La croissance de Bitcoin a créé des opportunités d'investissement
Il a augmenté de près de 40% au cours des trois derniers jours. "
L'article de Bloomberg a noté que l'analyste Gil Luria de Wedbush Securities a écrit ce qui suit à ses clients en 2014: «Nous pensons que Bitcoin et sa technologie Blockchain associée pourraient perturber l'infrastructure financière existante au cours des prochaines années. Nous pensons que la valeur de la devise bitcoin (BTC) bénéficiera de cette tendance et initiera donc la couverture de GBTC avec une notation OUTPERFORM et un objectif de cours de 40 $. "
Au même moment, en novembre 2015, Paul Vigna du Wall Street Journal écrivait dans sa chronique: "Le prix du bitcoin est en train de grimper, pour la première fois depuis novembre dernier, au-dessus du seuil de 400 dollars. une poussée d'intérêt pour la technologie sous-jacente à la crypto-monnaie. "
Bitcoin a atteint un sommet de 768 $ en juin 2016, et GBTC a atteint un sommet de 135 $ à la même époque.
Bitcoin a ensuite connu une période très volatile, car un récent piratage d'un échange de bitcoins a fait baisser les prix. Ceci est indicatif de l'actif, ce qui n'est clairement pas pour les humbles et conservateurs. Mais est-ce même quelque chose qu'un investisseur devrait considérer?
Pouvez-vous faire de l'argent avec Bitcoin?
Bitcoin est le plus souvent appelé «monnaie numérique». Ce n'est pas un instrument physique, mais tout comme les instruments physiques tels que les dollars et les pièces peuvent être utilisés, il peut fonctionner sous forme numérique pour payer les achats.
Certes, il n'y a peut-être pas beaucoup de magasins de détail qui acceptent bitcoin, mais la liste est en croissance. Il comprend Overstock.com, Dell, Microsoft, Reeds Jewelers et même les Kings Sacramento. Vous pouvez même utiliser une carte de crédit Visa qui peut être utilisée pour facturer des achats qui sont automatiquement débités du portefeuille bitcoin d'un consommateur.
Lorsque vous classifiez le bitcoin en tant que devise et que vous le comparez à d'autres options de placement en devises telles que le dollar américain ou le yen, la réalité est que bitcoin a été la devise la plus performante du monde en 2010, 2011, 2102, 2013 et 2015.
Que s'est-il passé en 2014? C'était la monnaie la moins performante! Cela montre en outre la volatilité de bitcoin.
Bitcoin comme un investissement alternatif
Parce que la valeur de bitcoin peut être libellée en dollars et peut fluctuer à la hausse ou à la baisse selon les conditions du marché, ce n'est pas seulement une forme de monnaie, mais elle peut également être considérée comme un véhicule d'investissement. J'avais l'habitude de dire aux gens de ne pas investir dans quoi que ce soit si vous ne pouviez pas trouver son prix dans un journal ou dans un échange. La réalité est que bitcoin est échangé sur les marchés du monde entier 24 heures sur 24. Vous connaîtrez toujours la valeur de bitcoin en dollars ou dans votre monnaie locale.
Mais avant de vous lancer et d'acheter Bitcoin ou de le considérer comme un investissement, il est important de reconnaître que Bitcoin ou tout investissement devrait faire partie d'une stratégie ou d'un plan financier basé sur votre situation actuelle, ainsi que vos buts et objectifs. stratégies d'allocation.
Bitcoin ne peut vraiment pas être interprété comme une action ou une obligation. Un livre blanc récent de Chris Burniske d'ARK Investment Management et Adam White de Coinbase pose clairement et avec éloquence le défi: il est temps pour les investisseurs de considérer Bitcoin et autres crypto-monnaies comme leur propre classe d'actifs à considérer pour leur portefeuille d'investissement.
