Types et catégories de fonds communs de placement

Comment les types de fonds communs de placement sont-ils classés par catégories

Les types de fonds communs de placement sont organisés en catégories par catégorie d' actif (actions, obligations et liquidités), puis catégorisés par style, objectif ou stratégie. Apprendre comment les fonds communs de placement sont catégorisés aide l'investisseur à apprendre à choisir les meilleurs fonds pour l' allocation d'actifs et la diversification. Par exemple, il existe des fonds communs de placement, des fonds mutuels d'obligations et des fonds communs de placement du marché monétaire. Les fonds d'actions et d'obligations, en tant que types de fonds primaires, ont des dizaines de sous-catégories qui décrivent davantage le style d'investissement du fonds.

Catégories de fonds communs de placement

Les fonds d'actions sont d'abord catégorisés par style en termes de capitalisation boursière moyenne (taille d'une entreprise ou d'une société égale au prix de l'action multipliée par le nombre d'actions en circulation):

Les fonds d'actions sont ensuite classés en fonction de leur objectif, qui sera principalement divisé en objectifs de croissance, de valeur ou de fusion:

Maintenant que vous avez appris les bases de la catégorisation des fonds communs de placement, vous comprendrez ce que cela signifie, par exemple, si vous voyez un fonds commun de placement particulier qui est classé comme un fonds de valeur moyenne capitalisation. C'est un fonds qui investit dans un groupe d'actions qui représente des sociétés de capitalisation de taille moyenne avec un objectif de valeur.

Les fonds d'actions peuvent également être classés en actions internationales ou étrangères , en régions géographiques, telles que l'Europe ou le Pacifique, ou dans des domaines spécialisés, généralement appelés fonds sectoriels , tels que Santé, Immobilier, Technologie, Énergie, Biens de consommation de base, Services publics etc.

Bond Mutual Fund Catégories

Les types de fonds obligataires et la façon dont ils sont catégorisés peuvent être mieux compris en revisitant les bases des obligations . Les obligations sont essentiellement des reconnaissances de dette émises par des entités, telles que le gouvernement américain ou des sociétés, et les fonds communs de placement obligataires sont principalement classés par les entités qui veulent emprunter de l'argent en émettant des obligations:

Les fonds d'obligations sont également classés en fonction de la durée moyenne (similaire, mais pas toujours identique, à l'échéance) des obligations détenues dans l'OPC:

Les fonds communs de placement d'obligations peuvent être distingués par la qualité de crédit des obligations sous-jacentes détenues dans le fonds d'obligations concerné. Par exemple, les obligations du Trésor américain sont parmi les plus médiocres (faible risque pour les détenteurs d'obligations) et les «Junk Bonds» sont parmi les plus faibles (risque relatif plus élevé pour les détenteurs d'obligations) et sont souvent appelées obligations à revenu élevé.