Utilisez les moteurs de recherche pour trouver des conseillers qui répondent à vos critères.
Ces cinq moteurs de recherche de conseillers financiers vous permettent d'affiner votre recherche afin que vous puissiez trouver la personne qui vous convient. Vous pouvez effectuer une recherche par zone géographique, comment le conseiller financier est rémunéré et par domaines de spécialisation.
01 Trouver un planificateur financier agréé
Ce moteur de recherche à la Financial Planning Association vous permet de rechercher une base de données de Certified Financial Planners TM par leur domaine de spécialité, la méthode de rémunération, et par tout revenu minimum ou actifs minimums qu'ils peuvent avoir. Les CFP (R) doivent passer un examen rigoureux et avoir trois ans d'expérience avant de pouvoir utiliser la désignation CFP (R). Ainsi, lorsque vous embauchez un CFP, vous savez que vous recevez quelqu'un qui n'est pas neuf.
Avantages: C'est une façon fabuleuse de s'assurer que vous embauchez un planificateur financier agréé MC , puis affinez votre recherche pour vous assurer de trouver un conseiller financier qui a le bon domaine d'expertise.
Inconvénients: Aucun
02 conseillers qui travaillent avec les baby-boomers
Boomerater fournit une liste complète des planificateurs financiers et des conseillers financiers dans toutes les régions géographiques. Vous les recherchez par code postal. Conseillers avec des photos et des informations détaillées ont payé pour avoir une liste améliorée, et sont intéressés à travailler avec la démographie Boomer. Boomerater a également beaucoup d'articles instructifs écrits par les conseillers énumérés dans leur annuaire.
Pour: Vous trouverez une liste complète de toutes les sociétés de planification financière et de gestion de placements dans votre région géographique. Ceux qui ont des listes améliorées sont à la recherche de nouveaux clients Boomer-age.
Inconvénients: Vous aurez besoin de rechercher dans les listes pour trouver des entreprises et des conseillers financiers qui offrent les services et la structure de rémunération que vous préférez. Boomerater ne pré-qualifie pas les listes pour vous.
03 Trouver un conseiller financier à tarif réduit
Tous les membres de la NAPFA (Association Nationale des Conseillers Financiers Personnels) sont payants, ce qui signifie qu'ils ne vendent pas de produits commandés. Avec ce moteur de recherche, vous mettez dans votre ville et état pour trouver une liste de conseillers financiers à honoraires qui pratiquent près de chez vous.
Avantages: Comparés à la population des conseillers financiers dans son ensemble, les membres de la NAPFA sont souvent plus expérimentés, accrédités et ont des pratiques bien établies. Ils doivent également satisfaire à des exigences rigoureuses en matière de formation continue car la NAPFA exige 60 heures de formation continue tous les deux ans pour rester membre.
Inconvénients: les membres de la NAPFA peuvent avoir des frais minimums ou des exigences minimales en matière d'actifs; par exemple, certains ne fonctionneront pas avec les clients dont le portefeuille est inférieur à 500 000 $ ou 1 000 000 $.
04 conseillers financiers qui facturent toutes les heures
Avec le Garrett Planning Network, vous pouvez brancher votre code postal pour trouver une liste de conseillers financiers qui offrent une planification financière pour un taux horaire.
Avantages: La planification horaire peut être un excellent moyen d'obtenir une opinion objective sur les décisions financières. Un conseiller financier à l'heure peut exécuter un plan financier complet, ou de l'aide avec des projets spécifiques plus petits tels que l'attribution d'un plan 401 (k), ou de financer un Roth IRA ou traditionnel IRA.
Inconvénients: Si vous cherchez une relation continue avec un conseiller financier qui connaît votre situation à l'intérieur et à l'extérieur, alors la planification horaire n'est peut-être pas la meilleure façon de procéder.
05 Paladin Registry - Un service correspondant
Paladin Registry fournit une quantité énorme de matériel éducatif qui peut vous aider à trouver le bon conseiller financier pour vos besoins. Ils pré-criblent leurs conseillers et ne laisseront personne sur leur plate-forme. Pour utiliser le service, vous remplissez les informations de base sur votre famille, puis vous êtes jumelé personnellement à quelques conseillers choisis qui répondent à vos besoins.
Avantages: Pas besoin de chercher dans plusieurs listes. Une fois que vous remplissez le formulaire en ligne et soumettez votre demande, votre situation est jumelée personnellement à quelques conseillers choisis. Vos coordonnées vous sont envoyées, et les informations sur leur entreprise vous sont envoyées.
Inconvénients: Si vous n'êtes pas à l'aise de fournir des informations sur la valeur nette et l'actif, alors vous trouverez difficile de trouver le bon conseiller en utilisant ce moteur de recherche.