Malheureusement, ceux qui sont le mieux placés pour régler le problème, y compris les organismes gouvernementaux, l'industrie et même le public, ne peuvent s'entendre sur la façon de régler le problème.
Il y a six catégories de base de vol d'identité et d'innombrables sous-catégories pour chacun.
- Vol d'identité commerciale ou commerciale
- Fraude au nouveau compte
- Fraude à la prise de contrôle du compte
- Vol d'identité criminelle
- Vol d'identité médicale
- Clonage d'identité
Il est important de disséquer et disséminer chaque forme afin de comprendre sa nature, la raison pour laquelle elle prospère et ses impacts sur les victimes. Tous n'entraînent pas de perte financière immédiate pour la victime. Au fil du temps, cependant, et en fonction de la nature des actions des voleurs d'identité, la victime finit souvent par payer d'une manière ou d'une autre. Dans cet article, nous allons discuter du top 3.
Vol d'identité commerciale ou commerciale
Le vol d'identité commerciale ou commerciale implique l'utilisation du nom d'une entreprise pour obtenir un crédit ou même facturer les clients d'une entreprise pour des produits et services.
Souvent, mais pas toujours, un numéro de sécurité sociale (SSN) d'un dirigeant de l'entreprise est nécessaire pour commettre un vol d'identité commerciale.
Les numéros d'identification fédéraux ou d'identification des employés sont facilement disponibles dans les registres publics, les bennes à ordures ou à l'interne, facilitant ainsi ce crime. Les auteurs qui commettent un vol d'identité sont souvent des initiés ou des ex-employés ayant un accès direct à la documentation opérationnelle qui remplit les livres en faveur de leurs intrigues.
Souvent, les victimes de vol d'identité d'affaires ne découvrent pas jusqu'à ce que les pertes se développent de manière significative ou quelqu'un voit intérieurement des discordances sur les livres. Les entreprises perdent de grandes quantités d'argent en raison de la nature cachée des transactions. Le vol d'identité commerciale peut continuer pendant des années sans être détecté.
Fraude au nouveau compte
Le vol d'identité financière sous la forme d'une fraude à un nouveau compte signifie généralement l'utilisation des informations d'identification personnelles d'un tiers pour obtenir des produits et services utilisant la bonne réputation de solvabilité de cette personne. Il existe de nombreuses formes de vol d'identité financière qui peuvent survenir. L'ouverture de nouveaux comptes de services publics, de nouveaux téléphones cellulaires ou de nouveaux comptes de cartes de crédit est la forme la plus répandue de fraude aux comptes. Parce que le voleur est susceptible d'utiliser une adresse postale différente, la victime ne voit jamais la facture pour le nouveau compte. Lorsque ce type de fraude implique une carte de crédit, une fois que le nouveau plastique est émis, le criminel le transforme en argent très rapidement.
Ce qui est souvent, mais pas toujours, requis pour la plupart des lignes de crédit et pour commettre une nouvelle fraude de compte est le SSN de la victime, qui est devenu la clé du royaume et. Une fois entre de mauvaises mains, le SSN peut avoir des effets dévastateurs. Les victimes de la fraude à un nouveau compte apprennent généralement qu'elles sont victimes lorsqu'elles reçoivent des appels ou des lettres de collectionneurs de factures, qui finiront par trouver le «propriétaire» légitime du SSN.
Les victimes peuvent également se voir refuser un crédit à la suite d'une demande de prêt.
Fraude à la prise de contrôle du compte
Le vol d'identité financière sous la forme de fraude de prise de compte signifie généralement l'utilisation des informations de compte d'une autre personne (par exemple, un numéro de carte de crédit) pour obtenir des produits et services utilisant les comptes existants de cette personne. Cela peut également signifier l'extraction de fonds du compte bancaire d'une personne. Les numéros de compte sont souvent trouvés dans la corbeille, piratés en ligne, ou volés hors du courrier ou à partir de portefeuilles ou sacs à main soulevés. Une fois que les voleurs obtiennent ces données, ils peuvent utiliser les informations directement sur un point de vente ou accéder à des comptes individuels en ligne, par téléphone ou par l'intermédiaire du service postal. L'ingénierie sociale de l'entité traitant les données est presque toujours nécessaire à un certain niveau: Mentir pour transformer les données en argent, le criminel se pose en victime.
Les victimes sont souvent les premières à détecter une prise de contrôle de compte lorsqu'elles découvrent des frais sur des relevés mensuels qu'elles n'ont pas autorisés ou des fonds épuisés sur des comptes existants. Parfois, la victime découvre que son compte bancaire a été compromis à la suite de nombreuses accusations de chèques sans provision.