Petits changements par rapport aux grands changements
Comprendre les bases des fiducies de vie révocables
Avant de discuter de la nécessité d'apporter des modifications à la fiducie ou d'apporter des modifications et des retraitements complets, vous devez comprendre ce qu'est une fiducie de retraite évolutive.
Une Fiducie Vivante Révocable est un contrat légal entre le Fiduciaire et le Fiduciaire qui peut être modifié à tout moment et exige que le Fiduciaire supervise la gestion des biens transférés dans la fiducie par le Créateur de Confiance au profit du Bénéficiaire de la fiducie.
La clé d'une Fiducie Vivante Révocable est le fait qu'elle est révocable - ce qui signifie que Trustmaker peut changer, modifier, mettre à jour ou révoquer complètement les dispositions de l'accord de fiducie à tout moment tant que Trustmaker est vivant et compétent. Puisque c'est le cas, le nom du document juridique requis pour modifier, modifier ou mettre à jour le contrat de fiducie s'appelle une modification de fiducie , et le document juridique requis pour révoquer l'accord de fiducie s'appelle une révocation de fiducie.
Comparer une modification de fiducie avec une modification et un retraitement de fiducie , qui est un type de modification de fiducie qui remplace complètement les termes de l'accord de fiducie initial.
Le nom et la date de votre confiance resteront les mêmes (pour plus d'informations à ce sujet, voir ci-dessous), mais chaque disposition de l'accord original sera remplacée par les termes du retraitement.
Quand les modifications de fiducie et les redressements sont-ils requis?
Bien qu'il n'y ait pas vraiment de règles écrites quant au moment où une modification plutôt qu'une modification et un retraitement complets sont requis, la règle générale est que si les modifications que le Trustmaker souhaite apporter sont minimes - ajouter ou supprimer des legs spécifiques, changer qui agir à titre de fiduciaire remplaçant, en mettant à jour la dénomination sociale d'un bénéficiaire ou d'un curateur remplaçant en raison d'un mariage ou d'un divorce - puis un simple amendement de fiducie couvrira ces types de changements.
D'un autre côté, si les changements que le Trustmaker veut apporter sont significatifs - ajouter un nouveau conjoint en tant que bénéficiaire, supprimer complètement un bénéficiaire, passer des distributions aux membres de la famille aux distributions en charité ou vice versa - alors un amendement complet et Le retraitement devrait être considéré.
Qu'arrive-t-il si vous avez effectué une série de trois ou quatre modifications simples au cours des 10 à 15 dernières années et que vous souhaitez apporter un autre changement? Ensuite, envisagez de regrouper toutes vos modifications en une modification et un retraitement complets - cela s'avérera utile pour votre fiduciaire successeur qui aura un seul document à suivre au lieu de reconstituer les dispositions de quatre ou cinq documents distincts.
Les légalités
Si vous envisagez d'apporter une modification à votre Trust Revocable Living, ne marquez pas simplement votre contrat de fiducie et ne le retournez pas dans le tiroir. Pourquoi? Parce qu'une modification de la fiducie doit être signée avec les mêmes formalités que l'accord de fiducie d'origine, vos modifications manuscrites, selon la loi de l'État applicable, annuleront l'accord de fiducie ou seront ignorées. Au lieu de cela, demandez à votre avocat en planification successorale de préparer la modification de la fiducie pour vous afin qu'elle soit légalement valide et obligatoire pour tous vos bénéficiaires.
Le nom de votre fiducie changera-t-il si vous le modifiez ou le retraitez?
La réponse est Non - la bonne chose à faire à propos d'une modification de la Fiducie ou d'une modification et d'un retraitement est que le nom et la date d'origine de votre Fiducie Vivant Révocable resteront les mêmes. De cette façon, tout le dur travail que vous avez consacré au financement de votre Revocable Living Trust sous le nom et la date d'origine de la fiducie n'aura pas à être annulé.