6 façons de diversifier votre portefeuille pour une protection supplémentaire

Rappelez-vous: ne mettez pas tous vos oeufs dans un seul panier

Que vous soyez un nouvel investisseur ou que vous ayez été dans le jeu d'investissement pendant un certain temps, un mot que vous entendrez à plusieurs reprises est la diversification . La raison en est simple et importante. La diversification est essentielle pour atténuer les risques. Jim Cramer, l'infâme animateur du programme de télévision Mad Money de CNBC, a déclaré: «La diversification est le concept le plus important en matière d'investissement. C'est la clé pour éviter des pertes énormes et s'assurer que vous pouvez affronter une tempête. "

Alors, comment pouvez-vous diversifier votre portefeuille et une trop grande diversification peut-elle être une mauvaise chose? Il existe plusieurs façons de diversifier votre portefeuille, mais gardez à l'esprit que toutes les grandes décisions financières doivent être prises avec un conseiller financier de confiance ou après avoir fait beaucoup de devoirs importants. Il est également important de se rappeler qu'une trop grande diversification peut être dilutive et coûteuse.

1. Diversification de la sécurité

Le niveau de diversification le plus fondamental est la diversification de la sécurité . Ici, le risque est réduit en augmentant le nombre de différentes actions dans le portefeuille. La grande question ici est combien de stocks vous devriez posséder pour être correctement diversifié. Des études ont montré que le niveau de diversification continue d'augmenter à mesure que les actions sont ajoutées à un portefeuille, mais à un rythme de ralentissement. Posséder trop peu de stocks est risqué, mais en posséder trop peut être dilutif. Cela peut aussi être très coûteux, et il est certainement difficile de suivre les nouvelles et les finances d'un grand nombre d'entreprises.

Pour une diversification optimale de la sécurité, il est préférable de parler à un expert du nombre d'actions à inclure dans votre portefeuille. Un conseiller de confiance peut suggérer une stratégie qui offrira les avantages de la diversification de la sécurité sans aller trop loin.

2. Diversification du secteur

La diversification sectorielle est extrêmement importante à considérer.

Les secteurs constituent un groupe particulier de stocks dans un marché économique donné. Être trop lourdement pondéré dans un secteur ne pourrait causer que des maux de tête si ce secteur subit un grand coup. Considérez la crise financière de 2008. Dire que le secteur financier a été durement touché est un euphémisme. Quiconque détenait un grand nombre d'actions bancaires a probablement vu sa valeur nette chuter de façon spectaculaire, pratiquement du jour au lendemain.

Voici une liste des principaux secteurs du marché:

Rappelez-vous que les différents secteurs du marché peuvent produire des rendements très divergents, en grande partie selon les conditions économiques. Investir dans un nombre limité de secteurs peut accroître la volatilité (risque) des rendements.

3. Diversification de l'industrie

Le prochain niveau de diversification est la diversification de l'industrie . Il est tout à fait possible que les titres partagent le même secteur, mais pas le même objectif commercial. Prenons le secteur de la technologie comme exemple. Il y a des entreprises qui se concentrent sur la fabrication d'ordinateurs, d'autres qui fabriquent des composants pour des ordinateurs et d'autres qui développent des logiciels. Et cela ne fait que gratter la surface quand il s'agit de technologie.

Dans le secteur des soins de santé, vous trouverez des entreprises qui produisent des médicaments, d'autres qui développent de l'équipement médical et d'autres qui travaillent à trouver des remèdes contre les maladies et les maladies. Comme vous pouvez le voir, vous pouvez largement diversifier vos investissements dans un secteur donné.

4. Diversification de la capitalisation

Le prochain niveau de diversification de la capitalisation boursière . Vous avez sans doute l'habitude d'entendre ou de lire quotidiennement les termes «grande capitalisation», «moyenne capitalisation» et «petite capitalisation». À titre de revue, la capitalisation est simplement le prix des actions d'une société multiplié par le nombre d'actions en circulation. Par exemple, une société dont le cours de l'action est de 25 000 $ avec 10 000 000 d'actions en circulation a une capitalisation boursière de 250 000 000 $. Les niveaux de capitalisation sont déterminés par leur capitalisation boursière:

5. Diversification géographique

La diversification géographique concerne le développement de portefeuilles contenant à la fois des actions internationales et américaines. Le passé nous montre que les portefeuilles contenant à la fois des actions internationales et nationales ont eu des niveaux de risque global inférieurs à ceux investis exclusivement dans l'un ou l'autre. Cependant, il faut un investisseur chevronné pour être à l'aise d'investir dans des actions internationales.

6. Diversification du style d'investissement

La diversification des styles de placement est la façon dont vous, en tant qu'investisseur individuel, gérez votre portefeuille. Les styles de placement ont tendance à se déplacer dans et hors de la faveur sur le marché, avec un style surperformant l'autre sur certaines périodes de temps. Pour cette raison, choisir un style particulier peut être assez risqué. Vous trouverez ci-dessous un bref aperçu des trois principaux styles d'investissement:

Rappelez-vous, la diversification est un moyen important de réduire le risque, mais trop de diversification peut être dilutive et coûteuse. Assurez-vous de faire tous vos devoirs et toujours consulter un conseiller financier de confiance avant de prendre de grandes décisions.

Divulgation: Cette information vous est fournie à titre de ressource à titre informatif seulement. Il est présenté sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d'un investisseur spécifique et pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. L'investissement comporte un risque, y compris la perte éventuelle du capital. Cette information n'a pas pour but, et ne devrait pas, constituer une base primaire pour toute décision d'investissement que vous pourriez prendre. Consultez toujours votre conseiller juridique, fiscal ou d'investissement avant de prendre des décisions ou des décisions en matière de placement, de fiscalité, de succession ou de planification financière.