Pourquoi tant d'investisseurs apprécient VTSMX
Un fonds indiciel boursier total est un fonds commun de placement qui investit dans un panier d'actions qui refléteront fidèlement les actions détenues et la performance d'un indice de référence particulier, comme The Wilshire 5000 ou The Russell 3000.
Les avoirs comprennent la plupart des actions américaines détenues en bourse, ce qui explique pourquoi le nom «marché total» est habituellement inclus dans le nom du fonds. À l'instar des fonds indiciels S & P 500 , le Wilshire 5000 est pondéré en fonction de la capitalisation boursière, ce qui signifie que les grandes sociétés (celles dont la capitalisation est plus importante) représenteront une plus grande part (en pourcentage) que les petites.
Ce qui fait de VTSMX le plus grand et le meilleur
- Participations diverses : VTSMX est conçu pour offrir aux investisseurs une exposition à l'ensemble du marché boursier américain, y compris des sociétés à petite, moyenne et grande capitalisation, tant en termes de croissance que de valeur. Le fonds suit l'indice CRSP US Total Market, qui représente près de 100% du marché des actions américaines investissables. Le fonds est pondéré en fonction de la capitalisation, ce qui signifie que les actions les plus importantes en termes de capitalisation représentent plus du portefeuille que les capitalisations plus petites.
- Faibles dépenses : La nature passive de VTSMX signifie qu'il n'est pas nécessaire d'augmenter les coûts de recherche et de négociation relatifs nécessaires à la gestion active. Le ratio des frais pour VTSMX est de 0,17%, ce qui est extrêmement bas selon les normes de l'industrie et ne représente que 17 $ sur chaque tranche de 10 000 $ investie.
- Faible chiffre d'affaires : La faiblesse des dépenses du fonds Total Stock Market s'explique principalement par le faible taux de rotation de 0,03%. le chiffre d'affaires est le pourcentage des avoirs du fonds qui ont été remplacés par un investissement différent (ou «retourné») au cours de l'année précédente. Les fonds d'actions gérés activement ont souvent des ratios de rotation supérieurs à 50%, ce qui peut entraîner non seulement des frais plus élevés, mais une performance à long terme moins bonne.
- L'efficacité fiscale: Un résultat direct d'un faible chiffre d'affaires est une réduction des impôts transmis à l'investisseur. Lorsque les fonds communs de placement vendent des avoirs à un prix supérieur au prix d'achat, ils produisent un impôt sur les gains en capital qui est ensuite transmis aux investisseurs sous forme de «distributions de gains en capital». Si vous détenez une action dans un compte imposable, vous paierez des taxes sur ces distributions. Par conséquent, en supposant que vous souhaitez minimiser les taxes, vous voudrez un fonds fiscalement avantageux comme VTSMX.
Voir aussi: Meilleurs fonds indiciels boursiers et indice boursier total par rapport à l'indice S & P 500
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