% d'actions et 35% d'obligations peut convenir à des investisseurs conservateurs prêts à prendre un peu plus de risque en échange de rendements à long terme. Bien que Wellington soit un fonds à risque moyen, il a tout de même dépassé la plus grande partie des attributions d'actions de 100% durant la période difficile entre 2000 et 2015, alors que le fonds avait un rendement moyen de 7,5% contre 4,5% pour l'indice S & P 500 . Comme les autres fonds Vanguard, vous obtiendrez un faible taux de frais (0,26%) pour Wellington. L'investissement initial minimum est de 3 000 $.
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