Les avantages d'une fiducie de vie révocable contre une volonté

Prendre une décision entre une fiducie de vie révocable vs une volonté se résume à vos préoccupations personnelles et ce que vous voulez réaliser avec votre plan successoral . Pour la plupart des gens, une fiducie irrévocable n'est pas une option parce qu'elle consiste à céder la propriété de votre propriété à la fiducie et à son fiduciaire pour toujours - une fois que vous l'avez fait, il n'y a pas de retour en arrière.

Une fiducie de vie révocable peut être «annulée» si vous changez d'avis. Ce n'est pas nécessairement permanent. Si vous choisissez de former une fiducie de vie révocable plutôt que d'écrire un testament, vous êtes toujours libre de revenir sur votre décision plus tard. Vous ne pouvez pas vouloir, cependant. Ce type de confiance a des avantages distincts par rapport à un testament . Les

  • 01 Évitez l'homologation et maintenez votre confidentialité

    Palais de justice du comté de Putnam, Palatka, Floride. "Palatka Putnam cty crths03" par Ebyabe - Travail personnel. Sous licence CC BY 2.5 via Wikimedia Commons

    La nécessité de l'homologation est une distinction majeure entre une fiducie vivante révocable et une volonté.

    L'homologation est un processus supervisé par le tribunal qui est requis lorsque quelqu'un décède en laissant un testament - et même s'il ne laisse pas de testament. Sa succession doit passer à ses héritiers et bénéficiaires, et l'homologation est le processus juridique par lequel cela est accompli.

    Une fiducie de vie révocable ne nécessite pas d'homologation. C'est un contrat privé entre vous en tant que "trustmaker" ou "grantor" et l'entité de confiance. Dans la plupart des cas, un concédant sert de fiduciaire de sa propre fiducie de vie révocable, gérant les biens qu'il y place. Un fiduciaire remplaçant intervient lorsque le mandant décède, réglant la fiducie et distribuant ses biens aux bénéficiaires nommés dans les documents de fiducie.

    Quand un testament est soumis à la cour pour ouvrir une homologation, il devient un dossier public. N'importe qui peut s'arrêter devant le palais de justice et le lire. Ils sauront ce que vous possédiez et à qui vous l'avez laissé. Personne d'autre que les bénéficiaires - et dans certains États, les héritiers, qu'ils soient ou non bénéficiaires - n'a le droit de voir les documents de fiducie. Ils ne deviendront pas des documents publics à moins qu'un héritier ou un bénéficiaire ne dépose une plainte pour contester la validité de votre confiance.

  • 02 Planification de l'incapacité mentale

    Un avantage important d'une fiducie de vie révocable contre une volonté est qu'elle peut préparer votre succession dans le cas où vous devenez une incapacité mentale - pas seulement quand vous mourez. Votre successeur fiduciaire peut également intervenir si vous devenez mentalement incapable au point où vous ne pouvez plus gérer vos propres affaires. Vos documents de fiducie peuvent spécifier comment il faut déterminer que vous êtes en effet mentalement incompétent, par exemple par la certification de votre propre médecin ou d'une équipe de médecins qui doivent tous être d'accord.

    Votre confiance ne serait pas administrée dans ce cas. Votre propriété ne serait pas transférée à vos bénéficiaires comme elle le ferait à votre décès. Votre syndic successeur gérera simplement vos finances et vos biens pour vous parce que vous êtes incapable de le faire. Votre volonté ne peut pas prévoir cette éventualité si vous laissez un testament plutôt que de créer une fiducie de vie. Vos proches devraient demander au tribunal de nommer un tuteur ou un conservateur pour gérer vos affaires.

    Un mot d'avertissement: certaines fiducies révocables n'abordent pas l'incapacité mentale, tandis que d'autres offrent une planification minimale pour ce type d'événement. Si vous choisissez de créer une fiducie, assurez-vous qu'elle comprend un régime d'invalidité complet.

  • 03 Vous pourriez avoir besoin d'une volonté, aussi

    Lorsque vous formez une fiducie de vie, il s'agit d'un navire vide, d'une entité juridique sans aucun droit de propriété tant que vous n'y avez pas transféré vos biens. Si vous omettez quoi que ce soit, cette propriété devra encore être vérifiée parce que vous n'avez pris aucune autre disposition pour cela. Certaines personnes créent des testaments «pour-over» pour traiter les biens omis. Ce type de volonté indique simplement que tout ce que vous possédez encore en votre propre nom plutôt que dans celui de votre confiance devrait aller à la confiance lorsque vous mourrez. Un déversement nécessitera toujours une homologation.

    Dans la plupart des états, vous devez utiliser un testament pour nommer un tuteur pour vos enfants mineurs en cas de décès. Votre confiance ne peut pas fournir cela.

    L'homologation peut être nécessaire dans certains États, même avec une fiducie de vie révocable entièrement financée, pour limiter les réclamations des créanciers.