Les meilleurs fonds d'obligations en 2018
Trouver le meilleur fonds obligataire en 2086, pour dire le moins, sera un défi. Mais voici quelques lignes directrices générales pour l'achat d'investissements à revenu fixe cette année.
Meilleurs fonds obligataires pour des taux d'intérêt en hausse
Une façon d' investir dans des fonds obligataires pendant la hausse des taux d'intérêt est d'utiliser des fonds obligataires à court terme. De manière générale, les obligations à échéance plus longue ont un prix plus bas que celles à échéances plus courtes. Donc, en utilisant des fonds communs de placement obligataires avec des échéances moyennes plus courtes, vous pouvez minimiser l'effet négatif de la baisse des prix. Dans ce cas, les investisseurs peuvent envisager des fonds obligataires à court terme .
Une autre façon de gérer l'incertitude dans la hausse des taux d'intérêt est d'utiliser un fonds commun de placement obligataire bien diversifié et bien géré. Un tel fonds est Loomis Sayles Bond (LSBRX). Le gestionnaire Dan Fuss a 55 ans d'expérience dans le secteur des placements et travaille chez Loomis, Sayles & Company depuis 1976. Les titres à revenu fixe peuvent être plus complexes et difficiles à gérer que les portefeuilles d'actions. Donc, un gestionnaire qualifié et expérimenté est un must pour l'investissement de fonds obligataires. Mais gardez à l'esprit que LSBRX peut investir dans des obligations à haut rendement, qui peuvent voir des baisses de prix plus importantes si l'économie devient faible.
Un bon fonds commun de placement obligataire pour rester diversifié est l'indice Vanguard Total Bond Market (VBMFX).
Comment savoir quand vendre des fonds obligataires
Si l'on s'attend à ce que les fonds obligataires baissent en prix en 2016, ne serait-il pas sage de simplement vendre maintenant vos fonds obligataires et de transférer la portion à revenu fixe de votre portefeuille en liquidités? C'est une question difficile mais la réponse est relativement simple si vous êtes un investisseur à long terme.
Si vous regardez les dernières années, vous pouvez voir que les actions ont eu l'un de leurs meilleurs rebondissements de l'histoire, alors que les obligations n'ont pas très bien réussi au cours des dernières années, à l'exception de quelques points positifs.
Le point ici est que les fonds obligataires peuvent perdre de l'argent, ce qui veut dire que les prix des obligations peuvent chuter, surtout quand les taux d'intérêt devraient augmenter.
Mais n'est-ce pas la façon dont la diversification est censée fonctionner? Un actif réussit extrêmement bien et un autre a un rendement inférieur à la moyenne. C'est ce qu'on appelle un bon équilibre, pas une mauvaise allocation! En outre, si vous faites la moyenne des coûts en dollars dans les fonds obligataires, vous achetez des actions à mesure qu'elles chutent. Ainsi, lorsque les prix recommencent à augmenter, le cours de votre action «moyenne» est plus bas et vous bénéficiez ainsi davantage d'un rebond.
Perspectives pour les fonds obligataires en 2018
Voici la ligne de fond pour acheter les meilleurs fonds obligataires en 2018 et au-delà: si vous voulez minimiser les risques et maximiser les rendements, ce qui est une philosophie d'investissement judicieuse, vous n'abandonnerez pas complètement vos perspectives à long terme.
De plus, qui peut dire que l'économie ne ralentira pas de nouveau et que les obligations conserveront leurs valeurs ou même augmenteront leurs prix, les actions ayant des rendements faibles ou négatifs?
Personne ne le sait vraiment. C'est pourquoi la stratégie buy-and-hold a tendance à fonctionner le mieux pour la plupart des investisseurs.
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