Comment investir dans l'immobilier avec des fonds de placement immobilier
Que sont les fiducies de placement immobilier (FPI)?
Une fiducie de placement immobilier (FPI) est une entité qui représente une collection d'investisseurs qui mettent en commun leur argent pour acheter des biens productifs de revenus, tels que des immeubles de bureaux et des hôtels.
Les FPI ont généralement au moins 100 actionnaires et les FPI sont légalement tenus de verser au moins 90% de leur revenu aux actionnaires.
Bien que les FPI ressemblent à des fonds communs de placement, ils ne sont pas les mêmes que les fonds communs de placement. La plupart des fonds du secteur immobilier investissent dans des FPI, mais ils ne sont pas eux-mêmes des FPI.
Le secteur immobilier et l'investissement dans les fonds de placement immobilier
L'immobilier est parfois considéré comme un sous-secteur du secteur financier , qui comprend les banques, les sociétés de cartes de crédit, les compagnies d'assurance et les sociétés de courtage.
Il existe de nombreux fonds communs de placement et fonds négociés en bourse (FNB) spécialisés dans les biens immobiliers et les FPI, mais la plupart des investisseurs ont une meilleure exposition aux FPI et au secteur immobilier avec les fonds indiciels et les FNB. Il y en a plusieurs à choisir, mais l'un des meilleurs fonds indiciels REIT est l'indice Vanguard REIT (VGSNX) et l'un des meilleurs FNB est iShares Cohen & Steers REIT (ICF) .
Comme vous pouvez l'imaginer, les fonds REIT sont attrayants pour leurs dividendes élevés (rendements élevés) mais ils sont également de bons outils de diversification car les titres immobiliers ne suivent pas toujours les prix de l'indice boursier.
Par conséquent, les fonds REIT peuvent être utilisés comme un outil de diversification intelligent dans un portefeuille de fonds communs de placement.
Quelques conseils et précautions supplémentaires pour investir dans des fonds sectoriels
N'oubliez pas de ne pas allouer trop d'actifs de votre portefeuille aux fonds REIT ou à d'autres fonds sectoriels concentrés comme eux. Les autres secteurs comprennent les services publics, la technologie, les biens de consommation de base, la consommation discrétionnaire, les ressources naturelles, les transports, les soins de santé et la défense.
Une bonne allocation pour les fonds sectoriels est d'environ 5% mais pas plus de 10%. Par exemple, si vous choisissez de détenir trois fonds sectoriels dans votre portefeuille, vous pourriez attribuer 5% à chacun d'entre eux pour une allocation totale de 15%. Le reste de votre portefeuille pourrait être composé d'un fonds indiciel S & P 500, d'un fonds d'actions étrangères, d'un fonds d'actions à petite capitalisation et d'un fonds d'obligations.
Les investisseurs sont également avisés de ne pas rechercher le rendement et d'éviter d'acheter des fonds communs de placement après avoir obtenu de très bonnes performances.
Le solde ne fournit pas de services fiscaux, d'investissement ou financiers ni de conseils. L'information est présentée sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d'un investisseur spécifique et pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. L'investissement comporte un risque, y compris la perte éventuelle du capital.