Investir dans l'art a les avantages et les inconvénients
Investir dans l'art, par exemple, gagne en popularité.
Selon le rapport Art & Finance 2017 de Deloitte, «l'investissement total américain dans l'art devrait atteindre 2,7 billions de dollars d'ici 2026. Cinquante-cinq pour cent des gestionnaires de patrimoine ont déclaré que leurs clients demandaient de l'aide pour investir dans l'art et les objets de collection.
Si vous envisagez d'investir dans l'art pour élargir les horizons de votre portefeuille, il y a des choses importantes à savoir en premier.
Définir votre créneau en tant qu'investisseur artistique
Investir dans l'art est différent d'acheter une action ou acheter des actions d'un fonds commun de placement ; Il y a quelques questions initiales à se poser avant de s'aventurer.
Pensez d'abord au type d'art dans lequel vous souhaitez investir. Par exemple, êtes-vous attiré par les artistes contemporains ou êtes-vous plus attiré par les vieux maîtres? Voulez-vous investir dans des artistes connus ou espérez-vous découvrir le prochain Jackson Pollock ou Picasso? Y a-t-il une région géographique ou un style qui vous intéresse?
Ensuite, réfléchissez aux formes d'art qui vous intéressent. Investirez-vous exclusivement dans des peintures à l'huile ou à l'acrylique ou êtes-vous ouvert à l'exploration d'autres médiums, tels que la sculpture, le soufflage du verre ou la photographie? Êtes-vous intéressé par des médiums moins conventionnels, tels que l'art de la performance ou le graffiti?
Vous n'avez pas nécessairement besoin d'un diplôme en beaux-arts ou en histoire de l'art pour devenir un investisseur en art, mais au minimum, vous devriez avoir une compréhension des médiums de base, des styles et des époques artistiques.
Visiter des galeries locales ou visiter des expositions en ligne est un bon moyen de se familiariser avec l'art et les artistes modernes et classiques.
Le côté financier de l'investissement artistique
En plus de vos préférences personnelles, investir dans l'art vous oblige également à réfléchir aux aspects financiers de la propriété d'œuvres d'art. Il y a plusieurs choses à considérer ici, en commençant par combien vous pouvez raisonnablement vous permettre d'investir.
Sur le marché de l'art haut de gamme, des pièces individuelles peuvent facilement être vendues aux enchères pour des millions de dollars. Selon Artprice, une ressource en ligne pour l'information sur le marché de l'art, le prix moyen d'une œuvre d'art contemporain était de 27 600 $ en 2017. Si ce n'est pas réaliste pour votre budget d'investissement, vous devrez envisager des alternatives moins coûteuses. art de galeries ou de studios locaux, en investissant dans l'art étudiant ou en achetant des pièces de foires d'art. Ces avenues offrent un accès à des artistes émergents ainsi qu'à des artistes établis à des prix qui peuvent convenir davantage au budget d'un investisseur débutant en art.
Un fonds mutuel d'art est une autre option pour investir dans l'art avec une barrière inférieure à l'entrée. Arthena, par exemple, est une société d'investissement quantitative pour les actifs d'art qui permet aux investisseurs d'acheter des actions dans des fonds d'art avec aussi peu que 10 000 $.
Bien que vous ne possédiez pas d'œuvres d'art individuelles, ces fonds offrent une diversification et un potentiel de rendement.
Du point de vue du retour, l'art est comme n'importe quel autre investissement et il y a un certain degré de risque impliqué. Selon Deloitte, les plus grands risques pour le marché de l'art mondial sont l'incertitude politique et économique. L'instabilité dans ces domaines peut affecter la tarification et la négociation des œuvres. Mais, l'art a une faible corrélation avec des investissements plus traditionnels tels que les actions, ce qui signifie qu'il a le potentiel de rester stable ou d'augmenter en valeur si le marché baisse.
En moyenne, l'art rapporte 7,6% aux investisseurs chaque année, selon Artprice. Historiquement, l' indice Standard & Poor's 500 affiche un rendement annuel moyen de 9,8%. Ce que vous devez considérer, c'est comment ces rendements plus élevés sont corrélés au risque.
Les actions sont volatiles et un marché haussier peut rapidement devenir un marché baissier si les conditions économiques mondiales changent rapidement. L'art peut offrir plus d'isolation contre les facteurs qui affectent directement les cours des actions.
Faire votre recherche
Investir dans l'art n'est pas quelque chose que vous devriez faire sur un coup de tête. Au lieu de cela, prenez le temps d'apprendre à connaître le marché et ce que vous pouvez attendre des investissements artistiques. Artprice est un bon point de départ pour la recherche sur les prix en général. Si vous êtes particulièrement intéressé par les enchères, la base de données de prix d'Artnet est une autre ressource précieuse.
Rappelez-vous que si vous investissez dans des pièces d'art individuelles pour regarder au-delà du prix d'achat. Les coûts supplémentaires que vous devrez peut-être prendre en compte comprennent les coûts d'encadrement, la taxe de vente, les frais de vente aux enchères et les coûts de stockage. Il est également sage d'investir dans une évaluation professionnelle avant d'acheter, et bien sûr pour l'art de haute valeur, vous aurez besoin d'une assurance adéquate pour protéger votre investissement.
Avec un fonds d'art, vous devriez regarder les différents frais que le fonds facture. Vérifiez le ratio des frais pour avoir une idée du montant que vous paierez chaque année en frais de gestion et d'administration. Ensuite, comparez cela à la performance du fonds pour déterminer si les frais sont justifiés. Plus vous comptez de chiffres à l'avance, plus les chances d'investir dans l'art seront bonnes.