Éviter l'homologation
Éviter l' homologation est de loin la raison la plus fréquente pour laquelle les gens cherchent l'avis d'un avocat en planification successorale. Bien que beaucoup n'aient jamais eu affaire à l'homologation, ils savent toujours une chose - ils veulent l'éviter à tout prix.
Cela provient d'histoires d'horreur d'homologation couvertes par les médias ou racontées par des voisins, des amis ou des partenaires d'affaires. Qu'il suffise de dire que pour la grande majorité des gens, éviter l'homologation est une très bonne raison de créer un plan successoral et peut être facilement atteint.
Réduire les taxes foncières
La perte importante de sa succession au paiement des impôts successoraux de l'État et / ou fédéraux ou des droits de succession de l' État est une grande motivation pour beaucoup de gens à mettre ensemble un plan successoral. Grâce à la planification la plus élémentaire, les couples mariés peuvent réduire ou même éliminer les taxes foncières en créant des fiducies AB ou des fiducies ABC dans le cadre de leur testament ou de fiducies vie révocables . De plus, diverses techniques avancées de planification successorale peuvent être utilisées à la fois par les couples mariés et les particuliers pour rendre la taxe sur les successions ou les successions moins lourde ou disparaître complètement.
Éviter un désordre
De nombreux clients demandent l'avis d'un avocat spécialisé en planification successorale après avoir personnellement vécu, ou vu une expérience d'ami proche ou d'associé, une perte de temps et d'argent considérable due à l'échec d'un proche à faire un plan successoral.
Choisir quelqu'un pour être responsable si vous devenez mentalement incapable et après que vous mouriez et décider qui obtiendra quoi, quand ils l'obtiendront, et comment ils l'obtiendront après que vous soyez parti ira un long chemin vers éviter des combats de famille et coûteux procédure d'homologation.
Protéger les bénéficiaires
Il y a généralement deux raisons principales pour lesquelles les gens élaborent un plan successoral afin de protéger leurs bénéficiaires: (a) Protéger les bénéficiaires mineurs et / ou (b) Protéger les bénéficiaires adultes contre les mauvaises décisions, les influences extérieures, les problèmes de créanciers et les conjoints divorcés.
Si le bénéficiaire est mineur, les 50 États ont des lois qui exigent qu'un tuteur ou un conservateur soit nommé pour superviser les besoins et les finances du mineur jusqu'à ce qu'il devienne un adulte légal (à 18 ou 21 ans, selon les lois de l'État où les vies mineures). Vous pouvez prévenir la discorde familiale et les dépenses juridiques coûteuses en prenant le temps de désigner un tuteur et un syndic pour vos bénéficiaires mineurs. Ou, si le bénéficiaire est déjà un adulte mais qu'il gère mal l'argent ou a un conjoint ou un partenaire dominateur qui, selon vous, gaspillera l'héritage du bénéficiaire ou le divorce, vous pouvez créer un plan successoral qui protégera le bénéficiaire. leurs propres mauvaises décisions ainsi que celles des autres.
Protéger les biens des créanciers imprévus
Dernièrement, la planification de la protection des biens est devenue une raison très importante pour laquelle beaucoup de gens, y compris ceux qui ont déjà un plan successoral, rencontrent leur avocat en planification successorale. Une fois que vous savez ou même soupçonnez qu'une poursuite est à l'horizon, il est trop tard pour mettre en place un plan pour protéger vos actifs. Au lieu de cela, vous devez commencer par un plan financier solide et l'associer à un plan successoral complet qui, à son tour, protégera vos actifs au profit de vous pendant votre vie et de vos bénéficiaires après votre décès.
Vous pouvez également assurer la protection des actifs de votre conjoint en recourant aux fiducies AB ou ABC et à vos autres bénéficiaires au moyen de fiducies à vie.