Vous pouvez signaler vos soupçons aux autorités compétentes. Sachez cependant que si vous utilisez votre nom, vous ne resterez pas anonyme et pourrait être poursuivi par le débiteur si ce que vous dites s'avère être faux (voir ci-dessous).
Types de fraude en matière de faillite
Un débiteur peut commettre une fraude de faillite non seulement contre le tribunal mais aussi contre les créanciers. Les créanciers peuvent commettre une fraude de faillite contre le tribunal. Dans certains cas, même le syndic et les tiers peuvent commettre une fraude en matière de faillite. Voici quelques exemples:
- Un créancier dépose une réclamation dans une affaire de faillite sachant que le débiteur doit moins que ce que le créancier réclame.
- Un débiteur dissimule des bijoux en les remettant à un membre de la famille jusqu'à ce que l'affaire soit terminée.
- Un débiteur sous-évalue délibérément les actions en actions sur ses horaires, et signe quant à l'exactitude sous peine de parjure ou témoigne de la valeur incorrecte devant le tribunal sous serment.
- Un débiteur omet sciemment de déclarer des revenus indépendants sur ses horaires.
- Soit un débiteur ou un créancier tente de gagner la faveur du syndic par la corruption.
- Le syndic détourne l'argent qu'elle a recueilli pour la faillite.
- Un conseiller hypothécaire dépose une pétition de faillite au nom d'un client, mais à l'insu du client, pour empêcher une forclusion.
Voici un article avec plus d'informations: Une introduction sur les crimes de faillite
Quelles informations devrais-je avoir pour faire un rapport de fraude en matière de faillite?
Le ministère de la Justice a été chargé d'enquêter et de poursuivre les cas de fraude en matière de faillite soit directement, soit par l'intermédiaire du Bureau du syndic des États-Unis . Pour signaler les cas présumés de fraude en matière de faillite, le ministère de la Justice vous demande de fournir un résumé écrit avec les informations suivantes:
- Nom et adresse de la personne ou de l'entreprise que vous signalez.
- Le nom de l'affaire de faillite, le numéro de dossier et l'endroit où l'affaire a été classée.
- Toute information d'identification que vous pourriez avoir concernant la personne ou l'entreprise.
- Une brève description de la fraude alléguée, y compris comment vous avez pris connaissance de la fraude et quand la fraude a eu lieu. Veuillez inclure toute la documentation à l'appui.
- Identifier le type d'actif dissimulé et sa valeur monétaire estimée, ou le montant de tout revenu non déclaré, de tout bien sous-évalué ou de tout autre actif ou réclamation omis.
- Votre nom, adresse, numéro de téléphone et adresse e-mail. *
* Veuillez noter que vous n'êtes pas obligé de vous identifier, mais sachez qui a fait le rapport pourrait être utile à l'enquête, surtout si d'autres questions se posent.
Des affirmations générales vagues sont moins susceptibles de mener à une enquête et à des poursuites que des faits précis détaillés soutenus par une documentation appropriée.
Où dois-je faire un rapport de fraude à la faillite?
Voici comment transmettre cette information aux autorités compétentes:
Par email:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
ou par courrier à:
Bureau exécutif pour les fiduciaires américains
Bureau de l'application des peines
441 G Street, NW Suite 6150
Washington, DC 20530
ou contactez un bureau local du syndic américain ou de l'administrateur de la faillite:
- Pour les cas en Alabama et en Caroline du Nord, contactez l'administrateur de la faillite approprié - trouver une liste des bureaux des administrateurs de la faillite pour ces États.
- Pour les cas dans d'autres États, trouver une liste des bureaux régionaux des fiduciaires des États-Unis.
Que se passe-t-il lorsque je signale une fraude à la faillite?
La politique du ministère de la Justice est que les enquêtes criminelles ne seront pas divulguées. Le ministère de la Justice et le bureau du syndic des États-Unis ne confirmeront pas ou ne nieront pas si une enquête est en cours ou même si une affaire leur a été renvoyée.
Par conséquent, vous ne recevrez pas d'accusé de réception indiquant que vous avez soumis cette information et vous ne pourrez pas connaître les résultats de votre demande à moins que le ministère de la Justice ou le bureau du US Trustee ne communique avec vous pour obtenir des informations supplémentaires.
Les informations que vous soumettez seront examinées rapidement. S'il établit une croyance raisonnable qu'une violation criminelle a eu lieu, l'affaire sera référée au procureur des États-Unis. Si le procureur des États-Unis estime que le rapport a du mérite, il sera référé à l'organisme d'application de la loi approprié pour enquête.
Si je fais un rapport, mon identité sera-t-elle protégée?
Non, vous ne pouvez pas être assuré que votre identité sera protégée, mais vous pouvez signaler une fraude de manière anonyme. De plus, vous n'êtes pas à l'abri de poursuites non plus. Si le débiteur ou l'accusé est ultérieurement acquitté dans le cadre d'une procédure pénale, vous pouvez être poursuivi en justice pour des poursuites abusives si votre identité est divulguée. Même s'il n'y a pas de procédure pénale, vous pourriez faire face à une action en justice pour calomnie, diffamation ou diffamation.