Que se passe-t-il lorsqu'un bénéficiaire décède en premier?
Cela dépend de ce que le testament ou la fiducie dit ou ne dit pas de la part du bénéficiaire prédécédé.
Quand le legs "tombe"
Le testament pourrait dire: «Je donne 20% de mes biens à Bob s'il me survit. Si Bob ne survit pas au testateur, la part de Bob dans la succession sera "caduque". En d'autres termes, la part de 20% de Bob cesse simplement d'exister parce qu'il ne vit plus pour l'accepter.
Alors qu'arrive-t-il? Il reste généralement dans la succession à être divisé entre les autres bénéficiaires. Les 20% restants de Bob deviendront une partie de ce qu'on appelle la «résidence» du domaine, ce qui reste après que tous les autres legs spécifiques ont été faits. Dans la plupart des cas, la résidence de la succession déménagera vers d'autres bénéficiaires survivants.
Par exemple, Bob aurait reçu 20 pour cent, tandis que Sally a reçu 40 pour cent et Joe a reçu 40 pour cent. Parce que les 20% de Bob sont absorbés dans la succession, ce qui en fait plus que ce qu'il aurait été si il avait été en mesure d'accepter sa part, les actions de Sally et Joe grandissent.
Ils recevraient maintenant 50% chacun, les deux gagnant la moitié du legs non réclamé de Bob.
Dispositions "par Stirpes"
Et si le testament dit: «Je donne 20% de mes biens à Bob s'il me survit Si Bob ne me survit pas, je donne 20% de mes biens aux descendants vivants de Bob, par rotules.
Par remèdes se traduit par "par les racines". Dans ce cas, les racines sont les enfants de Bob. Si Bob ne vit pas mais qu'il est survécu par deux enfants, Sally et Walter, alors Sally héritera de 10% de la succession et Walter héritera des 10% restants de la part de Bob. Ils recevraient chacun une part de 50 pour cent de l'héritage de leur père.
Maintenant, compliquons vraiment les choses et prenons la clause per stirpes à son prochain niveau. Que se passe-t-il si Sally est également décédée mais survit à deux enfants, Alex et Zane?
Dans ce cas, Alex recevrait 5% et Zane 5%. Walter recevrait son original 10 pour cent. La part de chaque parent décédé passe également à ses enfants.
Lois sur l'abstinence d'État
Que se passe-t-il si le testament dit: «Je donne 100% de mes biens à Bob» et c'est tout. Rien d'autre n'est écrit. Il n'y a pas d'autres bénéficiaires et Bob est décédé. Qu'est-ce qui arrive à la part de Bob?
Chaque état a une liste prescrite dans ses statuts quant à qui hérite quand cela se produit. C'est ce qu'on appelle la «succession intestat».
La succession passera vraisemblablement à la parenté la plus proche du défunt en se basant sur les lois ab intestat de son état - pas les parents de Bob parce que la propre mort de Bob a fait que la volonté soit nulle.
Ces lois entrent en jeu lorsqu'un défunt décède sans plan successoral .
La part du lion revient généralement au conjoint survivant, les enfants du défunt recevant également une part. Il est possible que personne d'autre - pas les frères et sœurs, pas les parents du défunt, et certainement pas les descendants de Bob - ne recevrait rien si le défunt laissait à la fois un conjoint survivant et des enfants.
La famille la plus proche du défunt hériterait probablement de tout, à condition qu'elle n'ait pas décédé avant le testateur. Ils obtiendront 100% de Bob, même si ce n'est pas ce que le défunt voulait ou voulait.
La ligne de fond
Les avocats spécialisés en planification successorale vous recommandent habituellement de mettre à jour votre testament ou votre fiducie de vie après des événements qui ont changé la vie, comme le décès d'un bénéficiaire désigné. Cela vous permettra d'économiser du temps et de l'argent à long terme et vos véritables souhaits seront clairs et sans ambiguïté.