Réglementation des fonds communs de placement par la SEC Avantages Investisseurs
La SEC et la réglementation des fonds communs de placement
La SEC surveille la conformité d'un fonds avec la Loi sur les sociétés d'investissement de 1940, ainsi que son adhésion à d'autres règles et règlements fédéraux.
La réglementation des fonds communs de placement a donné confiance aux investisseurs en termes de structures d'investissement et a offert un certain nombre d'autres avantages tels que:
- Transparence: Les fonds communs de placement sont accessibles au public, bien qu'il y ait parfois des retards dans les rapports. Cela garantit que les investisseurs obtiennent ce qu'ils paient.
- Liquidité: Les actions de fonds communs de placement sont rachetées par la société de fonds à la date de négociation, ce qui garantit une liquidité quotidienne pour les investisseurs.
- Dossiers vérifiés: Les fonds doivent maintenir leurs antécédents de rendement et ils sont vérifiés pour l'exactitude afin que les investisseurs puissent faire confiance aux rendements indiqués du fonds.
- Sécurité: Si une société de fonds communs de placement fait faillite, les actionnaires du fonds reçoivent un montant en espèces égal à leur part de propriété dans le fonds. Autrement, le conseil d'administration du fonds pourrait choisir un nouveau conseiller en placement pour gérer les fonds.
Les règles régissant le fonctionnement des fonds communs de placement
Les règles et règlements des fonds communs de placement sont étendus, mais les principaux règlements comprennent:
- La Loi sur les sociétés d'investissement de 1940: La Loi réglemente les fonds communs de placement, ainsi que d'autres sociétés. Il se concentre sur les informations à fournir et les informations sur les objectifs d'investissement, la structure des sociétés d'investissement et les opérations.
- La Loi sur les valeurs mobilières de 1933: Cette loi a pour objectif d'exiger que les investisseurs reçoivent certains renseignements importants sur les titres offerts à la vente sur les marchés publics. La Loi interdit également la fraude et les fausses déclarations dans la vente de titres.
- La Loi de 1934 sur les valeurs mobilières: La Loi de 1934 a créé la SEC et habilite la SEC à exercer son autorité sur le secteur des valeurs mobilières.
Recherche sur les règles et règlements des fonds communs de placement
Le site Web de la SEC offre de nombreux liens utiles qui peuvent vous aider à faire des recherches sur les règlements des fonds communs de placement, ainsi que d'autres lois sur les valeurs mobilières. Les investisseurs peuvent également trouver des informations utiles sur les règles et la gouvernance des fonds communs de placement dans un document appelé un prospectus qui peut être trouvé sur les sites Web les plus réputés des sociétés de fonds communs de placement. Le prospectus est requis par la SEC et devrait expliquer en détail les frais, l'objectif, les opérations et les risques de marché de chaque OPC.
Bien que le prospectus et les autres exigences de la SEC ne suppriment pas totalement les risques inhérents à l'investissement, ils offrent un avantage précieux sous la forme de protections qui aident à garantir aux investisseurs qu'ils achètent ce qu'ils ont l'intention d'acheter.
Remarque: Consultez toujours un professionnel de la finance pour obtenir les informations et les tendances les plus récentes. Cet article n'est pas un conseil d'investissement et n'est pas conçu comme un conseil d'investissement.