Vous pouvez généralement nommer la même personne, mais vous ne voudrez peut-être pas
Votre exécuteur
En termes simples, la personne que vous nommez dans votre testament en tant qu'exécuteur de votre succession est responsable de guider votre succession dans le processus d'homologation. Cela implique de travailler sous supervision judiciaire dans une large mesure. Elle va recueillir et identifier vos actifs et faire de même avec vos dettes et passifs.
Elle alertera vos créanciers quant à la façon dont ils peuvent faire des réclamations à votre succession pour le paiement. Elle peut avoir à liquider certains de vos actifs pour les payer. À la fin de la journée, elle rapportera tout ce qu'elle a fait au juge de la cour des successions et recevra la permission de distribuer la succession restante aux bénéficiaires que vous avez nommés dans votre testament.
Votre fiduciaire successeur
À moins de complications, votre successeur fiduciaire exécutera son travail sans intervention du tribunal. En fait, il ne fera rien du tout jusqu'à ce que tu meurs ou à moins que tu ne deviennes incapable. Son seul travail consiste à attendre dans les coulisses jusqu'à ce que vous ayez besoin de lui.
Si vous nommez un fiduciaire successeur, cela signifie que vous établissez une fiducie de vie révocable, du type sur lequel vous gardez le contrôle parce que vous agissez à titre de fiduciaire principal. Vous pouvez déplacer des actifs dans et hors de votre confiance, changer vos bénéficiaires, ou même révoquer votre confiance entièrement si vous décidez que vous n'en avez plus besoin ou ne le voulez pas.
Mais quelqu'un doit assumer ce rôle si vous ne pouvez plus gérer vos propres affaires. Si vous deviez devenir inapte, votre successeur fiduciaire interviendra pour gérer la fiducie pour vous. Après votre décès, il distribuera les actifs contenus dans votre fiducie à vos bénéficiaires désignés et, dans la plupart des cas, fermera le compte.
Avantages de nommer la même personne
Nommer la même personne que l'exécuteur testamentaire de votre succession et fiduciaire successeur de votre fiducie de vie révocable minimisera les dépenses. L'avocat aidant à régler la succession et la fiducie n'aura qu'une seule personne avec qui travailler pour régler les problèmes qui pourraient survenir. Votre succession est responsable de payer l'avocat, donc moins le travail qu'il a à faire, plus il restera d'argent dans votre succession pour aller à vos bénéficiaires à la place.
Inconvénients de nommer la même personne
Vous voudrez peut-être nommer un exécuteur testamentaire différent et un syndic successeur pour fournir des freins et des contrepoids lorsqu'il s'agit de régler votre succession et votre fiducie - aucune personne n'aurait un contrôle unilatéral. Si vous avez du mal à choisir parmi vos enfants ou d'autres parents, envisagez de nommer un enfant ou un parent comme exécuteur testamentaire et deux enfants ou parents comme co-administrateurs successeurs afin d'éviter les querelles entre bénéficiaires et promouvoir l'harmonie familiale.
Nommer la même personne que votre exécuteur testamentaire et successeur fiduciaire peut également présenter des complications en fonction des lois de votre état. Par exemple, si vous habitez ou possédez des biens immobiliers en Floride, votre exécuteur testamentaire doit vous être lié par le sang ou le mariage pour servir légalement.
Cependant, vous pouvez nommer quelqu'un que vous aimez comme votre successeur fiduciaire. Donc, votre meilleur ami qui vit à New York ne peut pas servir d'exécuteur testamentaire, mais vous pouvez le nommer comme fiduciaire successeur.
Certains autres États ont des règles similaires. Consulter un avocat en planification successorale pour savoir si le vôtre est l'un d'entre eux.
Il ne doit pas être un problème
Avec tout cela, votre succession évitera l'homologation dans la plupart des cas si votre fiducie vivante révocable est entièrement financée - vous avez transféré tous vos biens et actifs dans sa propriété. Cela signifie que votre dernier testament et l'exécuteur testamentaire que vous avez nommé n'auront pas grand chose à faire dans tous les cas. Son seul travail serait de traiter avec des actifs que vous avez peut-être négligé de placer dans votre confiance. Sinon, il n'y aura rien à homologuer et votre confiance contrôlera vos legs aux héritiers et amis.
Bien sûr, cela fait de l'individu que vous choisissez de servir comme votre successeur fiduciaire une décision très importante en effet.