Investissez facilement au Canada avec des FNB et des ADR
Les investisseurs peuvent acheter des actions et des obligations canadiennes de deux façons différentes.
Les actions et les obligations canadiennes peuvent être achetées directement à la Bourse de Toronto , à la Bourse nationale canadienne ou à d'autres bourses canadiennes. Par ailleurs, les investisseurs peuvent facilement acheter de nombreuses actions et obligations canadiennes au moyen de fonds négociés en bourse (FNB) ou d' American Depository Receipts (ADR).
Dans cet article, nous examinerons les avantages et les risques de l'investissement au Canada et comment les investisseurs établis aux États-Unis peuvent établir une exposition dans leurs portefeuilles.
Avantages et risques de l'investissement au Canada
Le Canada est considéré comme l'un des pays les plus sûrs au monde, avec une base de ressources naturelles solide, une politique monétaire stable et un faible déficit budgétaire . Mais, les investisseurs doivent être conscients des liens étroits du pays avec les États-Unis qui peuvent atténuer les effets bénéfiques de la diversification . De plus, le secteur des ressources naturelles du pays le rend vulnérable à des mouvements de prix des produits de base souvent volatils.
Les avantages d'investir au Canada comprennent:
- Des ressources naturelles solides - Le Canada possède une vaste base de ressources naturelles allant des métaux précieux au pétrole brut. Cela l'a aidé à éviter de nombreux problèmes rencontrés par d'autres pays développés importateurs nets d'énergie.
- Taux d' inflation stables - Le taux d' inflation au Canada est très stable, contrairement à de nombreux marchés émergents , malgré son énorme base de ressources naturelles. Cela est dû en partie à sa politique monétaire plus restrictive avec des taux d'intérêt cibles de 1,0% et à des politiques de sauvetage plus prudentes.
- Déficit budgétaire faible - Le déficit budgétaire du Canada n'était que de 2,1% comparativement à environ 9,8% aux États-Unis en 2010, et il se compare encore plus favorablement à de nombreux pays européens et asiatiques en difficulté. Cela signifie une perspective à long terme plus facile à gérer.
Les risques d'investir au Canada comprennent:
- Exposition aux États-Unis - L'économie du Canada est fortement corrélée à celle des États-Unis en tant que principal partenaire commercial, selon le US Census Bureau. Cela signifie que le pays peut ne pas offrir autant de diversification pour les investisseurs américains que d'autres marchés.
- Dépendance à l'égard des prix des produits de base - L'économie du Canada tire une grande partie de sa vigueur des produits de base et de son énorme base de ressources naturelles. Cela signifie que son économie peut être sujette à des fluctuations fondées sur des prix des produits de base souvent volatils.
Investir au Canada avec les FNB et les ADR
La façon la plus simple d'investir au Canada est d'obtenir des FNB et des ADR canadiens inscrits aux États-Unis. Les FNB canadiens permettent aux investisseurs d'acheter un seul titre qui leur donne accès à des centaines d'actions. Ces FNB peuvent suivre toute l'économie canadienne ou certaines industries. Réciproquement, les ADR donnent aux investisseurs la possibilité d'acheter dans des sociétés canadiennes individuelles sans les tracas de négocier sur les bourses étrangères .
Voici quelques FNB canadiens populaires:
- FNB de revenu énergétique Canada (NYSE: ENY)
- Fonds indiciel MSCI Canada (NYSE: EWC)
- FNB IQ Canada petite capitalisation (NYSE: CNDA)
- FNB S & P / TSX de croissance 30 Canada (NYSE: TSXV)
- FNB junior d'or de mineurs de marché (NYSE: GDXJ)
Voici quelques ADR canadiens populaires:
- Banque de Montréal (NYSE: BMO)
- Brookfield Office Properties Inc. (Bourse de New York: BPO)
- Canadian Natural Resource Ltd. (Bourse de New York: CNQ)
- Compagnie Pétrolière Impériale Ltée (AMEX: IMO)
- Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada (NYSE: CNI)
Investir dans des actions et des obligations canadiennes
Les investisseurs ont une approche plus pratique et achètent des actions et des obligations canadiennes directement auprès de la Bourse de Toronto (TSX), de la Bourse nationale canadienne (CNSX) ou d'autres bourses canadiennes. Certaines bourses américaines comme E * Trade soutiennent les opérations sur les bourses de la Bourse de Toronto et de la Bourse de croissance TSX, mais d'autres maisons de courtage américaines pourraient ne pas soutenir une telle fonctionnalité.
La plupart des plus grandes sociétés qui font du commerce au Canada sont inscrites à l'indice S & P / TSX 60, tandis que les entreprises émergentes sont inscrites à l'indice TSX Venture 50. Par conséquent, les investisseurs à la recherche d'un bon point de départ lorsqu'ils investissent dans des actions canadiennes voudront peut-être d'abord parcourir ces sociétés. Cependant, de nombreuses petites sociétés minières sont également populaires parmi les investisseurs internationaux.
Les investisseurs empruntant cette voie doivent être conscients des implications juridiques et fiscales . Les taux de gains en capital et d'impôt sur le revenu pour les investissements au Canada peuvent différer de ceux des États-Unis. Les investisseurs devraient consulter leur conseiller financier ou un professionnel en placement pour déterminer l'ampleur de ces différences et la façon de gérer les impôts étrangers.
La ligne de fond
Le Canada offre aux investisseurs une occasion intéressante d'investir dans une économie robuste dotée de vastes ressources naturelles. Les personnes intéressées à ajouter une exposition canadienne à leurs portefeuilles peuvent le faire avec des FNB, des ADR ou des placements étrangers directs en utilisant les comptes de courtage les plus populaires. Les investisseurs doivent examiner attentivement les avantages et les risques de chaque approche avant d'engager du capital, car plusieurs facteurs importants doivent être pris en compte.