Comment faire un plan successoral qui évitera un testament
L'un des objectifs sous-jacents de la création d'un plan successoral devrait être d'éviter les bagarres entre vos bénéficiaires et de favoriser plutôt l'acceptation que vos véritables souhaits ont été énoncés et seront finalement remplis. Pour atteindre cet objectif, considérez les cinq conseils suivants:
01 Ne pas tergiverser sur la planification de votre succession
Le moment de commencer votre plan successoral est de savoir ce que vous pensez de vous et non de savoir si vous saviez vraiment ce que vous pensiez ou faisiez. Éviter un testament commence lorsque vous créez ou mettez à jour votre plan successoral à un moment où il est clair que vous êtes en mesure de prendre des décisions éclairées et de comprendre toutes les conséquences de ces décisions. Si vous n'êtes pas totalement sûr de ce que vous voulez faire, n'utilisez pas cette excuse. Faire un plan successoral qui atteint 90% de vos objectifs est mieux que pas de plan du tout. Éviter un testament consiste à reconnaître le problème et à y remédier le plus tôt possible.
02 Inclure une clause de non-contestation dans votre plan successoral
Une clause de non-contestation, également appelée clause in terrorem, est une disposition que vous pouvez inclure dans votre testament ou votre statut révocable qui stipule que si quelqu'un dépose une poursuite pour contester les personnes que vous avez prévues dans votre plan successoral, alors la personne le testament ou la fiducie ne recevra rien de votre succession. Cela peut être un moyen de dissuasion puissant pour quelqu'un qui reçoit ce qu'ils perçoivent comme inférieur à leur juste part de votre succession - OK, allez-y et déposez un testament, mais si vous perdez alors vous n'obtiendrez absolument rien. Mais soyez prudent en vous appuyant sur ce type de clause parce que dans certains états, y compris la Floride, où ils sont inapplicables. Dans d'autres états, il existe des exceptions qui peuvent rendre la clause inutile.
03 Ne faites pas étalage de votre plan successoral mais ne le gardez pas secret
Si vous voulez provoquer un concours de testament, alors allez-y, vantez-vous dans toute la ville au sujet de votre plan successoral qui élimine complètement votre fils mort ou enferme son héritage dans une fiducie pare-balles ou le force à entrer en cure de désintoxication . Ce n'est vraiment pas le meilleur plan d'action. Au lieu de cela, pensez à faire savoir à vos proches exactement ce que vous avez fait et vos raisons. Alors que le secret complet engendrera le mépris, garder vos proches informés permettra d'éliminer toutes les grandes surprises. Ce que vous choisissez de faire devrait être basé sur ce que vous pensez empêchera un testament dans votre situation particulière après avoir consulté votre avocat planification successorale .
04 Confiance dans les fiducies
Une fiducie de vie révocable est un excellent moyen de contrer un testament puisque ce type de fiducie est considéré comme un document personnel qui doit être gardé confidentiel, tandis qu'un testament est un document public que tout le monde peut lire une fois qu'il est déposé devant la cour des successions. En dehors de cela, les fiducies vivantes révocables sont des documents «vivants» qui couvrent toutes les phases de votre vie - alors que vous êtes bien et pas bien, puis après votre mort - tandis que les testaments sont des documents «morts» tu meurs. En outre, envisagez d'établir des fiducies discrétionnaires à vie pour les bénéficiaires problématiques dont vous craignez qu'ils ne gaspillent leur héritage. Les fiducies à vie peuvent être assouplies et utilisées pour encourager un bénéficiaire à atteindre toutes sortes d'objectifs personnels et financiers.
05 Ne jetez pas votre plan successoral dans un tiroir
Une fois que vous avez fait un plan de succession que vous aimez, ne l'oubliez pas. Sortez-le du tiroir au moins une fois par an, retirez-le et vérifiez s'il y a des modifications ou des modifications importantes. Une habitude de s'asseoir avec votre avocat en planification successorale une fois par année pour réviser votre plan successoral envoie un message puissant à vos proches et vous aidera à éviter toute contestation d'un testament, surtout si vous n'apportez pas de changements significatifs (oui, elle voulait vraiment déshériter le pauvre Johnny, n'est-ce pas?), ou apporter systématiquement des changements qui reflètent votre situation familiale et financière en constante évolution.