Bien que je pense que leurs points de vue sont convaincants et qu'ils seront probablement corrects dans un très proche avenir, je vous recommande de considérer Bitcoin comme un investissement alternatif et de l'intégrer comme tel dans votre portefeuille d'investissement.
Un investissement alternatif est dans une classe d'actifs autre que des actions, des obligations ou de la trésorerie. Ils peuvent être utilisés pour réduire le risque global d'investissement grâce à la diversification.
L'une des principales raisons d'utiliser des placements alternatifs est qu'ils sont «non corrélés», ce qui signifie que leur rendement n'est pas corrélé à celui des actions et des obligations. Cela en fait une excellente forme de diversification dans un portefeuille global principalement investi dans ces instruments.
Pendant des années, les entreprises d'investissement et les professionnels ont préconisé la nécessité d'inclure un faible pourcentage d'actifs à haut risque et à fort potentiel de récompense dans votre portefeuille de retraite. L'idée est qu'inclure un petit pourcentage de votre allocation d'actifs globale (de 5 à 10%) dans ces actifs peut fournir des rendements potentiels élevés avec seulement un petit impact sur votre portefeuille si le risque devient trop important.
Si vous parlez à un professionnel de l'investissement, il vous dira probablement que les hedge funds, private equity, l'or, les devises et l'immobilier sont les formes les plus favorisées de placements alternatifs. Il vous avertira également qu'il peut être difficile de déterminer la valeur marchande actuelle de l'investissement sous-jacent. C'est sûrement vrai avec la plupart des hedge funds et des actions privées, mais avec bitcoin, vous pouvez voir le prix en temps réel à travers les différents tickers et les échanges en ligne maintenant disponibles.
Comment puis-je investir dans Bitcoin?
Le moyen le plus simple et le plus direct d'acheter du Bitcoin est d' utiliser des outils comme Coinbase ou Lawnmower. Coinbase est l'une des bourses les plus établies - elle a été bien financée par des investisseurs tels que le NYSE. Vous pouvez simplement créer un portefeuille là-bas et acheter soit bitcoin ou éther (ethereum).
Lawnmower est une nouvelle application mobile qui permet des achats récurrents de bitcoin et fournit même des recherches au niveau de l'analyste et des données de performance améliorées non seulement sur Bitcoin, mais aussi sur toutes les cryptocurrences majeures, y compris ethereum, Dash et Ripple. Il fonctionne en conjonction avec Coinbase (votre portefeuille est actuellement détenu chez Coinbase) et il possède également son propre index de suivi des principales cryptomonnaies, appelé l'Index de Blockchain Lawnmower.
Bien qu'un nombre croissant d'investisseurs utilisent ces comptes et échanges pour acheter et vendre des bitcoins à des fins lucratives, le potentiel du bitcoin en tant que véhicule d'investissement largement utilisé par l'investisseur régulier se reflète dans la variété des autres véhicules d'investissement qui investissent bitcoin dans ces investissements. .
L'un des premiers et maintenant largement détenu est le Bitcoin Investment Trust, qui se négocie sur la bourse OTCQX sous le symbole ticker GBTC . Je suis en fait propriétaire d'actions, à l'origine, il s'agissait à l'origine d'une fiducie d'investissement ouverte uniquement aux investisseurs accrédités. Maintenant, vous pouvez acheter des actions dans votre propre conseiller financier pour l'un de vos comptes, y compris votre compte de retraite. Allez-y et demandez à votre conseiller financier s'il est au courant et quelles sont ses pensées à ce sujet.
L'un des avantages de cet investissement est qu'il reflète simplement le prix du bitcoin. La valeur sous-jacente de chaque part de GBTC vaut 1/10 de la valeur actuelle de bitcoin. Si bitcoin se négocie à 300 $, la valeur sous-jacente d'une action de GBTC devrait être d'environ 30 $. Comme avec d'autres investissements similaires, cependant, le fonds bitcoin peut négocier plus ou moins en fonction de l'intérêt des investisseurs et de la demande pour l'investissement. Il s'est négocié significativement plus haut que sa valeur sous-jacente à certains moments - un signe que les investisseurs sont soit avides de tout type d'investissement bitcoin ou que c'est vraiment hors de prix. Il est descendu sur terre après ces pics et est souvent plus proche de la valeur sous-jacente de bitcoin, mais être averti de ses fluctuations de prix larges.
