Définition et bases des fonds sectoriels
Mais comment les investisseurs peuvent-ils utiliser les fonds sectoriels à leur avantage? Les fonds sectoriels conviennent-ils aux types d'investissement pour tous les investisseurs?
Voici ce que vous devez savoir avant d'investir dans des secteurs:
Caractéristiques communes et exemples de fonds sectoriels
Il y a trois caractéristiques communes aux fonds sectoriels:
- Concentré sur les stocks au sein d'une certaine entreprise ou industrie
- Nombre concentré d'exploitations
- Plus volatile que l'ensemble du marché boursier
En d'autres termes, les secteurs du marché sont des sections concentrées qui se concentrent sur des industries similaires. Certains des secteurs primaires comprennent la technologie, les soins de santé, les services publics et les services financiers.
Combien de secteurs y a-t-il pour les fonds sectoriels?
Il existe plusieurs organisations qui ont formellement divisé le marché en différents secteurs et sous-ensembles de secteurs. Wal-Mart est dans le secteur des services aux consommateurs, mais il peut être catégorisé comme un magasin à rabais. Bank of America et Allstate sont tous les deux dans le secteur des services financiers, mais en classant plus loin, Bank of America est dans le secteur bancaire tandis qu'Allstate est dans le secteur de l'assurance.
Vous pouvez investir dans la plupart de ces secteurs par l'intermédiaire d'un fonds commun de placement ou d'un fonds négocié en bourse.
Voici les secteurs , classés par Morningstar, Inc, une société de recherche de fonds communs de placement largement reconnue:
- La technologie
- Financials
- Consommateur cyclique
- Consommation de base
- Utilitaires
- Ressources naturelles
- Soins de santé
- Immobilier
- Métaux précieux
Bien que les huit secteurs de Morningstar aident à catégoriser les fonds sectoriels, la tendance a été d'identifier un nombre croissant de secteurs et de créer des produits (fonds communs de placement, fonds négociés en bourse, etc.) fondés sur ces secteurs. Votre tête pourrait tourner lorsque vous essayez de choisir un fonds dans le secteur des soins de santé. Dans ce cas, vous pourriez courir à travers un fonds axé sur l'identification des entreprises qui développent des produits et services qui détectent et traitent le cancer. Vous pouvez également acheter un fonds axé sur l'investissement dans des sociétés qui gèrent des maisons de soins infirmiers et des hôpitaux.
Devriez-vous investir dans un fonds sectoriel?
Devriez-vous investir dans un fonds sectoriel? Ça dépend. Voulez-vous essayer de choisir le secteur le plus chaud de la prochaine décennie? En 1999, le secteur de la technologie faisait fureur jusqu'à ce qu'il trébuche en mars 2000. Les entreprises de technologie ont mis plusieurs années à se remettre de ces pertes, mais elles se sont retrouvées en faveur d'Internet, des technologies mobiles et des médias sociaux. et l'industrie avec des entreprises comme Apple, Google et Facebook.
Par conséquent, si vous êtes à l'aise avec de grandes fluctuations de valeur et que vous avez une perspective à long terme, les fonds du secteur de la technologie pourraient être un choix judicieux pour vous. Mais il y a aussi des secteurs qui sont tout aussi volatils, tels que les services publics et les soins de santé.
L'objectif le plus intelligent des fonds sectoriels est peut-être la diversification. Dans ce cas, un portefeuille de fonds communs de placement comprenant un fonds indiciel S & P 500, un fonds obligataire et un fonds d'actions étrangères pourrait être diversifié en ajoutant de petites allocations de fonds à trois ou quatre secteurs.
Mais investir dans des fonds sectoriels à des fins spéculatives n'est pas conseillé. L'investissement spéculatif consiste à placer des paris sur des actions ou des fonds qui, selon vous, vont monter en flèche. C'est une proposition risquée, car les spéculateurs essaient généralement de faire d'énormes profits en très peu de temps. Même si je ne suis pas un fervent partisan de l'investissement spéculatif, si vous voulez spéculer avec une petite partie de votre portefeuille en fonction d'une idée que vous avez d'un titre en particulier, vous feriez peut-être mieux d'acheter le fonds sectoriel. De cette façon, si vous avez tort sur le stock, au moins vous êtes diversifié parmi vos autres participations.