Attendez-vous à des corrections boursières tous les 8 à 12 mois.
Fréquence des corrections de marché
Les corrections boursières ont lieu en moyenne tous les 8 à 12 mois et durent en moyenne 54 jours environ.
Selon Fidelity (mai 2010) Depuis 1926, il y a eu 20 corrections boursières pendant les marchés haussiers, ce qui signifie 20 fois que le marché a baissé de 10% mais n'est pas tombé par la suite sur le marché baissier.
Comment faire face à une correction boursière
D'abord, résistez à l'envie de «chronométrer le marché». Bien qu'il soit possible de faire de l'argent à court terme pour négocier les hauts et les bas du marché, des stratégies comme le swing trading fonctionnent rarement pour la création de richesse à long terme.
La plupart des gens perdent de l'argent en essayant de déplacer leur argent pour participer aux hauts et les éviter. C'est un comportement documenté étudié par des universitaires du monde entier. Le domaine d'étude s'appelle la finance comportementale.
Les données montrent que non seulement la plupart des gens n'ont pas la discipline nécessaire pour s'en tenir à un manuel d'investissement gagnant dans la correction des marchés, ils ont tendance à traiter au mauvais moment causant des pertes encore plus grandes.
En tant que planificateur financier professionnel, notre travail consiste à construire des portefeuilles basés sur la science contre les biais comportementaux.
Lorsque nous construisons un portefeuille, nous prévoyons qu'un trimestre sur quatre aura un rendement négatif. Nous contrôlons l'ampleur des rendements négatifs en sélectionnant une combinaison de placements qui a soit plus de potentiel à la hausse moins de potentiel de rendements élevés, et aussi moins de diversification appelée risque.
Si vous allez investir sur le marché, il est préférable de comprendre que les corrections boursières vont se produire, et il est souvent préférable de les surmonter. Résistez à l'envie de commercer et d'en tirer profit. Suivez le vieux cliché de Wall Street - n'attrapez jamais un couteau qui tombe.
Exemple: 2018
Au cours des cinq dernières années, en 2018, le Dow Jones Industrial Average a presque doublé sans aucun recul significatif. Pour chacune de ces années, un nombre important d'analystes ont appelé à une correction voire à une récession. Ces prédictions ont amené les investisseurs à se retirer du marché trop tôt et à perdre les gains impressionnants qu'ils auraient pu voir s'ils n'avaient pas essayé de prédire avec l'inévitable. Cela vaut aussi bien pour les investisseurs individuels que pour les professionnels.
Comment contrôler l'ampleur des corrections du marché que vous expérimentez
Vous pouvez contrôler l'ampleur des corrections de marché que vous pourriez subir en sélectionnant soigneusement la combinaison de placements que vous possédez.
D'abord , comprendre le niveau de risque d'investissement associé à un investissement. Par exemple, dans un investissement avec ce que j'appelle un risque de niveau 5 (risque élevé), vous risquez de perdre tout votre argent. Avec un risque de niveau 4, vous pourriez connaître une baisse de 30 à 50%, mais vous ne perdrez pas tout.
C'est une grande différence de risque.
Vous pouvez voir une série de graphiques qui illustrent la quantité de risque dans différents types de placements dans Le risque de prélèvement sur investissement permet d'obtenir des rendements plus élevés .
Deuxièmement , comprenez comment combiner ces différents types de placements pour réduire le risque pour votre portefeuille dans son ensemble. C'est un processus appelé allocation d'actifs.
Il est important de réduire votre exposition aux corrections importantes du marché à l'approche de la retraite. Et une fois retraité, vous devez structurer vos investissements de sorte que lorsque des corrections de marché se produisent, vous n'êtes pas obligé de vendre des investissements liés au marché. Au lieu de cela, vous utilisez la partie la plus sûre de votre portefeuille pour répondre aux besoins de dépenses pendant ces périodes.
Troisièmement , comprendre la relation risque-rendement de l'investissement. Le potentiel de rendements plus élevés s'accompagne toujours de risques supplémentaires.
Plus le prix du marché boursier augmente rapidement, moins le potentiel de rendement élevé est élevé. Juste après une correction boursière, ou un marché baissier, le potentiel de rendements élevés futurs sur le marché est plus grand.
En 2017, la cryptocurrency est devenue l'engouement. Il a enregistré un rendement de plus de 1 000% au cours de l'année et les investisseurs de détail se sont empressés d'y pénétrer tandis que les traders professionnels restaient à l'écart. Pourquoi? Parce que les professionnels savent que quand quelque chose monte tellement, il aura finalement une correction sévère.
La dernière chose à savoir: si vous ne voulez pas que le marché fasse l'objet d'une correction, il est probablement préférable d'éviter d'investir tous ensemble dans le marché. Au lieu de cela, s'en tenir à des investissements sûrs. Mais les investissements sécuritaires ont ce que nous appelons le coût d'opportunité - vous manquez l'occasion de vous préparer à la vie future que vous envisagez pour vous et votre famille. La clé est de trouver un bon équilibre.