Investir dans la technologie Blockchain
Si vous êtes sceptique quant à un investissement direct dans bitcoin ou cryptocurrencies mais que vous pensez toujours que l'efficacité et le potentiel de la technologie blockchain - l'infrastructure sous-jacente de bitcoin - peuvent avoir un impact majeur sur les entreprises, vous pouvez envisager d'investir dans stocks d'entreprises impliquées dans l'évaluation et l'intégration de la technologie blockchain dans leurs activités. Il y en a beaucoup et beaucoup d'entre eux sont des sociétés à forte capitalisation et de premier ordre.
L'un des groupes les plus visibles sur la technologie blockchain est le Consortium R3, qui a commencé avec neuf banques d'investissement examinant activement comment la technologie pourrait aider leurs systèmes et l'infrastructure bancaire globale. Ce groupe comprenait JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Crédit Suisse, State Street, UBS, la Commonwealth Bank of Australia, BBVA, Barclays et Royal Bank of Scotland. Il a depuis grandi à plus de 40 banques et bien qu'ils aient «fermé» l'adhésion pour des banques, ils recherchent maintenant des associés non-bancaires.
IBM est l'une des plus grandes entreprises qui poursuit agressivement la technologie blockchain. Considéré comme une entreprise technologique de «vieille garde», IBM a apporté son soutien à la technologie blockchain en lançant une version majeure de son infrastructure pour l'exploitation sécurisée de réseaux de chaînes de blocs.
IBM reconnaît non seulement que la technologie blockchain représente un énorme potentiel pour les entreprises , mais a également réalisé que de nombreuses entreprises sont préoccupées par les conséquences de la technologie sur la sécurité. L'annonce d'IBM se concentre sur la création d'un cadre qui fournit des «réseaux blockchain fiables et inviolables» avec leurs services cloud.
Factom , un start-up blockchain basé à Austin, au Texas, s'associe également à IBM sur sa version bêta de Blockchain on Bluemix d'IBM. Cela permet une intégration avec le code Linux pour prendre en charge plusieurs industries et divers cas d'utilisation. Factom se concentre sur la fourniture de solutions et de capacités de blockchain qui traitent déjà des contrats et même des services de notaire.
L'annonce d'IBM peut influencer d'autres entreprises à reconnaître la puissance de la blockchain et sa fonction en tant que facilitateur technologique pour plus d'efficacité et de capacités du système que leurs systèmes existants.
Donc, pour les investisseurs qui prêtent attention aux perturbations potentielles que Bitcoin et Blockchain causeront aux entreprises et à nos systèmes financiers, il existe de nombreuses façons de s'impliquer en tant qu'investisseur. Au fur et à mesure que des véhicules d'investissement supplémentaires seront disponibles pour empaqueter le bitcoin dans des instruments facilement accessibles, nous trouverons non seulement plus d'investisseurs mais également des conseillers financiers prenant note de leur capacité à être pris en compte et utilisé dans le portefeuille d'un investisseur.
Pour l'instant, il est préférable d'envisager un investissement dans Bitcoin , cryptocurrencies et la technologie Blockchain pour un portefeuille d'investissement alternatif au sein de votre portefeuille. Ne pariez pas le ranch sur eux - du moins pas encore. Si les performances passées sont une indication, posséder bitcoin sera une route cahoteuse, mais le potentiel de gains semble être là compte tenu des changements apportés à notre système financier que bitcoin et d'autres cryptocurrencies apportent.
DIVULGATION: Après avoir utilisé Lawnmower, je suis devenu un investisseur et un conseiller de la société.