Exigences légales et recommandées en capital pour les actions de négociation de jour.
Pour commencer les stocks de négociation de jour, vous avez besoin du capital pour le faire. Le marché boursier a une exigence de capital minimum légal pour le commerce de jour, mais il existe également un minimum recommandé qui peut varier selon le style de négociation. Les traders doivent disposer d'un capital suffisant pour supporter une série de pertes et avoir la possibilité de prendre un large éventail de transactions présentant divers risques.
Gestion du risque et exigences de fonds propres à la journée
Afin de déterminer le montant de capital nécessaire au commerce de jour, la gestion des risques doit être traitée.
Les day traders ne doivent pas risquer plus d'un pour cent de leur compte sur un seul trade. Si vous échangez un compte de 40 000 $, cela signifie que la perte maximale qu'un trader doit supporter est de 400 $ sur une transaction donnée.
Le capital est la bouée de sauvetage du day trader. Le capital doit être préservé au cours des stries perdantes , qui se produisent inévitablement. En ne risquant qu'un pour cent, même une série de dix perdus commerciaux conserve la majeure partie du capital intact.
Le risque est déterminé par la différence entre votre prix d'entrée et votre ordre stop , multiplié par la taille de la position. La section suivante examine quelques exemples.
Capital minimum requis pour commencer les stocks de négociation de jour
Pour les day traders aux États-Unis, le solde minimum légal requis pour les actions de jour est de 25 000 $ . Si le solde tombe au-dessous, la négociation de jour n'est pas autorisée jusqu'à ce qu'un dépôt soit effectué, ce qui porte le solde au-dessus de 25 000 $. Pour permettre une marge de sécurité, les day traders aux États-Unis devraient avoir au moins 30 000 $ dans leur compte s'ils souhaitent négocier des actions de jour.
Sur 30 000 $, un maximum de 300 $ devrait être risqué sur un commerce.
Les actions se négocient généralement dans 100 lots et se transforment en incréments de 0,01 $. Avec 30 000 $, il y a une certaine flexibilité. Les actions sont volatiles (peuvent nécessiter une plus grande perte) et conservent un risque inférieur à 300 $ avec une petite position, ou négocient des actions moins volatiles (plus petites pertes) et prennent des positions plus importantes .
Si vous achetez un stock à 40 $ et placez un stop loss à 39,70 $. Le risque est de 0,30 $ sur le commerce. Si votre position est de 1000 actions, votre risque de position est de 1000 x 0,30 $ = 300 $.
Ce risque de position doit être inférieur à un pour cent du solde du compte de trading du jour. Pour voir si c'est le cas, divisez 300 $ par 0,01, pour obtenir 30 000 $. Pour prendre ce commerce, votre solde de compte de jour doit être de 30 000 $ ou plus.
Si vous négociez des actions très volatiles, vous devrez peut-être risquer 1 $ par action (différence entre le prix d'entrée et le prix de perte stop). Dans ce cas, ne prenez que 300 actions. 300 actions x 1 $ = 300 $, ce qui représente le risque maximal sur le compte de 30 000 $.
Si vous négociez une action à faible volatilité, vous pourriez n'avoir besoin que d'un risque de 0,05 $ par action (différence entre le prix d'entrée et le prix d'arrêt). Dans ce cas, vous pouvez prendre 300 $ / 0,05 $ = 6000 actions. Nous venons de diviser le risque maximal par le risque sur le commerce pour obtenir la taille de la position.
Math comme cela devrait être fait sur tous les échanges, en s'assurant que chaque transaction est de un pour cent ou moins du solde du compte courant.
Day Trading Capital et effet de levier
Les day traders peuvent généralement accéder à un effet de levier jusqu'à 4: 1 sur leur capital. S'il y a 30 000 $ dans le compte, vous pouvez échanger jusqu'à 120 000 $ d'actions en tout temps (30 000 $ x 4).
Cela signifie que la taille de la position multipliée par le prix d'échange peut être supérieure au solde du compte d'opérations de jour. Notez que le premier exemple ci-dessus nécessite 40 000 $ en pouvoir d'achat pour atteindre (1000 x 40 $), mais le commerçant n'a que 30 000 $ dans le compte. C'est le pouvoir de l' effet de levier .
Même lorsque l'effet de levier est utilisé, la règle du risque de un pour cent est toujours appliquée au solde du compte réel (30 000 $ dans ce cas).
Capital requis pour démarrer les stocks de négociation de jour - Final Word
Il est recommandé que les day traders commencent avec au moins 30 000 $, même si le minimum légal est de 25 000 $. Cela permettra de perdre des métiers et plus de flexibilité dans les stocks qui sont négociés. Les day traders peuvent négocier des titres plus volatils, ce qui nécessitera souvent une plus grande perte de stop mais une taille de position plus petite, ou des actions moins volatiles avec des stop loss plus petits mais une taille de positions plus importante.
Le risque total sur une transaction unique ne doit pas dépasser 1% du solde du compte de trading du jour.