Comment investir dans la plus grande économie régionale du monde
Les ETF européens offrent la simplicité et la diversification sans beaucoup de frais associés aux fonds communs de placement . En achetant un titre unique, les investisseurs internationaux peuvent être exposés à des centaines de sociétés différentes situées dans toute l'Europe ou exposées à des pays ou à des secteurs spécifiques. Dans cet article, nous examinerons les avantages et les risques des ETF européens et quelques options populaires.
Avantages et risques de l'investissement dans des ETF européens
L'Europe peut être considérée comme l'une des régions économiques les plus sûres du monde, mais la crise de 2009 a montré qu'elle comporte encore de grands risques. Et tandis que l'Europe de l'Est pourrait avoir un potentiel de croissance, très peu d'investisseurs internationaux achèteraient en Europe de l'Ouest pour ses perspectives de croissance. Mais malgré ces inquiétudes, investir dans des ETF européens peut toujours jouer un rôle clé dans tout portefeuille.
Les avantages d'investir dans des ETF européens comprennent:
- Familiarité L'Europe abrite certaines des sociétés les plus reconnaissables au monde, qui investissent dans ces sociétés beaucoup plus à l'aise pour de nombreux investisseurs américains.
- Diversification L'Europe est une région très diversifiée économiquement, ce qui rend les ETF européens idéaux pour diversifier un portefeuille d'actions principalement basé aux États-Unis sans le risque des marchés émergents .
- Risque faible . En dehors de ses rares périodes de crise, l'Europe est généralement considérée comme une région à faible risque par rapport aux marchés émergents d'Amérique latine ou d'Asie.
Les risques d'investir dans des ETF européens comprennent:
- Contagion . La structure de l'Union européenne rend ses membres très dépendants les uns des autres, ce qui crée une possibilité de contagion en cas de crise.
- Croissance lente . De nombreux pays d'Europe occidentale sont confrontés à des perspectives de croissance plus lente, ce qui les rend moins attrayants pour les investisseurs à la recherche de risques.
FNB européens les plus populaires
Les ETF européens peuvent être divisés en plusieurs catégories différentes, y compris les ETF de marché élargi, les ETF régionaux et les ETF spécifiques à un pays. Il existe également de nombreuses autres options, telles que les ETF basés sur des classes d'actifs , tels que le fonds de dividendes SmallCap WisdomTree Europe (NYSE: DFE). Ci-dessous, nous allons jeter un coup d'œil à trois des FNB les plus populaires de chacune de ces catégories.
Top 3 des ETF européens:
- MSCI European ETF (NYSE: VGK)
- Fonds indiciel iShares S & P Europe 350 (NYSE: IEV)
- SPDR DJ Euro STOXX 50 ETF (NYSE: FEZ)
Top 3 des ETF européens régionaux:
- Fonds indiciel iShares MSCI UK (NYSE: EWU)
- Fonds indiciel iShares MSCI EMU (NYSE: EZU)
- SPDR DJ STOXX 50 ETF (NYSE: FEU)
Top 3 des ETF européens par pays:
- Fonds indiciel iShares MSCI Germany (NYSE: EWG)
- Fonds indiciel iShares MSCI Suisse (NYSE: EWL)
- Fonds indiciel iShares MSCI France (NYSE: EWQ)
Alternatives aux ETF européens
Les ETF européens peuvent offrir le moyen le plus simple d'accéder aux marchés européens, mais ils ne sont pas le seul moyen d'acheter dans la région.
Les investisseurs internationaux peuvent également acheter des American Depository Receipts (ADR) ou acheter des actions directement auprès de courtiers étrangers. Cependant, il y a plusieurs choses que les investisseurs devraient considérer avant de prendre ces routes.
L'achat et la vente d'actions sur des marchés boursiers étrangers peuvent impliquer des calculs fiscaux délicats et des considérations juridiques. La recherche de titres étrangers individuels peut également s'avérer difficile avec la traduction des langues étrangères et la conversion des devises étrangères. Et tandis que les ADR résolvent certains de ces problèmes, ils ne sont généralement disponibles que pour les très grandes sociétés étrangères et ont tendance à être quelque peu illiquides à certains moments.
Points clés à retenir sur les ETF européens
- Les ETF européens sont généralement considérés comme le moyen le plus simple d'investir en Europe, notamment par rapport à l'achat direct d'ADR ou d'actions étrangères.
- Les ETF européens sont un excellent moyen de diversifier un portefeuille d'actions avec des investissements relativement peu risqués (à condition que ce ne soit pas une période de crise).
- Les ETF européens ne sont pas parfaits pour tout le monde. Ils sont soumis à des risques de contagion, font face à des taux de croissance plus lents et, dans certains cas, peuvent ne pas être suffisamment volatils pour les investisseurs plus jeunes.