Il y a plusieurs calculs qui vous donneront une idée de la façon dont un investissement est fait. Certains sont plus compliqués que d'autres, mais aucun n'est hors de portée de l'investisseur moyen qui a une calculatrice. Voici plusieurs calculs que vous pouvez utiliser pour vous aider à comprendre comment vos investissements se déroulent .
Retour total
C'est un calcul simple, mais il nous rappelle que nous devons inclure des dividendes (le cas échéant) en calculant le rendement d'une action. Voici la formule:
(Valeur de l'investissement à la fin de l'année - Valeur de l'investissement au début de l'année) + Dividendes / Valeur de l'investissement au début de l'année = Total Return
Par exemple, si vous avez acheté une action pour 7 543 $ et qu'elle vaut maintenant 8 876 $, vous avez un gain non réalisé de 1 333 $. Vous avez également reçu des dividendes pendant cette période de 350 $. Quel est le rendement total?
(8 876 $ - 7 543 $) + 350 $ / 7 543 $ = rendement total
1 333 $ + 350 $ / 7 543 $ = rendement total
1 683 $ / 7 543 $ = rendement total
0,2231 ou 22,31% = rendement total
Vous pouvez utiliser ce calcul pour toute période de temps qui est une faiblesse car elle ne prend pas en compte la valeur de l'argent au fil du temps.
Simple retour
Le rendement simple est semblable au rendement total, mais il sert à calculer le rendement d'un placement après l'avoir vendu.
Voici la formule:
Produit net + Dividendes / Base de coûts - 1
Voici un exemple: Supposons que vous avez acheté une action pour 3 000 $ et payé une commission de 12 $. Votre coût est de 3 012 $. Vous vendez les actions pour 4 000 $ et il y a une autre commission de 12 $, donc votre produit net est de 3 988 $. Les dividendes s'élevaient à 126 $.
3 988 $ + 126 $ / 3 012 $ - 1 = simple retour
4 114 $ / 3 012 $ - 1 = simple retour
1,36 - 1 = Retour simple
0,36 ou 36% = retour simple
Comme le calcul du rendement total, le rendement simple ne vous dit rien sur la durée de l'investissement. Si vous voulez voir des rendements après impôt, remplacez simplement le «produit net après impôts» par la première variable et utilisez un numéro de dividende après impôt.
Taux de croissance annuel composé
Pour un investissement de plus d'un an, vous pouvez regarder ce calcul plus sophistiqué, mais pas beaucoup plus compliqué.
Le taux de croissance annuel composé vous montre la valeur de l'argent dans votre investissement au fil du temps. Un rendement de 40% sur deux ans est excellent, mais un rendement de 40% sur dix ans laisse beaucoup à désirer. Considérez ce calcul comme le taux de croissance qui vous amène de la valeur d'investissement initiale à la valeur d'investissement finale, en supposant que l'investissement a été composé au cours de la période.
Pour calculer le taux de croissance annuel composé, divisez la valeur d'un investissement à la fin de la période que vous regardez par sa valeur au début de cette période. Prenez ce résultat et augmentez-le à la puissance de celui divisé par la longueur de la période, puis soustrayez-en un de ce résultat.
Je consacre tout un article à cet important calcul que vous pouvez trouver ici.
Conclusion
Des calculs simples ou légèrement plus compliqués peuvent vous donner une meilleure idée de la façon dont vos investissements se déroulent.